Brasserie 19 - Benefits Guide : simplebooklet.com

Employee Benefits Guide July 1, 2023–June 30, 2024The benefit descriptions shown below are partial summaries. Consult the certificate of coverage and official summary for further details.EligibilityAll full-time employees working at least 30 hours per week are eligible to enroll in the employee benefits outlined in this guide. If you are a newly hired employee, you become eligible for benefits on the first of the month following 60 days of hire. Employees may also enroll their spouse and any dependent children up to the age of 26 in the benefits they elect. If a dependent child turns 26 during the plan year, he or she will automatically be removed from the benefits at the end of their birth month as they are no longer eligible. For questions on dependent children eligibility, please visit https://www.healthcare.gov/young-adults/children-under-26/.Open EnrollmentOpen Enrollment is from June 13th - June 16th. Every eligible employee will be required to schedule a meeting with an Enrollment Counselor in order to learn about the benefit offerings and complete enrollment. You cannot make a change to your benefit elections mid-year unless you have a qualifying life event.Qualifying Life EventIf you have a qualifying life event during the plan year, you have 30 days from the date of the event to notify HR of any changes that need to be made to your benefit coverages. Examples of a qualifying life event include marriage, divorce, birth or adoption of a child, change in child’s dependent status, loss of other coverage, or death. BenefitsPage 2 – Minimum Essential Coverage (MEC) (First Health through Value Health Benefit Administrators)Page 3 – Telemedicine (Teladoc)Page 5 – Employee Assistance Program (EAP) (Support Linc)Page 6 – Complex Imaging Discount Program (Green Imaging)Page 7 – Colonial Voluntary ProductsWhat Do You Need to Do?1. Review the instructions provided to you so you can set up a time to visit with an Enrollment Counselor.2. Set up a time to meet with an Enrollment Counselor in person or by phone.3. Enrollment Counselors will review all lines of coverage and will assist you with plan selection and enrollment.

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Guía de Beneficios para Empleados 1 de Julio 2023–30 de Junio 2024Las descripciones de beneficios que se muestran a continuación son resúmenes parciales. Consulte el certificado de cobertura y el resumen oficial para obtener más detalles.ElegibilidadTodos los empleados de tiempo completo que trabajan al menos 30 horas por semana son elegibles para inscribirse en los beneficios para empleados descritos en esta guía. Si usted es un empleado recién contratado, usted es elegible para los beneficios el primer día del mes siguiente a los 60 días de la contratación. Los empleados también pueden inscribir a su cónyuge y a cualquier hijo dependiente hasta la edad de 26 años en los beneficios que elijan. Si un hijo dependiente cumple 26 años durante el año del plan, él o ella será eliminado automáticamente de los beneficios al final de su mes de nacimiento, ya que ya noson elegibles. Si tiene preguntas sobre la elegibilidad de los hijos dependientes, visite https://www.healthcare.gov/young-adults/children-under-26/.Inscripción AbiertaLa inscripción abierta es del 13 de Junio al 26 de Junio. Todos los empleados elegibles deberán programaruna reunión con un consejero de inscripción para conocer las ofertas de beneficios y completar la inscripción. No puede hacer un cambio en sus elecciones de beneficios a mitad de año a menos que tenga un evento de vida calificadoEvento de Vida calificadoSi tiene un evento de vida calificado durante el año del plan, tiene 30 días a partir de la fecha del evento para notificar a Recursos Humanos de cualquier cambio que deba hacerse a sus coberturas de beneficios. Ejemplos de un evento de vida calificado incluyen matrimonio, divorcio, nacimiento o adopción de un niño, cambio en el estado de dependencia del niño, pérdida de otra cobertura o muerte. BeneficiosPágina 2 – Minimum Essential Coverage (MEC) (First Health – Value Health Benefit Administrators)Página 3 – Telemedicina (Teladoc)Página 5 - Programa de Asistencia al Empleado (EAP) Support LincPágina 6- Programa de descuento de imágenes complejas (Green Imaging)Página 7 – Colonial Productos Voluntarios¿Qué Necesitas Hacer?1. Revise las instrucciones que se le proporcionaron para que pueda programar unhorario para visitar a un consejero de inscripción.2. Establezca una hora para reunirse con un consejero de inscripción en persona o porteléfono.3. Los consejeros de inscripción revisarán todas las líneas de cobertura y lo ayudarán conla selección e inscripción del plan.

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Deductions per year: 12 These rates were prepared on 6/8/2023 and are valid for 90 days.Individual Dental PPO(IDN8000) for TXApplicable to policy form Individual Dental PPO(IDN8000)Zip Codes: 733, 750, 751, 752, 753, 754, 760, 761, 762, 764, 765, 766, 770, 771, 772, 773, 774, 775, 776, 778, 786,787, 789COVERAGE LEVEL INDIVIDUAL INDIVIDUAL ANDSPOUSEINDIVIDUAL ANDCHILDRENINDIVIDUAL ANDFAMILYPlan 3 - 100/80/50, $1,500 MAC $32.18 $60.76 $76.64 $113.46Plan 5 - 100/80/50, $1,500 PPO $47.88 $91.83 $117.05 $173.82Individual Dental PPO(IDN8000) for TXApplicable to policy form Individual Dental PPO(IDN8000)lwith Vision RiderZip Codes: 733, 750, 751, 752, 753, 754, 760, 761, 762, 764, 765, 766, 770, 771, 772, 773, 774, 775, 776, 778, 786,787, 789COVERAGE LEVEL INDIVIDUAL INDIVIDUAL ANDSPOUSEINDIVIDUAL ANDCHILDRENINDIVIDUAL ANDFAMILYPlan 3 - 100/80/50, $1,500 MAC $38.43 $73.11 $89.64 $133.81Plan 5 - 100/80/50, $1,500 PPO $54.13 $104.18 $130.05 $194.17Group Disability for TX A Risk ClassApplicable to policy forms GDIS-P & GDIS-ClOff-Job Accident and Off-Job Sickness3 Month Benefit PeriodELIMINATION PERIOD ISSUE AGE $400* $1,000* $2,000* $3,000* $4,000**monthly benefit amount7 days Accident/7 days Sickness 17-49 $12.08 $30.20 $60.40 $90.60 N/A50-64 $14.08 $35.20 $70.40 $105.60 N/A65-74 $17.04 $42.60 $85.20 $127.80 N/A14 days Accident/14 days Sickness 17-49 $8.36 $20.90 $41.80 $62.70 $83.6050-64 $9.92 $24.80 $49.60 $74.40 $99.2065-74 $12.64 $31.60 $63.20 $94.80 $126.406 Month Benefit PeriodELIMINATION PERIOD ISSUE AGE $400* $1,000* $2,000* $3,000* $4,000**monthly benefit amount7 days Accident/7 days Sickness 17-49 $15.24 $38.10 $76.20 $114.30 N/A50-64 $20.20 $50.50 $101.00 $151.50 N/A65-74 $26.28 $65.70 $131.40 $197.10 N/A14 days Accident/14 days Sickness 17-49 $11.40 $28.50 $57.00 $85.50 $114.0050-64 $14.40 $36.00 $72.00 $108.00 $144.0065-74 $19.20 $48.00 $96.00 $144.00 $192.00Group Accident for TXApplicable to policy forms GACC1.0-P & GACC1.0-ClOn/Off-Job Accident CoveragePreferredISSUE AGE NAMED INSURED EMPLOYEE & SPOUSE ONE-PARENT FAMILY TWO-PARENT FAMILY17-99 $14.93 $24.64 $28.56 $38.27Page 1 of 4Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance CompanySee page 4 for Important Notice

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Group Medical Bridge (GMB7000) for TX Age-BandedApplicable to Policy Forms GMB7000–P & GMB7000-ClWithout Wellbeing AssistanceHOSPITAL CONFINEMENT LEVEL ISSUE AGE NAMED INSURED EMPLOYEE & SPOUSE ONE PARENT FAMILY TWO PARENT FAMILYLevel 2: $100017-49 $9.50 $17.10 $13.55 $21.1550-59 $12.30 $24.40 $16.35 $28.4560-64 $17.20 $35.80 $21.25 $39.8565-99 $24.10 $50.10 $28.15 $54.15HOSPITAL CONFINEMENT LEVEL ISSUE AGE NAMED INSURED EMPLOYEE & SPOUSE ONE PARENT FAMILY TWO PARENT FAMILYLevel 4: $200017-49 $18.90 $34.00 $26.95 $42.0550-59 $24.50 $48.60 $32.55 $56.6560-64 $34.30 $71.40 $42.35 $79.4565-99 $48.10 $100.00 $56.15 $108.05Group Critical Care for TXApplicable to policy forms GCC1.0-P & GCC1.0-ClFull CI Benefit, with Subsequent Diagnosis, Diagnosis of Cancer Benefit, $50 Health Screening BenefitNon-Tobacco RatesISSUE AGE NAMED INSURED EMPLOYEE & SPOUSE ONE-PARENT FAMILY TWO-PARENT FAMILY$15,000 16-29 $8.30 $12.60 $9.05 $13.3530-39 $13.55 $20.40 $14.30 $21.1540-49 $24.95 $37.50 $25.85 $38.4050-59 $43.25 $66.00 $44.15 $66.9060-74 $67.85 $103.50 $68.75 $104.40$30,000 16-29 $13.70 $20.70 $15.20 $22.2030-39 $24.20 $36.30 $25.70 $37.8040-49 $47.00 $70.50 $48.80 $72.3050-59 $83.60 $127.50 $85.40 $129.3060-74 $132.80 $202.50 $134.60 $204.30Tobacco RatesISSUE AGE NAMED INSURED EMPLOYEE & SPOUSE ONE-PARENT FAMILY TWO-PARENT FAMILY$15,000 16-29 $11.60 $17.55 $12.50 $18.3030-39 $19.55 $29.25 $20.30 $30.0040-49 $37.70 $56.70 $38.60 $57.6050-59 $66.80 $102.45 $67.70 $103.3560-74 $107.90 $165.00 $108.80 $166.05$30,000 16-29 $20.30 $30.60 $22.10 $32.1030-39 $36.20 $54.00 $37.70 $55.5040-49 $72.50 $108.90 $74.30 $110.7050-59 $130.70 $200.40 $132.50 $202.2060-74 $212.90 $325.50 $214.70 $327.60(Continued...)Page 2 of 4Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance CompanySee page 4 for Important Notice

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Term Life (ITL5000) for TXApplicable to policy form ITL5000l20-Year Term Base PlanNon-Tobacco RatesISSUE AGE $10,000 $25,000 $50,000 $75,000 $100,00025 $6.71 $10.77 $10.54 $13.81 $17.0835 $7.69 $13.23 $11.58 $15.37 $19.1745 $9.68 $18.21 $21.79 $30.69 $39.5855 $18.06 $39.14 $46.33 $67.50 $88.6665 $41.00 $61.54 $119.08 $176.62 $234.16Tobacco RatesISSUE AGE $10,000 $25,000 $50,000 $75,000 $100,00025 $10.48 $20.21 $18.21 $25.31 $32.4235 $11.72 $23.29 $20.62 $28.94 $37.2545 $15.89 $33.73 $45.46 $66.19 $86.9155 $33.93 $78.83 $106.04 $157.06 $208.0865 $70.14 $103.68 $203.37 $303.05 $402.7320-Year Spouse Term Life BenefitISSUE AGE $10,000 $20,000 $30,000 $40,000 $50,00025 $2.36 $4.72 $7.07 $9.43 $11.7935 $2.81 $5.62 $8.42 $11.23 $14.0445 $6.56 $13.12 $19.67 $26.23 $32.79Children's Term Life BenefitISSUE AGE $10,000 $20,0000-18 $5.00 $10.00Whole Life Plus (IWL5000) for TXApplicable to policy forms ICC19-IWL5000-70/IWL5000-70,ICC19-IWL5000-100/IWL5000-100,ICC19-IWL5000J/IWL5000J and rider formsICC19-R-IWL5000-STR/R-IWL5000-STR,ICC19-R-IWL5000-CTR/R-IWL5000-CTR,ICC19-R-IWL5000-WP/R-IWL5000-WP,ICC19-R-IWL5000-ACCD/R-IWL5000-ACCD,ICC19-R-IWL5000-CI/R-IWL5000-CI,ICC19-R-IWL5000-CC/R-IWL5000-CC,ICC19-R-IWL5000-GPO/R-IWL5000-GPOlAdult Base Plan Paid-Up at Age 100Non-Tobacco RatesISSUE AGE $10,000 $25,000 $50,000 $75,000 $100,00025 $9.20 $23.00 $46.00 $69.00 $92.0035 $12.52 $31.29 $62.58 $93.87 $125.1645 $19.88 $49.71 $99.41 $149.12 $198.8355 $32.45 $81.12 $162.24 $243.37 $324.4965 $57.75 $144.37 $288.74 $433.11 $577.48(Continued...)Page 3 of 4Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance CompanySee page 4 for Important Notice

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Whole Life Plus (IWL5000) for TXApplicable to policy forms ICC19-IWL5000-70/IWL5000-70,ICC19-IWL5000-100/IWL5000-100,ICC19-IWL5000J/IWL5000J and rider formsICC19-R-IWL5000-STR/R-IWL5000-STR,ICC19-R-IWL5000-CTR/R-IWL5000-CTR,ICC19-R-IWL5000-WP/R-IWL5000-WP,ICC19-R-IWL5000-ACCD/R-IWL5000-ACCD,ICC19-R-IWL5000-CI/R-IWL5000-CI,ICC19-R-IWL5000-CC/R-IWL5000-CC,ICC19-R-IWL5000-GPO/R-IWL5000-GPOlAdult Base Plan Paid-Up at Age 100Tobacco RatesISSUE AGE $10,000 $25,000 $50,000 $75,000 $100,00025 $16.07 $40.17 $80.33 $120.50 $160.6635 $19.55 $48.87 $97.75 $146.62 $195.4945 $29.11 $72.77 $145.54 $218.30 $291.0755 $49.06 $122.66 $245.32 $367.99 $490.6565 $83.91 $209.78 $419.57 $629.35 $839.1320-Year Spouse Term Life BenefitISSUE AGE $10,000 $20,000 $30,000 $40,000 $50,00025 $3.32 $6.63 $9.95 $13.27 $16.5835 $4.21 $8.42 $12.62 $16.83 $21.0445 $7.57 $15.13 $22.70 $30.27 $37.83Children's Term Life BenefitISSUE AGE $10,000 $20,0000-18 $5.00 $10.00Important NoticeInsurance coverage has exclusions and limitations that may affect benefits payable. For a complete description of benefits, limitations and exclusions, please refer to anoutline of coverage, sample policy/certificate, proposal description or see your Colonial Life benefits counselor. Coverage type, benefits and rates vary by state. Coverage maynot be available in all states. Rates provided are illustrative and your actual premium may be different depending on your particular situation and plan choices.Colonial Life products are underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, for which Colonial Life is the marketing brand.© 2023 Colonial Life & Accident Insurance Company"Colonial Life," and the Colonial Life logo, separately and in combination, are service marks of Colonial Life & Accident Insurance Company. All rights reserved.(Continued...)Page 4 of 4Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance CompanySee page 4 for Important Notice

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Dental PPO InsurancePlan 3 – $1,500 | 100% | 80% | 50%Life is full of unexpected smiles, and good oral health helps maintain them. Colonial Life dental insurance helps you pay for routine and costly dental care for you and your family, so you can focus on what’s important. Policy detailsThe policy year maximum benet for this policy is $1,500 per person. Class A, B and C services apply toward the maximum.This policy has a deductible of $50 per person, per policy year for class B and C services. Each covered family member pays a deductible up to a maximum of three members each policy year.The coinsurance for this policy is:CLASS TYPE OF SERVICE INSURANCE PAYSClass A Preventive services 100% Class B Basic services 80%Class C Major services 50%Large national network• Save more with 120,000+ unique providers¹• Claims led for members by providers• Easy provider search on ColonialLifeDental.com• In-house recruiting team dedicated to expanding the networkHow does this policy pay benets for network and out-of-network care?Network benetsNetwork providers have agreed to charge discounted rates for covered services. You receive the benet of discounted services, and pay only your coinsurance portion and any applicable deductible. Plus, network providers will le your claim for you, so you don’t have to deal with the paperwork. Out-of-network benetsOut-of-network providers haven’t agreed to discounted rates, and their fees may vary signicantly. Your policy’s coinsurance may not cover the total costs of dental care and, in addition to any deductible, you are responsible for any remaining balance. This is referred to as “balance billing” and only happens when you go out of network. IDN8000 — Plan 3

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Covered procedures and waiting periodsPreventive services (Class A): no waiting period• Routine exams and cleanings (twice every 12 months) ‐ One additional cleaning per 12 months if member is in second or third trimester of pregnancy2• X-rays ‐ Bitewing x-rays (up to four lms, once every 12 months)• Children’s services (up to age 14) ‐ Fluoride treatment (once every 12 months) ‐ Sealants (once every 36 months) ‐ Space maintainers (up to age 14, once every 24 months)• Oral cancer screening (for age 40+, once every 12 months)• Virtual dental visits through TeleDentistry.com3Basic services (Class B): no waiting period• Full mouth/panoramic x-rays (once every ve years)• Fillings• Simple extractions• Emergency treatmentMajor services (Class C): 12-month waiting period4,5• Oral surgery (extractions and impacted teeth)• Anesthesia (covered with complex oral surgery)• Repair of crowns, dentures or bridges• Periodontics (gum treatments)• Endodontics (root canals)• Inlays and onlays• Crowns• Bridges• Dentures• Endosteal implants (in place of a three-unit bridge)Missing Tooth Exclusion: No benets will be paid for replacement of teeth missing prior to the effective date of coverage.Virtual Dental Visits through TeleDentistry.com24/7 dental care for dental emergencies when an in-person visit is not an option.A virtual dental visit can:• Evaluate the patient’s symptoms (jaw pain, chipped or broken tooth, sensitivity)• Identify needs and determine if emergency treatment is required• Write prescriptions for antibiotics or pain relief if appropriate6Visit ColonialLifeDental.com and click Virtual Dental Visits or call (866) 256-2261 to get started.For more information about this dental policy, talk with your benets counselor.1. Network360, December 2021.2. Member may have one additional periodontal maintenance in place of an additional cleaning.3. Terms and availability of service from TeleDentistry.com are subject to change. Services are not valid after policy terminates.4. Waiting periods may be waived if takeover applies. 5. No waiting period in Maine. Six-month waiting period in Vermont.6. TeleDentistry.com dentists do not prescribe controlled substances or prescribe outside of the United States.THIS POLICY PROVIDES LIMITED BENEFITS. A NETWORK ACCESS PLAN IS AVAILABLE.This policy is not available in ZIP codes beginning with 025. For California: Summary of Dental Benets and Coverage Disclosure (SDBC) is available at www.ColonialLifeDental.com.This information is not intended to be a complete description of the insurance coverage available. The policy or its provisions may vary or be unavailable in some states. The policy has exclusions and limitations which may affect any benets payable. Applicable to policy form IDN8000 (including state abbreviations where used, for example: IDN8000-TX). For cost and complete details of coverage, call or write your Colonial Life benets counselor or the company.Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.© 2022 Colonial Life & Accident Insurance Company. All rights reserved. Colonial Life is a registered trademark and marketing brand of Colonial Life & Accident Insurance Company. FOR EMPLOYEES 5-22 | 101838-4ColonialLifeDental.com

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Dental PPO InsurancePlan 5 – $1,500 | 100% | 80% | 50%Life is full of unexpected smiles, and good oral health helps maintain them. Colonial Life dental insurance helps you pay for routine and costly dental care for you and your family, so you can focus on what’s important. Policy detailsThe policy year maximum benet for this policy is $1,500 per person. Class A, B and C services apply toward the maximum.This policy has a deductible of $50 per person, per policy year for class B and C services. Each covered family member pays a deductible up to a maximum of three members each policy year.The coinsurance for this policy is:CLASS TYPE OF SERVICE INSURANCE PAYSClass A Preventive services 100% Class B Basic services 80%Class C Major services 50%Large national network• Save more with 120,000+ unique providers¹• Claims led for members by providers• Easy provider search on ColonialLifeDental.com• In-house recruiting team dedicated to expanding the networkHow does this policy pay benets for network and out-of-network care?Network benetsNetwork providers have agreed to charge discounted rates for covered services. You receive the benet of discounted services, and pay only your coinsurance portion and any applicable deductible. Plus, network providers will le your claim for you, so you don’t have to deal with the paperwork. Out-of-network benetsOut-of-network providers haven’t agreed to discounted rates, and their fees may vary signicantly. Your policy’s coinsurance is applied to the lesser of the provider’s charge or a percentage of the customary charge in your area (90th percentile), and may not cover the total costs of dental care. You are responsible for your coinsurance portion, deductible and any remaining balance. IDN8000 — Plan 5

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Covered procedures and waiting periodsPreventive services (Class A): no waiting period• Routine exams and cleanings (twice every 12 months) ‐ One additional cleaning per 12 months if member is in second or third trimester of pregnancy2• X-rays ‐ Bitewing X-rays (up to four lms, once every 12 months)• Children’s services (up to age 14) ‐ Fluoride treatment (once every 12 months) ‐ Sealants (once every 36 months) ‐ Space maintainers (up to age 14, once every 24 months)• Oral cancer screening (for age 40+, once every 12 months)• Virtual dental visits through TeleDentistry.com3Basic services (Class B): no waiting period• Full mouth/panoramic X-rays (once every ve years)• Fillings• Simple extractions• Emergency treatmentMajor services (Class C): 12-month waiting period4,5• Oral surgery (extractions and impacted teeth)• Anesthesia (covered with complex oral surgery)• Repair of crowns, dentures or bridges• Periodontics (gum treatments)• Endodontics (root canals)• Inlays and onlays• Crowns• Bridges• Dentures• Endosteal implants (in place of a three-unit bridge)Missing Tooth Exclusion: No benets will be paid for replacement of teeth missing prior to the effective date of coverage.Virtual Dental Visits through TeleDentistry.com24/7 dental care for dental emergencies when an in-person visit is not an option.A virtual dental visit can:• Evaluate the patient’s symptoms (jaw pain, chipped or broken tooth, sensitivity)• Identify needs and determine if emergency treatment is required• Write prescriptions for antibiotics or pain relief if appropriate6Visit ColonialLifeDental.com and click Virtual Dental Visits or call (866) 256-2261 to get started.For more information about this dental policy, talk with your benets counselor.1. Network360, December 2021.2. Member may have one additional periodontal maintenance in place of an additional cleaning.3. Terms and availability of service from TeleDentistry.com are subject to change. Services are not valid after policy terminates.4. Waiting periods may be waived if takeover applies. 5. No waiting period in Maine. Six-month waiting period in Vermont.6. TeleDentistry.com dentists do not prescribe controlled substances or prescribe outside of the United States.THIS POLICY PROVIDES LIMITED BENEFITS. A NETWORK ACCESS PLAN IS AVAILABLE.This policy is not available in ZIP codes beginning with 025. For California: Summary of Dental Benets and Coverage Disclosure (SDBC) is available at www.ColonialLifeDental.com.This information is not intended to be a complete description of the insurance coverage available. The policy or its provisions may vary or be unavailable in some states. The policy has exclusions and limitations which may affect any benets payable. Applicable to policy form IDN8000 (including state abbreviations where used, for example: IDN8000-TX). For cost and complete details of coverage, call or write your Colonial Life benets counselor or the company.Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.© 2022 Colonial Life & Accident Insurance Company. All rights reserved. Colonial Life is a registered trademark and marketing brand of Colonial Life & Accident Insurance Company. FOR EMPLOYEES 10-22 | 101840-6ColonialLifeDental.com

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Dental PPO InsuranceVision RiderLife is full of unexpected moments, and healthy vision can help you see them all. Our vision coverage helps you and your family maintain your vision wellness, with coverage for eye exams and optical materials, such as eyeglasses or contact lenses.VISION BENEFITS IN-NETWORK OUT-OF-NETWORKCO-PAYSExam (once per 12 months) $10 co-pay Up to $35 allowanceMaterials $25 co-pay See belowSTANDARD PLASTIC LENSES (once per 12 months)Single vision Covered by co-pay Up to $25 allowanceBifocal Covered by co-pay Up to $40 allowanceTrifocal Covered by co-pay Up to $50 allowanceLenticular Up to $80 allowance Up to $50 allowanceProgressive Up to $70 allowance Up to $40 allowancePolycarbonate lenses (for dependents to age 19) Covered by co-pay N/AFRAMES (once per 12 months)Choose any frame available at provider locationsUp to $120 allowance Up to $50 allowanceCONTACT LENSES (once per 12 months; in lieu of eyeglass lenses and frames)Benet includes materials, t and follow-up. Provider may charge t separately, leaving entire allowance for materials.Elective Up to $120 allowance Up to $100 allowanceMedically necessary Up to $210 allowance Up to $210 allowanceVISION NETWORK — MAXIMIZE YOUR BENEFITSYou can maximize your vision benets with any provider in our large, nationwide network. Our network includes independent optometrists and ophthalmologists, as well as retail stores such as:• Walmart and Sam’s Club Optical • Target Optical • Pearle Vision • Visionworks • Costco1 You can choose different providers to use your benets for eye exams and eyeglasses or contact lenses. IDN8000 - VISION RIDER FIND A PROVIDER OR REFER A PROVIDERFind a network provider near you on our Vision Provider Directory at ColonialLifeVision.com. If your preferred provider isn’t in our network, you can send their contact information to referaprovider@ColonialLife.com, and one of our network recruiters will reach out to them.

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THIS POLICY PROVIDES LIMITED BENEFITS. A NETWORK ACCESS PLAN IS AVAILABLE.This information is not intended to be a complete description of the insurance coverage available. The policy or its provisions may vary or be unavailable in some states. The policy has exclusions and limitations which may affect any benets payable. Applicable to policy form IDN8000 and rider form R-VSN8000 (including state abbreviations where used, for example: IDN8000-TX). For cost and complete details of coverage, call or write your Colonial Life benets counselor or the company. Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.© 2022 Colonial Life & Accident Insurance Company. All rights reserved. Colonial Life is a registered trademark and marketing brand of Colonial Life & Accident Insurance Company. 2-22 | 101851-71. Optometrists at Costco Optical outlets are independent of Costco and may not be in network. Special payment and reimbursement terms apply for material purchases at Costco. Additional discounts are not applicable. 2. These schedules are subject to change without notice. Added value discounts may not be available in all geographical areas and may vary by network. Not all providers, such as Walmart, Sam’s Club and Costco Optical, choose to participate in these programs. Some frames and lens items may have manufacturer restrictions and cannot be discounted. Special lens packages that combine numerous lens enhancements at value price points are not covered by these added value programs. Programs may not be combined with any other promotions or discounts.ColonialLifeVision.comSPECIAL SAVINGS ON MATERIAL PURCHASES2Some network providers offer special pricing and discounts for certain vision materials, including lens add-ons and a second pair of glasses. See the chart below for details. Participating providers are designated as “Value Added” or “Service Plus” in the Provider Directory at ColonialLifeVision.com. VALUE-ADDED PROVIDERSSPECIAL PRICING AND DISCOUNTS ON LENS OPTIONS FOR FIRST PAIR OF GLASSES (ADD-ONS FOR INSURED PURCHASES)SPECIAL PRICING AND DISCOUNTS ON PURCHASE OF SECOND PAIR OF GLASSES DISCOUNTS ON FRAMES, CONTACT LENSES AND OTHER PRODUCTSSERVICE PLUS PROVIDERSRECEIVE UP TO A 20% DISCOUNT FOR THE FOLLOWING ADD-ONS TO INSURED PURCHASES• UV Coating .............................. $15• Solid tinting/gradient tinting ... $15• Standard scratch-resistant coating ................................... $15• Standard antireective coating ...................................$45• Premium antireective coating ...................................$70• Ultra-antireective coating ................... 20% discount • Polarized lenses ...................... $75• Transition lenses .....................$75• Progressive lenses: ‐ Standard .............................$110 ‐ Premium .............................$170 ‐ Ultra .................... 20% discount • Standard polycarbonate lenses .....................................$40• High index (single vision) ‐ 1.56–1.60 ..............................$60 ‐ 1.66+ .................... 20% discount • High index (multifocal) ‐ 1.56–1.60 .............................. $75 ‐ 1.66+ .................... 20% discount • Single vision plastic lenses ..... $40• Bifocal plastic lenses .............. $60• Trifocal lenses ........................ $70• Progressive lenses (standard) .............................. $110• Progressive lenses (premium and ultra) ................. 20% discount • Frames ......................................... Up to 35% discount• Contact lenses ..5 to 15% discount, depending on type• Other products ... 20% discount on nonprescription sunglasses and other products/solutions• UV Coating• Solid tinting/gradient tinting• Standard scratch-resistant coating• Standard antireective coating• Premium antireective coating• Transition lenses• Standard polycarbonate lensesNote: Not a covered benet. Prices shown reect member payment. Discounts reect percentage off the regular price.For more information about our vision coverage, talk with your benets counselor.

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Group Disability InsuranceGROUP DISABILITY BASEYou never know when a disability could impact your way of life. Fortunately, there’s a way to help protect your income. If a covered accident or sickness prevents you from earning a paycheck, disability insurance can provide a monthly benefit to help you cover your ongoing expenses.Can you aord to not protect your income? You don’t have the same lifestyle expenses as the next person. That’s why you need disability coverage that can be customized to fit your specific needs.Aer calculating your monthly expenses, your benefits counselor can help you complete the benefits worksheet.ColonialLife.comMONTHLY EXPENSESRound to the nearest hundred.1 Rent or mortgage $2 Transportation $3 Utilities (phone, internet, electricity/gas, water, etc.) $4 Food and necessities $5 Other expenses $ Total monthly expenses (add lines 1-5 together) $Benefits worksheetHow much coverage do I need?Monthly benefit amount for o-job accident and o-job sickness: ______________Choose a monthly benefit amount between $400 and $7,500.*If your plan includes on-job accident/sickness benefits, the benefit is 50% of the o-job amount.What is the benefit period?Benefit period: _______ monthsThe partial disability benefit period is three months.When may my total disability benefits start?Aer an accident: _______ days Aer a sickness: _______ days*Subject to income requirements

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EXCLUSIONS AND LIMITATIONS We will not pay benefits for losses that are caused by, contributed to by or occur as the result of: alcoholism or drug addiction, felonies or illegal occupations, flying, hazardous avocations, intoxicants and narcotics, psychiatric or psychological conditions, racing, semi-professional or professional sports, suicide or injuries which you intentionally do to yourself, war or armed conflict. We will not pay for losses due to you giving birth within the first nine months aer the coverage eective date of the certificate. We will not pay for loss when the disability is a pre-existing condition as described in the certificate.Pre-Existing Condition means a sickness or physical condition, whether diagnosed or not, for which you were treated, had medical testing, received medical advice or had taken medication within 12 months before the coverage eective date.We will not pay for loss when the disability is a pre-existing condition as defined in this certificate, unless you have satisfied the pre-existing condition limitation period (typically 12 months) shown on the Certificate Schedule on the date you suer a loss due to a covered accident or covered sickness.For cost and complete details, see your Colonial Life benefits counselor. Applicable to policy form GDIS-P-EE-TX and certificate form GDIS-C-EE-TX. This is not an insurance contract and only the actual policy and certificate provisions will control.Product information and features Total disabilityTotally disabled or total disability means you are: unable to perform the material and substantial duties of your regular occupation, not working at any occupation, and under the regular and appropriate care of a doctor.Partial disabilityIf you are able to return to work part time aer at least 14 days of being paid for a total disability, you may be able to still receive 50% of your total disability benefit.Waiver of premiumWe will waive your premium payments aer 90 consecutive days of a covered disability.Geographical limitationsIf you are disabled while outside of the United States, Mexico or Canada, you may receive benefits for up to 60 days before you have to return to the U.S. Issue ageCoverage is available from ages 17 to 74.PortabilityYou may be able to keep your coverage even if you change jobs.For more information, talk with your benefits counselor.10-19 | 101296-3Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC ©2019 Colonial Life & Accident Insurance Company. All rights reserved. Colonial Life is a registered trademark and marketing brand of Colonial Life & Accident Insurance Company.

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For more information, talk with your benefits counselor.Group Accident InsurancePreferred PlanColonialLife.comGAC4000 – PREFERRED PLANNobody expects an accident to happen. But if it does, your main focus should be on recovery, not how you’re going to pay your bills. Colonial Life accident insurance provides benefits directly to you to use however you like – from medical costs to everyday expenses. Whether it's a fall or a car accident, your benefits oer support when you need it.Benefits are per covered person per covered accident unless stated otherwiseAccident emergency treatment ................................................................................................ $150 One visit per covered person per covered accident and Up to four visits per covered person per calendar yearAccident follow-up doctor visit ..................................................................................................$50Up to four visits per covered person per covered accident andUp to 16 visits per covered person per calendar yearAccidental death Accidental deathPer covered person Accidental death common carrier¾ Named insured .....................................................................$50,000 .................. $200,000¾ Spouse ...............................................................................$50,000 .................. $200,000¾ Dependent child(ren) .............................................................. $10,000 ....................$40,000Examples of common carriers are mass transit trains, buses and planesAccidental dismembermentLoss or loss of use¾ One hand, arm, foot, leg or sight of an eye ......................................................................... $9,000¾ Both hands, arms, feet, legs or the sight of both eyes; or any combination ................................ $18,000¾ One finger or one toe ................................................................................................... $1,050¾ Two or more fingers; two or more toes; or any combination ................................................... $2,100Air ambulance .................................................................................................................. $1,500 Transportation to or from a hospital or medical facilityAmbulance (ground)..............................................................................................................$300 Transportation to or from a hospital or medical facilityAppliance aid in personal locomotion or mobility .........................................................................$100Walking boot, neck brace, back brace, leg brace, cane, crutches, walker and wheelchairBlood/plasma/platelets .........................................................................................................$400 Required during treatment of a covered accidentBurn¾ 2nd-degree burns (covering at least 36% of the body’s surface) ..................................................$1,000¾ 3rd-degree burns (based on size) ......................................................................... $2,000 – $15,000Burn–skin gra ...................................................................................50% of applicable burn benefitAs a result of 2nd-degree or 3rd-degree burns

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Catastrophic accidentTotal and irrecoverable loss or loss of use¾ Both hands, arms, feet, legs or the sight of both eyes; or any combination; or¾ Loss of hearing in both ears or loss of ability to speak Subject to a 365-day elimination period; payable once per lifetime per covered person¾ Named insured ..................................................................................................................................................$50,000¾ Spouse ..................................................................................................................................................................$50,000 ¾ Dependent child(ren) .......................................................................................................................................$25,000Coma ...............................................................................................................$10,000Lasting for 14 or more consecutive daysConcussion ............................................................................................................ $375Dislocation (separated joint) Non-surgical Surgical¾ Hip ........................................................................................$3,000 $6,000¾ Knee (except patella) ..................................................................$1,500 $3,000¾ Ankle, bone or bones of the foot (other than toes) ...............................$1,200 $2,400¾ Collarbone (sternoclavicular) ..........................................................$800 $1,600¾ Collarbone (acromioclavicular and separation) ....................................$200 $400¾ Lower jaw ..................................................................................$720 $1,440¾ Shoulder (glenohumeral) ............................................................ $1,200 $2,400¾ Elbow ....................................................................................... $450 $900¾ Wrist ........................................................................................$600 $1,200¾ Bone(s) of the hand, (other than fingers) ............................................. $810 $1,620¾ Finger, toe ..................................................................................$200 $400¾ Incomplete dislocation or dislocation reduction.................................. 25% of the applicable without anesthesia non-surgical amountEmergency dental work ¾ Dental crown or denture ....................................................................................$300 ¾ Dental extraction .............................................................................................$100 Eye injury ..............................................................................................................$300 With surgical repair or removal of a foreign objectFracture (broken bone) Non-surgical Surgical¾ Skull, depressed fracture (except face/nose) ......................................$3,750 $7,500¾ Skull, simple non-depressed fracture (except face/nose) .......................$1,800 $3,600¾ Hip, thigh (femur) ......................................................................$3,150 $6,300¾ Body of vertebrae (excluding vertebral processes) ...............................$2,700 $5,400¾ Pelvis .....................................................................................$2,400 $4,800¾ Leg (tibia and/or fibula) ...............................................................$1,800 $3,600¾ Bones of the face or nose (except mandible or maxilla) ...........................$910 $1,820¾ Upper jaw, maxilla, upper arm between .......................................... $1,050 $2,100 elbow and shoulder¾ Lower jaw, mandible ................................................................. $1,200 $2,400¾ Kneecap, ankle, foot .................................................................. $1,200 $2,400¾ Shoulder blade, collarbone ......................................................... $1,200 $2,400¾ Vertebral processes ...................................................................... $630 $1,260¾ Forearm, hand, wrist ................................................................. $1,200 $2,400¾ Rib ..........................................................................................$375 $750¾ Coccyx .....................................................................................$320 $640¾ Finger, toe .................................................................................$200 $400¾ Chip fracture .................................................25% of the applicable non-surgical amountAlex was cleaning out the gutters when he fell. ALEX’S BENEFITS Ambulance $300Emergency room visit $150X-ray $60Hospital admission $1,000Hospital confinement $750Leg fracture (surgical) $3,600Physical therapy $360Appliance (crutches) $100Doctor’s follow-up oice visit $150$6,470EMERGENCY ROOM VISITAlex was taken by ambulance to the nearest emergency room and received immediate care.The doctor ordered an X-ray and discovered Alex had fractured his leg.DIAGNOSTIC PROCEDUREOver the next several weeks, he had three follow-up appointments with his doctor.DOCTORʼS OFFICE VISITAlex had eight sessions of physical therapy to help him regain the strength in his leg.PHYSICAL THERAPYAlex was admitted to the hospital for surgery on his leg. He was confined for three days.HOSPITAL CONFINEMENTFor illustrative purposes only.Benefit amounts may vary and may not cover all expenses. The certificate has exclusions and limitations.ALEXʼS OUT-OF-POCKET EXPENSESWhen Alex totaled up the bills, he had to pay his annual deductible, as well as co-payments for the ambulance, emergency room, hospital, surgery, physical therapy and follow-up visits. Luckily, Alex had accident coverage to help with these expenses.Alex used crutches.APPLIANCE FOR MOBILITY

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For more information, talk with your benefits counselor.GAC4000 – PREFERRED PLANHospital admission .............................................................................................................$1,000Per covered person per covered accidentHospital confinement .................................................................................................. $250 per dayUp to 365 days per covered person per covered accidentHospital intensive care unit admission .................................................................................... $1,750 Per covered person per covered accidentHospital intensive care unit confinement ........................................................................ $400 per day Up to 15 days per covered person per covered accident Knee cartilage (torn) ............................................................................................................. $750 Laceration (no repair, without stitches) ..........................................................................................$50 Laceration (repaired by stitches)¾ Total of all lacerations is less than two inches long ...................................................................$150¾ Total of all lacerations is at least two but less than six inches long ................................................. $300 ¾ Total of all lacerations is six inches or longer ........................................................................... $600 Lodging (companion) ..................................................................................................$200 per day Up to 30 days per covered person per covered accident Medical imaging study (CT, CAT scan, EEG, MR or MRI) .....................................................................$200 One benefit per covered person per covered accident per calendar yearOccupational or physical therapy ....................................................................................$45 per day Up to 10 days per covered person per covered accident Pain management for epidural anesthesia .................................................................................. $150 Prosthetic device/artificial limb One benefit per covered person per covered accident¾ One ....................................................................................................................... $1,250 ¾ More than one ........................................................................................................... $2,500 Rehabilitation unit confinement ....................................................................................$150 per day Immediately aer a period of hospital confinement due to a covered accident; up to 15 days per covered person per covered accident, not to exceed 30 days per covered person per calendar yearRuptured disc with surgical repair ............................................................................................$900 Surgery¾ Cranial, open abdominal and thoracic .............................................................................. $1,500 ¾ Hernia with surgical repair ...............................................................................................$300Surgery (exploratory and arthroscopic) ....................................................................................... $225Tendon/ligament/rotator cu¾ One with surgical repair .................................................................................................. $900 ¾ Two or more with surgical repair ..................................................................................... $1,800 Transportation for hospital confinement ...................................................................$600 per round tripUp to three round trips for more than 50 miles from home per covered person per covered accidentX-ray ...................................................................................................................................$60

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For more information, talk with your benefits counselor.Group Hospital Indemnity InsurancePlan 2ColonialLife.comGroup Medical BridgeSM insurance can help with medical costs associated with a hospital stay that your health insurance may not cover. These benefits are available for you, your spouse and eligible dependent children.Hospital confinement ............................................................... $_______________ per dayMaximum of one day per covered person per calendar yearWaiver of premiumAvailable aer 30 continuous days of a covered confinement of the named insured£ Daily hospital confinement ................................................................... $100 per dayMaximum of 365 days per covered person per confinement. Re-confinement for the same or related condition within 90 days of discharge is considered a continuation of a previous confinement.£ Diagnostic procedure .................................................................. $_______________ per dayMaximum of one day per covered person per calendar year£ Outpatient surgical procedure¾ Tier 1 .................................................................................... $_______________ per day¾ Tier 2 .................................................................................... $_______________ per dayMaximum of $________________ per covered person per calendar year for Tier 1 and 2 combined Maximum of one day per outpatient surgical procedureGMB7000 – PLAN 2Diagnostic proceduresThe following is a list of common diagnostic procedures that may be covered if the diagnostic procedure benefit is selected.  Breast– Biopsy (incisional, needle, stereotactic)  Cardiac– Angiogram– Arteriogram– Thallium stress test– Transesophageal echocardiogram (TEE)  Diagnostic radiology– Computerized tomography scan (CT scan)– Electroencephalogram (EEG)– Magnetic resonance imaging (MRI)– Myelogram– Nuclear medicine test– Positron emission tomography scan (PET scan)  Digestive– Barium enema/lower GI series– Barium swallow/upper GI series– Esophagogastroduodenoscopy (EGD)  Ear, nose, throat, mouth– Laryngoscopy  Gynecological– Amniocentesis– Cervical biopsy– Cone biopsy– Endometrial biopsy  Liver– Biopsy  Lymphatic– Biopsy  Miscellaneous– Bone marrow aspiration/biopsy  Renal– Biopsy  Respiratory– Biopsy– Bronchoscopy– Pulmonary function test (PFT)  Skin– Biopsy– Excision of lesion  Thyroid– Biopsy  Urologic– Cystoscopy– Hysteroscopy– Loop electrosurgical excisional procedure (LEEP)

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ColonialLife.com©2016 Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC | Colonial Life insurance products are underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, for which Colonial Life is the marketing brand. 6-16 | 101732* Colonoscopy must result in polyp removal or be recommended by a physician for the purposes of treating or diagnosing a sickness.If a covered family member has a qualified high deductible health plan (HDHP) and actively contributes to a health savings account (HSA), their HSA can be disqualified with this coverage. THIS POLICY PROVIDES LIMITED BENEFITS.PRE-EXISTING CONDITION LIMITATION We will not pay benefits for loss during the first 12 months aer the certificate eective date due to a pre-existing condition. A pre-existing condition is a sickness or physical condition, whether diagnosed or not, for which a covered person was treated, had medical testing, received medical advice or had taken medication within the 12 months before the certificate eective date.This information is not intended to be a complete description of the insurance coverage available. This coverage has exclusions and limitations that may aect benefits payable. For cost and complete details, see your Colonial Life benefits counselor. This brochure is applicable to policy forms GMB7000-P and GMB7000-P-TX. Coverage may vary by state and may not be available in all states.  Breast– Breast reconstruction– Breast reduction  Cardiac– Angioplasty– Cardiac catheterization  Digestive– Exploratory laparoscopy– Laparoscopic appendectomy– Laparoscopic cholecystectomy  Ear, nose, throat, mouth– Ethmoidectomy– Mastoidectomy– Septoplasty– Stapedectomy– Tympanoplasty  Eye– Cataract surgery– Corneal surgery (penetrating keratoplasty)– Glaucoma surgery (trabeculectomy)– Vitrectomy Tier 2 outpatient surgical procedures  Gynecological– Hysterectomy– Myomectomy  Musculoskeletal system– Arthroscopic knee surgery with meniscectomy (knee cartilage repair)– Arthroscopic shoulder surgery– Clavicle resection– Dislocations (open reduction with internal fixation)– Fracture (open reduction with internal fixation)– Removal or implantation of cartilage– Tendon/ligament repair  Thyroid– Excision of a mass  Urologic– LithotripsyThe procedures listed below are only a sampling of the procedures that may be covered if the outpatient surgical procedure benefit is selected. Procedures must be performed by a doctor in a hospital or ambulatory surgical center. For complete details and definitions, refer to your certificate.Tier 1 outpatient surgical procedures  Breast– Axillary node dissection– Breast capsulotomy– Lumpectomy  Cardiac– Pacemaker insertion  Digestive– Colonoscopy* – Fistulotomy– Hemorrhoidectomy– Lysis of adhesions  Ear, nose, throat, mouth– Adenoidectomy– Removal of oral lesions– Myringotomy– Tonsillectomy– Tracheostomy– Tympanotomy  Gynecological– Dilation and curettage (D&C)– Endometrial ablation– Lysis of adhesions  Liver– Paracentesis  Musculoskeletal system– Carpal/cubital repair or release– Foot surgery (bunionectomy, exostectomy, arthroplasty, hammertoe repair)– Removal of orthopedic hardware– Removal of tendon lesion  Skin– Laparoscopic hernia repair– Skin graing

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ColonialLife.comGroup Hospital Indemnity InsuranceExclusions and LimitationsGMB7000 – EXCLUSIONS AND LIMITATIONSGeneral exclusions We will not pay any benefits for injuries received in accidents or for sicknesses which are caused by, contributed to by or occur as a result of the covered person’s:  Addiction to alcohol or drugs, except for drugs taken as prescribed by his physician.  Treatment for dental care or dental procedures, unless treatment is the result of a covered accident.  Undergoing elective procedures or cosmetic surgery. This includes procedures or hospital confinement for complications arising from elective or cosmetic surgery. This does not include congenital birth defects or anomalies of a child, or reconstructive surgery related to a covered sickness or injuries received in a covered accident.  Committing or attempting to commit a felony, or engaging in an illegal occupation.  Having a disorder including but not limited to aective disorders, neurosis, anxiety, stress and adjustment reactions. Alzheimer’s disease and other organic senile dementias are not considered mental or nervous disorders. This exclusion does not apply to inpatient mental and nervous benefit, if included.  Dependent child’s pregnancy, including services rendered to her child aer birth.  Committing or trying to commit suicide or his injuring himself intentionally, whether he is sane or not.  Being exposed to war or any act of war, declared or undeclared, or serving in the armed forces of any country or authority. Losses as a result of acts of terrorism or nuclear release committed by individuals or groups will not be excluded from coverage unless the covered person who suered the loss committed the act of terrorism or nuclear release.Hospital confinement limitationsWe will not pay benefits for hospital confinement or daily hospital confinement, if included, due to any covered person giving birth within the first nine (9) months aer the coverage eective date of the certificate as a result of a normal pregnancy, including cesarean. Complications of pregnancy will be covered to the same extent as any other covered sickness.KS – no birth limitation. TN – adds that complications of pregnancy are those conditions, requiring treatment, whose diagnoses are distinct from pregnancy but are adversely aected by pregnancy or caused by pregnancy. These include, but are not limited to, acute nephritis, nephrosis, cardiac decompensation, missed abortion and similar medical and surgical conditions of comparable severity. This does not include false labor, morning sickness, hyperemesis gravaidarum, and similar conditions associated with the management of a diicult pregnancy.VA – adds that pregnancy resulting from the act of rape of any covered person, which was reported to the police within seven days following its occurrence, will be covered to the same extent as any other covered accident. The seven-day requirement will be extended to 180 days in the case of an act of rape or incest of a female under 13 years of age. We will not pay benefits for hospital confinement or daily hospital confinement, if included, of a newborn child following his birth unless he is injured or sick.AR – no well baby care limitation.CA – well baby care limitation has special wording that diers from language above. MD – no well baby care limitation.

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12-16 | 101733-1©2016 Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC | Colonial Life insurance products are underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, for which Colonial Life is the marketing brand.This information is not intended to be a complete description of the insurance coverage available. This coverage has exclusions and limitations that may aect benefits payable. For cost and complete details, see your Colonial Life benefits counselor. This brochure is applicable to policy forms GMB7000-P (including state abbreviations, where used, for example: GMB7000-P-TX). Coverage may vary by state and may not be available in all states.Additional state-specific exclusions and limitationsIn the following states, we will not pay any benefits for injuries or sicknesses which are caused by, contributed to by or occur as a result of the covered person’s:AK, LA, MS and TX – being intoxicated or under the influence of any narcotic unless administered on the advice of his doctor/physician. This replaces the alcoholism or drug addiction exclusion above.AR – having a disorder including neurosis, psychoneurosis, psychopathy, psychosis, or mental or emotional disease or disorder of any kind. Alzheimer’s disease and other organic senile dementias are not considered mental or nervous disorders. This exclusion does not apply to inpatient mental and nervous benefit, if included. CA – We will not pay any benefits for injuries or sicknesses which are caused by, contributed to by or occurs as a result of the covered person’s: having a treatment for dental care or dental procedures, unless treatment is the result of a covered injury. Intoxicants and Controlled Substances exclusion has been added and means any covered person being intoxicated or under the influence of any controlled substance unless administered on the advice of a physician. Suicide exclusion has special language. DE – no alcoholism or drug addiction exclusion. KS – being intoxicated or under the influence of any narcotic unless administered on the advice of his physician. This replaces the alcoholism or drug addiction exclusion above. The war or armed conflict exclusion is defined as: being exposed to war or any act of war, declared or undeclared, or serving in the armed forces of any country or authority. KY – being intoxicated or under the influence of any narcotic or any hallucinogenic unless administered on the advice of his physician. This replaces the alcoholism or drug addiction exclusion above.MD – no alcoholism or drug addiction exclusion; no felonies or illegal occupations exclusions; no birth limitation. MD’s elective procedures and cosmetic surgery adds the treating provider, acting inde-pendently from us, shall determine whether a procedure is elective or cosmetic. Pregnancy or a depen-dent child adds: However, complications of pregnancy of a dependent child will be covered to the same extent as any other covered sickness. Prohibited Practitioner Referral means the policy will not provide payment of any claim, bill, or other demand or request for payment for health care service provided as a result of a referral prohibited by the Health Occupation Article. MD’s suicide exclusion is defined as com-mitting or trying to commit suicide or his injuring himself intentionally, while sane or insane. The war or armed conflict exclusion is defined as: being exposed to war or any act of war, declared or undeclared, or serving in the armed forces of any country or authority.MO – addiction to drugs, except for drugs taken as prescribed by his physician; and participating or attempting to participate in illegal activities. This replaces the alcoholism and drug addiction, and felonies or illegal occupations exclusions above. MO’s pregnancy of a dependent child exclusion adds that complications of pregnancy will be covered to the same extent as any other covered sickness. MO’s suicide exclusion is defined as committing or trying to commit suicide or his injuring himself intentionally, while sane.NE – commission of or attempting to commit a felony or to which a contributing cause was the covered person engaging in an illegal occupation. This replaces the felonies or illegal occupations exclusion aboveOH – no pregnancy of a dependent child exclusion. The birth limitation is the first 270 days aer the chronic energy deficiency (CED), rather than the first nine months.OK – being exposed to war or any act of war, declared or undeclared, while serving in the military or an auxiliary unit attached to the military or working in an area of war whether voluntarily or as required by an employer. This replaces the war exclusion above. OK’s pregnancy of a dependent child exclusion adds complications of pregnancy, including cesarean births, will be covered to the same extent as any other sickness. SD – committing a felony, or engaging in an illegal occupation. In SD, there’s no alcoholism or drug addiction exclusion. This replaces the felonies or illegal occupations exclusion above.TN – treatment for dental care or dental procedures, unless treatment is the result of a covered accident, except for covered expenses for procedures performed on a minor, eight years or younger, that cannot be safely performed in a dental oice setting. There’s no pregnancy of a dependent child exclusion. UT – being addicted to alcohol or drugs that contribute to, cause the loss, or are over the legal limit, unless you are addicted to a narcotic taken on the advice of a physician; voluntarily participating in, committing or attempting to commit a felony, or engaging in an illegal occupation; having a neurosis, psychoneurosis, psychopathy, psychosis, or any other mental or emotional disease or disorder which does not have a demonstrable organic cause. This exclusion does not apply to inpatient mental and nervous benefit, if included.

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For more information, talk with your benefits counselor.Group Critical Illness InsurancePlan 2 FullIf you’re diagnosed with a covered critical illness or cancer, group critical illness insurance* from Colonial Life can help with your expenses, so you can concentrate on what’s most important – your treatment, care and recovery.*The policy name is Critical Illness and Cancer Group Specified Disease Insurance.For the diagnosis of this covered critical illness condition:1This percentage of the face amount is payable:Heart attack (myocardial infarction) 100%Stroke 100%End-stage renal (kidney) failure 100%Major organ failure 100%Coma 100%Permanent paralysis due to a covered accident 100%Blindness 100%Occupational infectious HIV or occupational infectious hepatitis B, C or D 100%Coronary artery bypass gra surgery/disease225%GROUP CRITICAL CARE PLAN 2 FULLFace amount: $_______________ Critical illness benefitSubsequent diagnosis of a dierent critical illness3If you receive a benefit for a critical illness, and later you are diagnosed with a dierent critical illness, the original percentage of the face amount is payable for that particular critical illness.Subsequent diagnosis of the same critical illness3If you receive a benefit for a critical illness, and later you are diagnosed with the same critical illness, 25% of the original face amount is payable. Critical illness conditions that do not qualify are: coronary artery bypass gra surgery/coronary artery disease2 and occupational infectious HIV or occupational infectious hepatitis B, C or D.ColonialLife.com5,000 - 50,000

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ColonialLife.comCovered cancer benefitsFor this condition:1The amount payable is:Diagnosis of cancer (internal or invasive) 100% of the face amountDiagnosis of carcinoma in situ 25% of the face amountSkin cancer $500Diagnosis of cancer benefitCancer vaccine benefit: ................................................................................$50This benefit is payable if you or your covered family members incur a charge for any FDA-approved cancer vaccine while your certificate is inforce.1 Please refer to the certificate for complete definitions of covered conditions. 2 Benefit for coronary artery disease applicable in lieu of benefit for coronary artery bypass gra surgery when health savings account (HSA) compliant plan is selected.3 Dates of diagnoses of a covered critical illness must be separated by at least 180 days.THIS POLICY PROVIDES LIMITED BENEFITS.Insureds in MA must be covered by comprehensive health insurance before applying for this coverage. EXCLUSIONS AND LIMITATIONS FOR CRITICAL ILLNESSWe will not pay the Critical Illness Benefit or Benefit Payable Upon Subsequent Diagnosis of a Critical Illness that occurs as a result of a covered person’s: alcoholism or drug addiction; felonies or illegal occupations; intoxicants and narcotics; psychiatric or psychological conditions; suicide or injuries which any covered person intentionally does to himself; war or armed conflict; or pre-existing condition, unless the covered person has satisfied the pre-existing condition limitation period shown on the Certificate Schedule on the date the covered person is diagnosed with a critical illness.EXCLUSIONS AND LIMITATIONS FOR CANCER We will not pay the Diagnosis of Cancer Benefit, Diagnosis of Carcinoma in Situ Benefit, the Cancer Treatment and Care Benefit or the Skin Cancer Benefit for a covered person’s cancer (internal or invasive), carcinoma in situ or skin cancer that: is diagnosed or treated outside the territorial limits of the United States, its possessions, or the countries of Canada and Mexico; is a pre-existing condition, unless the covered person has satisfied the pre-existing condition limitation period shown on the Certificate Schedule on the date the covered person is initially diagnosed as having cancer (internal or invasive), carcinoma in situ or skin cancer. No pre-existing condition limitation will be applied for dependent children who are born or adopted while you are covered under the policy, and who are continuously covered from the date of birth or adoption. This is not an insurance contract and only the actual certificate provisions will control. Applicable to certificate form GCC1.0-C (including state abbreviations where used, for example: GCC1.0-C-TX). The certificate or its provisions may vary or be unavailable in some states. Please see your Colonial Life benefits counselor for details.10-19 | 100361-2Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC ©2019 Colonial Life & Accident Insurance Company. All rights reserved. Colonial Life is a registered trademark and marketing brand of Colonial Life & Accident Insurance Company.

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Group Critical Illness InsuranceWellbeing Assistance BeneﬁtThe wellbeing assistance benefit can help reduce the risk of serious illness through early detection of disease or risk factors.Wellbeing assistance benefit ............................................................. $_____________ Maximum of one test per covered person per calendar year; subject to a 30-day waiting period before the benefit is payable. The test must be performed aer the waiting period.  Blood test for triglycerides  Bone marrow testing  BRCA1 or BRCA2 testing (genetic test for breast cancer)  Breast ultrasound  CA 15-3 (blood test for ovarian cancer)  CA 125 (blood test for breast cancer)  Carotid Doppler  CEA (blood test for colon cancer)  Chest x-ray  Colonoscopy  Echocardiogram (ECHO)  Electrocardiogram (EKG, ECG)  Fasting blood glucose test  Flexible sigmoidoscopy  Hemoccult stool analysis  Mammography  Pap smear  PSA (blood test for prostate cancer)  Serum cholesterol test for HDL and LDL levels  Serum protein electrophoresis (blood test for myeloma)  Skin cancer biopsy  Stress test on a bicycle or treadmill  Thermography  ThinPrep pap test  Virtual colonoscopyFor more information, talk with your benefits counselor.ColonialLife.comGCI6000 – WELLBEING ASSISTANCE BENEFIT | 5-20 | 387307Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.©2020 Colonial Life & Accident Insurance Company. All rights reserved. Colonial Life is a registered trademark and marketing brand of Colonial Life & Accident Insurance Company.THIS INSURANCE PROVIDES LIMITED BENEFITS.This information is not intended to be a complete description of the insurance coverage available. The insurance or its provisions may vary or be unavailable in some states. The insurance has exclusions and limitations which may aect any benefits payable. Applicable to policy form GCI6000-P and certificate form GCI6000-C (including state abbreviations where used, for example: GCI6000-C-TX). For cost and complete details of coverage, call or write your Colonial Life benefits counselor or the company.50

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Term Life InsurancePeace of mind for you and your loved ones You want what’s best for your family, and that includes making sure they’re prepared for the future. With term life insurance from Colonial Life & Accident Insurance Company, you can provide nancial security to help them cover their ongoing living expenses.Advantages of term life insurance Lower cost when compared to cash value life insurance Same benet payout throughout the duration of the policy Several term period options for exibility during high-need years Benet for the beneciary that is typically tax freeBenets and features• Stand-alone spouse policy available whether or not you buy a policy for yourself• Guaranteed premiums that do not increase during the selected term• Ability to convert all or a portion of the benet amount into cash value life insurance• Flexibility to keep the policy if you change jobs or retire• Built-in terminal illness accelerated death benet that provides up to 75% of the policy’s death benet (up to $150,000) if you’re diagnosed with a terminal illness1• Premium savings for face amounts over $250,000 based on your health44% of Americans say their household would face nancial hardship within six months should a wage earner die unexpectedly.LIMRA, 2022 Life Insurance Barometer Study.GAP54% of Americans have life insurance coverage, with an average coverage gap of $200,000.LIMRA, 2021 “Industry Associations Unite to Help Address the Life Insurance Coverage Gap in the United States.”TERM LIFE (ITL5000)

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Optional ridersAt an additional cost, you can purchase the following riders for even more nancial protection.Spouse term life riderYour spouse can have up to $50,000 of coverage for a 10-year or 20-year term period.Children’s term life riderYou can purchase up to $20,000 in term life coverage for all of your eligible dependent children and pay one premium. The children’s term life rider may be added to either your policy or your spouse’s policy — not both.Accidental death benet riderThe beneciary may receive an additional benet if the covered person dies as a result of an accident before age 70. The benet doubles if the accidental bodily injury occurs while riding as a fare-paying passenger using public transportation, such as ride-sharing services. An additional 25% will be payable if the injury is sustained while driving or riding in a private passenger vehicle and wearing a seatbelt.Chronic care accelerated death benet riderIf a licensed health care practitioner certies that you have a chronic illness, you may receive an advance on all or a portion of the death benet, available in a one-time lump sum or monthly payments.1 A chronic illness means you require substantial supervision due to a severe cognitive impairment or you may be unable to perform at least two of the six Activities of Daily Living.² Premiums are waived during the benet period. Critical illness accelerated death benet riderIf you suffer a heart attack (myocardial infarction), stroke or end-stage renal (kidney) failure, a $5,000 benet is payable.1 A subsequent diagnosis benet is included.Waiver of premium benet riderPremiums are waived (for the policy and riders) if you become totally disabled before the policy anniversary following your 65th birthday and you satisfy the six-month elimination period.3How much coverage do you need? YOU $ _________________Select the term period: 10-year 15-year 20-year 30-year SPOUSE $ _____________Select the term period: 10-year 15-year 20-year 30-yearSelect any optional riders: Spouse term life rider $ _____________ face amount for ______-year term period Children’s term life rider $ _____________ face amount Accidental death benet rider Chronic care accelerated death benet rider Critical illness accelerated death benet rider Waiver of premium benet riderTo learn more, talk with your Colonial Life benets counselor.1. Any payout would reduce the death benet. Benets may be taxable as income. Individuals should consult with their legal or tax counsel when deciding to apply for accelerated benets. 2. Activities of daily living are bathing, continence, dressing, eating, toileting and transferring. 3. You must resume premium payments once you are no longer disabled.EXCLUSIONS AND LIMITATIONSIf the insured dies by suicide, whether sane or insane, within two years (one year in ND) from the coverage effective date or the date of reinstatement, we will not pay the death benet. We will terminate this policy and return the premiums paid without interest, minus any loans and loan interest to you.This information is not intended to be a complete description of the insurance coverage available. The policy or its provisions may vary or be unavailable in some states. The policy has exclusions and limitations which may affect any benets payable. Applicable to policy forms ICC18-ITL5000/ITL5000 and rider forms ICC18-R-ITL5000-STR/R-ITL5000-STR, ICC18-R-ITL5000-CTR/R-ITL5000-CTR, ICC18-R-ITL5000-WP/R-ITL5000-WP, ICC18-R-ITL5000-ACCD/R-ITL5000- ACCD, ICC18-R-ITL5000-CI/R-ITL5000-CI, ICC18-R-ITL5000-CC/R-ITL5000-CC (plus state abbreviations where applicable, for example ITL5000-TX). For cost and complete details of the coverage, call or write your Colonial Life benets counselor or the company.Insurance products are underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.© 2022 Colonial Life & Accident Insurance Company. All rights reserved. Colonial Life is a registered trademark and marketing brand of Colonial Life & Accident Insurance Company. FOR EMPLOYEES 6-22 | 101895-3ColonialLife.com

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Whole Life Plus InsuranceOur individual whole life plan offers dependable lifetime coverage and guaranteed cash value to help employees during challenging times.Whether employees want the nancial security of a predictable death benet or access to the plan’s cash value through a policy loan for emergency situations, Whole Life Plus insurance has the exibility to provide both.1Product guarantees(as long as premiums are paid and no loans are taken)Competitive features• Death benet stays the same2• Choice of two plan designs based on length of time premiums are paid (Paid-Up at Age 70 and Paid-Up • Accumulates cash value based on a nonforfeiture at Age 100)interest rate of 3.75%1 • Coverage for broad issue age ranges, up to 79 on • Premiums remain the samePaid-Up at Age 100 plan• Tobacco-distinct, unisex ratesAttractive underwriting• Accelerated death benet due to terminal illness2• Face amounts up to $500,000• $3,000 advance claim payment from the death benet2• Guaranteed issue available• Policy loans available ($250 minimum)1• Nonmedical underwriting (no blood proles or examinations) available for certain age bands and face amounts• Spouse signature not required for spouse term rider or spouse whole life plus policy with face • Policy pays cash surrender value at age 100 (when the policy endows)• Portability that enables employees to take coverage with them if they change jobs or retireamounts up to $50,000, except in states that require applicant to signOptional riders• Accidental death benet riderFamily coverage options• Chronic care accelerated death benet rider• Stand-alone spouse and juvenile policies available with no employee policy required• Spouse term rider (10- and 20-year) available on • Critical illness accelerated death benet rider• Guaranteed purchase option rider• Waiver of premium benet rideremployee policy • Children’s term rider available on employee or spouse policyWHOLE LIFE PLUS (IWL5000)

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Why choose Colonial Life?Life is full of unexpected moments. Colonial Life offers an unexpected approach to benets. Service at every step: We make account setup, enrollment, billing and claims easy. And we have a team ready to help when you need it.Personalized benets counseling: Our benets counselors can meet with employees individually to create a personalized benets solution that ts their needs now and in the future. A trusted partnership: As business and employees’ needs change, we ensure that the support we provide changes and adapts, too. One in four employers indicated life insurance is now more important and they are considering changes to their plans, such as adding supplemental life.3Contact your Colonial Life representative to learn more about Whole Life Plus.ColonialLife.com1. Accessing the accumulated cash value reduces the death benet by the amount accessed, unless the loan is repaid. Cash value will be reduced by any outstanding loans against the policy.2. Any accelerated benet payout would reduce the death benet. Benets may be taxable as income. Individuals should consult with their legal or tax counsel when deciding to apply for accelerated benets.3. LIMRA, 2021 Insurance Barometer Study. https://www.limra.com/en/research/research-abstracts-public/2021/2021-insurance-barometer-study. Accessed July 2021.EXCLUSIONS AND LIMITATIONS: If the insured dies by suicide, whether sane or insane, within two years (one year in ND) from the coverage effective date or the date of reinstatement, we will not pay the death benet. We will terminate this policy and return the premiums paid without interest, minus any loans and loan interest to you. This information is not intended to be a complete description of the insurance coverage available. The policy or its provisions may vary or be unavailable in some states. The policy has exclusions and limitations which may affect any benets payable. Applicable to policy forms ICC19-IWL5000-70/IWL5000-70, ICC19-IWL5000-100/IWL5000-100, ICC19-IWL5000J/IWL5000J and rider forms ICC19-R-IWL5000-STR/R-IWL5000-STR, ICC19-R-IWL5000-CTR/R-IWL5000-CTR, ICC19-R-IWL5000-WP/R-IWL5000-WP, ICC19-R-IWL5000-ACCD/R-IWL5000-ACCD, ICC19-R-IWL5000-CI/R-IWL5000-CI, ICC19-R-IWL5000-CC/R-IWL5000-CC, ICC19-R-IWL5000-GPO/R-IWL5000-GPO. For cost and complete details of the coverage, call or write your Colonial Life benets counselor or the company.Underwritten by Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC© 2021 Colonial Life & Accident Insurance Company. All rights reserved. Colonial Life is a registered trademark and marketing brand of Colonial Life & Accident Insurance Company. FOR BROKERS AND EMPLOYERS 7-21 | 642200

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Seguro odontológico PPOPlan 3 – $1,500 | 100% | 80% | 50%La vida está llena de sonrisas inesperadas, y una buena salud bucal ayuda a mantenerlas. El seguro dental de Colonial Life lo ayuda a pagar la atención dental de rutina, que es costosa para usted y su familia, para que pueda concentrarse en lo importante. DETALLES DE LA PÓLIZAEl benecio máximo por año de póliza para esta póliza es de $1,500 por persona. Los servicios de clase A, B y C son aplicables para el máximo.Esta póliza tiene un deducible de $50 por persona, por año de póliza, para servicios de clase B y C. Cada miembro de la familia cubierto paga un deducible hasta un máximo de tres miembros por año de póliza.El coseguro para esta póliza es:BENEFICIOS DENTRO DE LA REDLos proveedores de la red han acordado cobrar tarifas con descuento por los servicios cubiertos. Usted recibe el benecio de los servicios con descuento y paga solo su parte del coseguro y cualquier deducible aplicable. Además, los proveedores de la red presentarán su reclamación en su nombre, por lo que no tendrá que lidiar con trámites administrativos.BENEFICIOS FUERA DE LA REDLos proveedores fuera de la red no han acordado tarifas con descuento; por ello, estas podrían variar signicativamente. El coseguro de su póliza podría no cubrir los costos totales de la atención dental y, además de cualquier deducible, usted será responsable del saldo restante. Esto se conoce como “facturación de saldo” y solo se produce cuando usted sale de la red.GRAN RED NACIONAL• Ahorre más con más de 117,000 proveedores únicos• Reclamaciones presentadas por los proveedores en nombre de los aliados• Búsqueda fácil de proveedores en ColonialLifeDental.com• Equipo de reclutamiento interno dedicado a expandir la red IDN8000 - PLAN 3¿Cómo paga esta póliza los benecios de la atención dentro y fuera de la red?101838-3-SPESPAÑOLCLASE TIPO DE SERVICIO PAGOS DEL SEGUROClase A Servicios preventivos 100% Clase B Servicios básicos 80%Clase C Servicios especiales 50%

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LA PÓLIZA PROPORCIONA BENEFICIOS LIMITADOSUN PLAN DE ACCESO A LA RED ESTÁ DISPONIBLE.No se pagarán benecios por el reemplazo de dientes faltantes antes de la fecha de entrada en vigor de la cobertura.Esta póliza no está disponible en códigos postales que comiencen con 025. Esta información no pretende ser una descripción completa de la cobertura del seguro disponible. El seguro o sus disposiciones pueden variar o no estar disponibles en ciertos estados. La póliza contiene exclusiones y limitaciones que pueden afectar los benecios a pagar. Corresponde al formulario de póliza IDN8000 (incluidas las abreviaturas de los estados, cuando se utilicen, por ejemplo: IDN8000-TX). Para conocer el costo y los detalles completos de la cobertura, llame o escríbale al consejero de benecios de Colonial Life o a la compañía.Suscrito por Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.©2021 Colonial Life & Accident Insurance Company. Todos los derechos reservados. Colonial Life es una marca registrada y de comercialización de Colonial Life & Accident Insurance Company. 10-21 | 101838-3-SP1. Los aliados pueden realizar un mantenimiento periodontal adicional en lugar de una limpieza adicional.2. Los períodos de espera podrían no aplicarse si corresponde la adquisición.3. Sin períodos de espera en Maine. Período de espera de seis meses en Vermont.ColonialLifeDental.comProcedimientos cubiertos y periodos de esperaSERVICIOS PREVENTIVOS (CLASE A): SIN PERIODO DE ESPERA• Exámenes de rutina y limpiezas (dos veces cada 12 meses) ‐ Una limpieza adicional por 12 meses si la aliada se encuentra en el segundo o tercer trimestre de su embarazo1• Radiografías ‐ Radiografía de aleta de mordida (hasta cuatro placas; una cada 12 meses)• Servicios pediátricos (hasta los 14 años) ‐ Tratamiento con úor (una vez cada 12 meses) ‐ Selladores (una vez cada 36 meses) ‐ Espaciadores (hasta los 14 años, una vez cada 24 meses)• Examen de detección de cáncer oral (para mayores de 40 años, una vez cada 12 meses)SERVICIOS BÁSICOS (CLASE B): SIN PERIODO DE ESPERA• Radiografía de toda la boca/panorámica (una vez cada cinco años)• Empastes• Extracciones simples• Tratamiento de emergenciaSERVICIOS ESPECIALES (CLASE C): PERIODO DE ESPERA DE 12 MESES2,3• Cirugía oral (extracciones y dientes impactados)• Anestesia (cubierta con cirugía oral mayor)• Reparación de coronas, dentaduras postizas o puentes• Periodoncia (tratamiento de encías)• Endodoncia (tratamientos de conducto)• Incrustación y recubrimiento• Coronas• Puentes• Dentaduras postizas• Implantes endoóseos (en lugar de un puente de tres unidades)101838-3-SPESPAÑOLPara obtener más información sobre esta póliza dental, hable con su consejero de benecios.El bienestar bucal es un componente esencial de nuestra salud en general. Según la experiencia que tengo con mis propios pacientes, las personas que buscan activamente atención dental regular tienen más posibilidades de estar más saludables y felices que las personas que no lo hacen.Jim Di MarinoDMD, Director Dental para Colonial Life

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Seguro odontológico PPOPlan 5 – $1,500 | 100% | 80% | 50%La vida está llena de sonrisas inesperadas, y una buena salud bucal ayuda a mantenerlas. El seguro dental de Colonial Life lo ayuda a pagar la atención dental de rutina, que es costosa para usted y su familia, para que pueda concentrarse en lo importante. DETALLES DE LA PÓLIZAEl benecio máximo por año de póliza para esta póliza es de $1,500 por persona. Los servicios de clase A, B y C son aplicables para el máximo.Esta póliza tiene un deducible de $50 por persona, por año de póliza, para servicios de clase B y C. Cada miembro de la familia cubierto paga un deducible hasta un máximo de tres miembros por año de póliza.El coseguro para esta póliza es:BENEFICIOS DENTRO DE LA REDLos proveedores de la red han acordado cobrar tarifas con descuento por los servicios cubiertos. Usted recibe el benecio de los servicios con descuento y paga solo su parte del coseguro y cualquier deducible aplicable. Además, los proveedores de la red presentarán su reclamación en su nombre, por lo que no tendrá que lidiar con trámites administrativos.BENEFICIOS FUERA DE LA REDLos proveedores fuera de la red no han acordado tarifas con descuento; por ello, estas podrían variar signicativamente. El coseguro de su póliza se aplica al costo menor del proveedor o al porcentaje del cargo habitual en su área (percentil 90), y podría no cubrir los costos totales de la atención dental. Usted es responsable de la parte del coseguro, el deducible y cualquier saldo restante.GRAN RED NACIONAL• Ahorre más con más de 120,000 proveedores únicos1• Reclamaciones presentadas por los proveedores en nombre de los aliados• Búsqueda fácil de proveedores en ColonialLifeDental.com• Equipo de reclutamiento interno dedicado a expandir la red IDN8000 - PLAN 5¿Cómo paga esta póliza los benecios de la atención dentro y fuera de la red?ESPAÑOLCLASE TIPO DE SERVICIO PAGOS DEL SEGUROClase A Servicios preventivos 100% Clase B Servicios básicos 80%Clase C Servicios especiales 50%

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LA PÓLIZA PROPORCIONA BENEFICIOS LIMITADOSUN PLAN DE ACCESO A LA RED ESTÁ DISPONIBLE.No se pagarán benecios por el reemplazo de dientes faltantes antes de la fecha de entrada en vigor de la cobertura.Esta póliza no está disponible en códigos postales que comiencen con 025. Esta información no pretende ser una descripción completa de la cobertura del seguro disponible. El seguro o sus disposiciones pueden variar o no estar disponibles en ciertos estados. La póliza contiene exclusiones y limitaciones que pueden afectar los benecios a pagar. Corresponde al formulario de póliza IDN8000 (incluidas las abreviaturas de los estados, cuando se utilicen, por ejemplo: IDN8000-TX). Para conocer el costo y los detalles completos de la cobertura, llame o escriba a su consejero de benecios o a la compañía.Suscrito por Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.© 2022 Colonial Life & Accident Insurance Company Todos los derechos reservados. Colonial Life es una marca registrada y de comercialización de Colonial Life & Accident Insurance Company. 4-22 | 101840-5-SP1. Network360, diciembre de 2021. 2. Los aliados pueden realizar un mantenimiento periodontal adicional en lugar de una limpieza adicional.3. Los períodos de espera podrían no aplicarse si corresponde la adquisición.4. Sin períodos de espera en Maine. Período de espera de seis meses en Vermont.ColonialLifeDental.comProcedimientos cubiertos y períodos de esperaSERVICIOS PREVENTIVOS (CLASE A): SIN PERÍODO DE ESPERA• Exámenes de rutina y limpiezas (dos veces cada 12 meses) ‐ Una limpieza adicional por 12 meses si la aliada se encuentra en el segundo o tercer trimestre de su embarazo2• Radiografías ‐ Radiografía de aleta de mordida (hasta cuatro placas; una cada 12 meses)• Servicios pediátricos (hasta los 14 años) ‐ Tratamiento con úor (una vez cada 12 meses) ‐ Selladores (una vez cada 36 meses) ‐ Espaciadores (hasta los 14 años, una vez cada 24 meses)• Examen de detección de cáncer oral (para mayores de 40 años, una vez cada 12 meses)SERVICIOS BÁSICOS (CLASE B): SIN PERÍODO DE ESPERA• Radiografía de toda la boca/panorámica (una vez cada cinco años)• Empastes• Extracciones simples• Tratamiento de emergenciaSERVICIOS ESPECIALES (CLASE C): PERÍODO DE ESPERA DE 12 MESES3,4• Cirugía oral (extracciones y dientes impactados)• Anestesia (cubierta con cirugía oral mayor)• Reparación de coronas, dentaduras postizas o puentes• Periodoncia (tratamiento de encías)• Endodoncia (tratamientos de conducto)• Incrustación y recubrimiento• Coronas• Puentes• Dentaduras postizas• Implantes endoóseos (en lugar de un puente de tres unidades)Para obtener más información sobre esta póliza dental, habla con tu consejero de benecios.El bienestar bucal es un componente esencial de nuestra salud en general. Según la experiencia que tengo con mis propios pacientes, las personas que buscan activamente atención dental regular tienen más posibilidades de estar más saludables y felices que las personas que no lo hacen.Jim Di MarinoDMD, Director Dental para Colonial LifeESPAÑOL

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Seguro odontológico PPOCláusula oftalmológicaLa vida está llena de momentos inesperados y una visión sana puede ayudarte a verlos a todos. Nuestra cobertura oftalmológica te ayuda a tí y a tu familia a mantener el bienestar de la vista, con cobertura para exámenes oftalmológicos y materiales ópticos, tales como anteojos o lentes de contacto.BENEFICIOS OFTALMOLÓGICOS DENTRO DE LA RED FUERA DE LA REDCOPAGOSExamen (una vez cada 12 meses) $10 de copago Asignación hasta $35Materiales $25 de copago Consulta a continuaciónLENTES ESTÁNDAR DE PLÁSTICO (una vez cada 12 meses)Monofocales Cubierto por el copago Asignación hasta $25Bifocales Cubierto por el copago Asignación hasta $40Trifocales Cubierto por el copago Asignación hasta $50Lenticular Asignación hasta $80 Asignación hasta $50Progresivos Asignación hasta $70 Asignación hasta $40Lentes de policarbonato (para dependientes hasta los 19 años) Cubierto por el copago N/CMARCOS (una vez cada 12 meses)Elige cualquier marco disponible en las ubicaciones de los proveedoresAsignación hasta $120 Asignación hasta $50LENTES DE CONTACTO (una vez cada 12 meses; en lugar de lentes y marcos para anteojos)El benecio incluye materiales, ajuste y seguimiento. El proveedor puede cobrar el ajuste por separado, destinando la asignación total a los materiales.Optativo Asignación hasta $120 Asignación hasta $100Médicamente necesarias Asignación hasta $210 Asignación hasta $210RED OFTALMOLÓGICA: MAXIMICE SUS BENEFICIOSPuedes maximizar tus benecios oftalmológicos con cualquier proveedor de nuestra extensa red nacional. Nuestra red incluye optometristas y oftalmólogos independientes y tiendas minoristas tales como:• Walmart y Sam’s Club Optical • Target Optical • Pearle Vision • Visionworks • Costco1 Puedes elegir diferentes proveedores para hacer uso de tus benecios para exámenes de la vista y para anteojos o lentes de contacto. IDN8000 - VISION RIDERENCUENTRA UN PROVEEDOR O DERIVA A UN PROVEEDOREncuentra un proveedor de la red cercano a tu domicilio en nuestro Directorio de proveedores oftalmológicos en ColonialLifeVision.com. Si tu proveedor preferido no se encuentra en nuestra red, puedes enviar su información de contacto a referaprovider@ColonialLife.com, y uno de los reclutadores de nuestra red se pondrá en contacto con ellos.ESPAÑOL

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LA PÓLIZA PROPORCIONA BENEFICIOS LIMITADOS.HAY UN PLAN DE ACCESO A LA RED DISPONIBLE. Esta información no pretende ser una descripción completa de la cobertura de seguro disponible. La póliza o su las disposiciones pueden variar o no estar disponibles en algunos estados. La póliza contiene exclusiones y limitaciones que pueden afectar los benecios a pagar. Aplicable al formulario de póliza IDN8000 y al formulario de cláusula R-VSN8000 (incluidas las abreviaturas estatales cuando se utilicen, por ejemplo: IDN8000-TX). Para conocer el costo y los detalles completos de la cobertura, llame o escríbale al consejero de benecios de Colonial Life o a la compañía. Suscrito por Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.© 2022 Colonial Life & Accident Insurance Company Todos los derechos reservados. Colonial Life es una marca registrada y de comercialización de Colonial Life & Accident Insurance Company. 5-22 | 101851-5-SP1. Los optometristas en los puntos de venta de Costco Optical son independientes de Costco y podrían no estar dentro de la red. Los términos de pago especial y reembolso se aplican a compras de material en Costco. No se aplican descuentos adicionales. 2. Estos esquemas están sujetos a cambios sin previo aviso. Los descuentos por Valor agregado podrían no estar disponibles en todas las áreas geográcas y podrían variar según la red. No todos los proveedores, como Walmart, Sam's Club y Costco Optical, eligen participar en estos programas. Algunos marcos y lentes podrían tener restricciones del fabricante y podrían no aplicarse descuentos. Los paquetes de lentes especiales que combinan numerosas mejoras de lentes a precios moderados no están cubiertos por estos programas de valor agregado. Los programas no se pueden combinar con otras promociones o descuentos.ColonialLifeVision.comAHORROS ESPECIALES EN COMPRAS DE MATERIALES2Algunos proveedores de la red ofrecen precios especiales y descuentos para ciertos materiales oftalmológicos, incluidos complementos para lentes y un segundo par de anteojos. Para obtener más detalles, consulta el cuadro disponible a continuación. Los proveedores participantes están designados como “Value Added” (Valor agregado) o “Service Plus” en el Directorio de proveedores en ColonialLifeVision.com. PROVEEDORES DE VALOR AGREGADOPRECIOS ESPECIALES Y DESCUENTOS EN OPCIONES DE LENTES PARA EL PRIMER PAR DE ANTEOJOS (COMPLEMENTOS PARA COMPRAS ASEGURADAS)PRECIOS ESPECIALES Y DESCUENTOS EN LA COMPRA DEL SEGUNDO PAR DE ANTEOJOS DESCUENTOS EN MARCOS, LENTES DE CONTACTO Y OTROS PRODUCTOSPROVEEDORES SERVICE PLUSRECIBE HASTA UN 20% DE DESCUENTO EN LOS SIGUIENTES COMPLEMENTOS A COMPRAS ASEGURADAS• Recubrimiento para rayos UV ..$15• Tinte sólido/tinte degradado ...$15• Capa estándar resistente a rayaduras ............. $15• Recubrimiento antirreectante estándar ....... $45• Recubrimiento antirreectante premium ....... $70• Recubrimiento antirreectante ultra ................ 20% de descuento • Lentes polarizadas ................. $75• Lentes Transition ................... $75• Lentes progresivas: ‐ Standard ............................ $110 ‐ Prima .................................$170 ‐ Ultra ............ 20% de descuento • Lentes de policarbonato estándar ..........$40• Índice alto (monofocales) ‐ 1.56–1.60 ............................. $60 ‐ 1.66+ ............ 20% de descuento • Índice alto (multifocal) ‐ 1.56–1.60 ............................. $75 ‐ 1.66+ ............ 20% de descuento • Lentes de plástico monofocales ..........................$40• Lentes de plástico bifocales ... $60• Lentes trifocales .................... $70• Lentes progresivas (estándar) .............................. $110• Lentes progresivas (premium y ultra)................20% de descuento • Marcos .................................Hasta 35% de descuento• Lentes de contacto ................. 5 al 15% de descuento, dependiendo del tipo• Otros productos ......20% de descuento en anteojos de sol sin receta y otros productos/soluciones• Recubrimiento para rayos UV• Tinte sólido/tinte degradado• Capa estándar resistente a rayaduras• Recubrimiento antirreectante estándar• Recubrimiento antirreectante premium• Lentes Transition• Lentes de policarbonato estándarNota: benecio no cubierto. Los precios mostrados reejan el pago del aliado. Los descuentos reejan el porcentaje del precio regular.Para obtener más información sobre nuestra cobertura oftalmológica, habla con tu consejero de benecios.ESPAÑOL

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Seguro Grupal por AccidentesPlan PreferidoGAC4000 - PREFERRED PLANNadie espera que ocurra un accidente. Pero si ocurre, su foco de atención debe estar puesto en la recuperación y no en cómo pagará sus facturas. El seguro de Accidentes Colonial Life le provee beneficios para que usted los aproveche de la manera que desee: desde costos médicos hasta gastos diarios. Ya sea una caída o un accidente de auto, sus beneficios le ofrecen apoyo cuando usted lo necesita. Los beneficios se otorgan por persona cubierta y por accidente cubierto, a menos que se indique lo contrario.Tratamiento de emergencia por accidente .................................................................................. $150 Una visita por persona cubierta por accidente cubierto y hasta cuatro visitas por persona cubierta por año calendarioVisita médica de seguimiento por accidente ..................................................................................$50Hasta cuatro visitas por persona cubierta por accidente cubierto yhasta 16 visitas por persona cubierta por año calendarioMuerte accidental Muerte accidentalPor persona cubierta Muerte accidental en transporte público¾ Asegurado principal en la póliza ................................................. $50,000 .................. $200,000¾ Cónyuge .............................................................................$50,000 .................. $200,000¾ Hijo(s) a su cargo ...................................................................$10,000 ....................$40,000Ejemplos de transporte público son trenes, autobuses y aviones.Desmembramiento accidentalPérdida o pérdida funcional¾Una mano, un brazo, un pie, una pierna o la visión en un ojo ....................................................$9,000¾ Ambas manos, brazos, pies, piernas o visión en ambos ojos; o cualquier combinación de estos ....... $18,000¾ Un dedo de la mano o del pie .......................................................................................... $1,050¾ Dos o más dedos de la mano; dos o más dedos del pie; o cualquier combinación de ambas posibilidades ....$2,100Ambulancia aérea ..............................................................................................................$1,500 Transporte hacia o desde el hospital o establecimiento médicoAmbulancia (por tierra) .......................................................................................................... $300 Transporte hacia o desde el hospital o establecimiento médicoAparato de ayuda para la movilidad o locomoción personal ............................................................ $100Bota ortopédica, corsé ortopédico, protector de cuello, aparato ortopédico para la pierna, bastón, muletas, andador y silla de ruedasSangre/plasma/plaquetas ...................................................................................................... $400 Necesarios durante el tratamiento de un paciente cubiertoQuemadura¾ Quemaduras de segundo grado (que cubren un mínimo del 36% de la superficie corporal) .................$1,000¾ Quemaduras de tercer grado (se basa en el tamaño) ....................................................$2,000-$15,000Quemadura — injerto de piel ................................................. 50% del beneficio de quemaduras aplicableComo resultado de quemaduras de segundo o tercer gradoColonialLife.comPara más información, habla con tu consejero de beneficios.

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Accidente catastróficoPérdida o pérdida funcional total e irrecuperable¾ Ambas manos, brazos, pies, piernas o visión en ambos ojos; o cualquier combinación de estos; o¾ pérdida auditiva en ambos oídos o pérdida del habla Sujeto a un periodo de eliminación de 365 días; pagadero una vez en la vida por persona cubierta¾ Asegurado principal en la póliza .......................................................................$50,000¾ Cónyuge ....................................................................................................$50,000 ¾ Hijo(s) a su cargo .........................................................................................$25,000Coma ...............................................................................................................$10,000Con una duración de 14 días consecutivos o másConmoción cerebral ................................................................................................. $375Luxación (separación de articulación) Procedimiento Procedimiento no quirúrgico quirúrgico¾ Cadera ....................................................................................$3,000 $6,000¾ Rodilla (excepto rótula) ................................................................$1,500 $3,000¾ Tobillo, hueso o huesos del pie (excepto los dedos) ..............................$1,200 $2,400¾ Clavícula (articulación esternoclavicular) ............................................$800 $1,600¾ Clavícula (articulación acromioclavicular y separación)........................... $200 $400¾ Maxilar inferior ............................................................................ $720 $1,440¾ Hombro (articulación glenohumeral) ............................................... $1,200 $2,400¾ Codo ........................................................................................ $450 $900¾ Muñeca .....................................................................................$600 $1,200¾ Hueso(s) de la mano (excepto los dedos) ............................................$810 $1,620¾ Dedo de la mano, del pie ................................................................ $200 $400¾ Luxación incompleta o reducción de luxación ........................... 25% del monto sin anestesiacorrespondiente a un procedimiento no quirúrgicoTrabajo odontológico de emergencia ¾ Corona o dentadura postiza ................................................................................$300 ¾ Extracción dental .............................................................................................$100 Lesión ocular .........................................................................................................$300 Con tratamiento quirúrgico o extracción de objeto extrañoFractura (ruptura de hueso) Procedimiento Procedimiento no quirúrgico quirúrgico¾ Cráneo, fractura con hundimiento (excepto rostro/nariz) .......................$3,750 $7,500¾ Cráneo, fractura simple sin hundimiento (excepto rostro/nariz) ..............$1,800 $3,600¾ Cadera, muslo (fémur) ................................................................$3,150 $6,300¾ Cuerpo vertebral (excepto apófisis vertebral) .....................................$2,700 $5,400¾ Pelvis .....................................................................................$2,400 $4,800¾ Pierna (tibia o peroné) ................................................................$1,800 $3,600¾ Huesos del rostro o nariz (excepto mandíbula o maxilar) .........................$910 $1,820¾ Mandíbula superior, maxilar, parte superior del brazo entre el ................$1,050 $2,100 codo y el hombro¾ Maxilar inferior, mandíbula ........................................................... $1,200 $2,400¾ Rótula, tobillo, pie .....................................................................$1,200 $2,400¾ Omóplato, clavícula ...................................................................$1,200 $2,400¾ Apófisis vertebral ......................................................................... $630 $1,260¾ Antebrazo, mano, muñeca ...........................................................$1,200 $2,400¾ Costilla ..................................................................................... $375 $750¾ Coxis ........................................................................................ $320 $640¾ Dedo de la mano, del pie ............................................................... $200 $400¾ Fisura ............................ 25% del monto correspondiente a un procedimiento no quirúrgicoBENEFICIOS DE ALEX Ambulancia $300Consulta en sala de emergencia$150Radiografía $60Ingreso al hospital $1,000Hospitalización $750Fractura de pierna (procedimiento quirúrgico)$3,600Fisioterapia $360Aparato (muletas) $100Visita médica de seguimiento $150$6,470Solo para fines ilustrativos.Las cantidades de beneficios pueden variar y puede que no cubran todos los gastos. La póliza tiene exclusiones y limitaciones.Alex estaba limpiando el canalón cuando se cayó. CONSULTA EN SALA DE EMERGENCIASe trasladó a Alex en ambulancia hasta la sala de emergencia más cercana y allí recibió atención inmediata.El médico ordenó una radiografía y observó que Alex se había fracturado una pierna.PROCEDIMIENTO DE DIAGNÓSTICODurante las semanas siguientes, tuvo tres citas de seguimiento con su médico.VISITA AL CONSULTORIO MÉDICOAlex tuvo ocho sesiones de fisioterapia para recuperar la fuerza en la pierna.FISIOTERAPIASe lo admitió en el hospital para hacerle cirugía en la pierna. Estuvo hospitalizado durante tres días.HOSPITALIZACIÓNGASTOS DE BOLSILLO DE ALEXCuando Alex sumó todas las facturas que debía pagar, estas incluían su deducible anual y los copagos por la ambulancia, sala de emergencia, hospital, cirugía, fisioterapia y visitas de seguimiento. Por suerte, tenía cobertura por accidente para ayudarlo a solventar estos gastos.Alex utilizó muletas.APARATO PARA MOVILIDAD

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GAC4000 - PREFERRED PLANIngreso al hospital ..............................................................................................................$1,000Por persona cubierta por accidente cubiertoHospitalización .......................................................................................................... $250 por díaHasta 365 días por persona cubierta por accidente cubiertoIngreso a una unidad de terapia intensiva .................................................................................$1,750 Por persona cubierta por accidente cubiertoHospitalización en una unidad de terapia intensiva ............................................................. $400 por día Hasta 15 días por persona cubierta por accidente cubierto Cartílago de la rodilla (rotura) .................................................................................................. $750 Corte (sin tratamiento, sin puntos) ................................................................................................$50 Corte (tratado con puntos)¾ La longitud total de los cortes es inferior a dos pulgadas ............................................................ $150¾ Cortes de entre dos y seis pulgadas de longitud ...................................................................... $300 ¾ Cortes de longitud superior a seis pulgadas ........................................................................... $600 Alojamiento (acompañante) ...........................................................................................$200 por día Hasta 30 días por persona cubierta por accidente cubierto Estudio de diagnóstico por imágenes (CT, TAC, EEG o RM) ................................................................ $200 Un beneficio por persona cubierta por accidente cubierto por año calendarioFisioterapia o terapia ocupacional .................................................................................... $45 por día Hasta 10 días por persona cubierta por accidente cubierto Control del dolor por anestesia epidural..................................................................................... $150 Prótesis/miembro artificialUn beneficio por persona cubierta por accidente cubierto¾ Uno ........................................................................................................................$1,250 ¾ Más de uno ...............................................................................................................$2,500 Internación en la unidad de rehabilitación ......................................................................... $150 por día Inmediatamente después de un periodo de hospitalización por accidente cubierto; hasta 15 días por persona cubierta por accidente cubierto, sin superar los 30 días por persona cubierta por año calendarioHernia de disco con tratamiento quirúrgico................................................................................. $900 Cirugía¾ Craneana o a tórax o abdomen abierto ..............................................................................$1,500 ¾ Hernia con tratamiento quirúrgico ...................................................................................... $300Cirugía (exploratoria y artroscopía) ............................................................................................ $225Tendón/ligamento/manguito rotador¾ Un procedimiento con tratamiento quirúrgico ........................................................................ $900 ¾ Dos o más procedimientos con tratamiento quirúrgico ............................................................$1,800 Transporte para hospitalización ............................................................................... $600 ida y vueltaHasta tres viajes de ida y vuelta por más de 50 millas desde el hogar por persona cubierta por accidente cubiertoRadiografía ........................................................................................................................... $60 Para más información, habla con tu consejero de beneficios.

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ColonialLife.comPara más información, habla con tu consejero de beneficios.Seguro Colectivo de Indemnización HospitalariaPlan 2El seguro Group Medical BridgeTM puede ayudarte con los costos médicos asociados a una internación hospitalaria que tu seguro médico puede no cubrir. Los beneficios están disponibles para ti, tu cónyuge y tus hijos dependientes que cumplan con los requisitos.Internación hospitalaria .............................................................$_______________ por díaMáximo de un día por persona cubierta por año calendarioExención de pago de primasDisponible después de 30 días continuos de un parto cubierto del asegurado designado£ Internación hospitalaria diaria................................................................ $100 por díaMáximo de 365 días por persona cubierta por internación. Una nueva internación por la misma afección o por una afección relacionada, dentro de los 90 días después del alta, se considera una continuación de una internación previa.£ Procedimiento diagnóstico ............................................................$_______________ por díaMáximo de un día por persona cubierta por año calendario£ Intervención quirúrgica ambulatoria¾ Nivel 1 .....................................................................................$_______________ por día¾ Nivel 2 .....................................................................................$_______________ por díaMáximo de $________________ por persona cubierta por año calendario para los Niveles 1 y 2 combinados con máximo de un día por intervención quirúrgica ambulatoriaGMB – PLAN Procedimientos diagnósticosLa siguiente es una lista de procedimientos diagnósticos comunes que podrían estar cubiertos si se elige el beneficio para procedimientos diagnósticos.  Mama– Biopsia (incisión, aguja, estereotáctica)  Cardíaco– Angiograma– Arteriograma– Prueba de esfuerzo con talio– Ecocardiograma transesofágico (ETE)  Diagnóstico radiológico– Tomografía computada (TC)– Electroencefalograma (EEG)– Imágenes por resonancia magnética (IRM)– Mielograma– Prueba de medicina nuclear– Tomografía por emisión de positrones (TEP)  Tracto digestivo– Enema opaco/serie gastrointestinal inferior– Tránsito esofágico/serie gastrointestinal superior– Esofagogastroduodenoscopía (EGD)  Oído, nariz, garganta, boca– Laringoscopia  Ginecológico– Amniocentesis– Biopsia del cuello uterino– Biopsia en cono– Biopsia endometrial  Hígado– Biopsia  Ganglios linfáticos– Biopsia  Varios– Aspiración/biopsia de médula ósea  Renal– Biopsia  Respiratoria– Biopsia– Broncoscopía– Prueba de la función pulmonar (PFT)  Piel– Biopsia– Ablación de una lesión  Tiroides– Biopsia  Urológico– Cistoscopia– Histeroscopia– Procedimiento de extirpación electroquirúrgico de lazo (LEEP)1,000 or 2,000N/AN/A

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11-22 | 101918-2-SPESTE SEGURO BRINDA BENEFICIOS LIMITADOS.EXCLUSIONESNo pagaremos ningún beneficio por lesiones sufridas en accidentes o por enfermedades que sean causadas o que resulten de las siguientes exclusiones y restricciones: (a) alcoholismo o adicción a las drogas; (b) procedimientos dentales; (c) procedimientos electivos y cirugía estética; (d) delitos u ocupaciones ilegales; (e) trastornos mentales o nerviosos; (f) embarazo de dependiente; (g) suicidio o lesiones intencionales de cualquier persona cubierta; (h) servicio de guerra o de las fuerzas armadas. No pagaremos beneficios por hospitalización (i) por dar a luz dentro de los primeros nueve meses posteriores a la fecha de vigencia de la póliza o (j) por un recién nacido que no esté lesionado ni enfermo (k). La póliza puede tener exclusiones y restricciones adicionales que pueden afectar los beneficios pagaderos.LIMITACIONES DE CONDICIONES PREEXISTENTES(l) No pagaremos beneficios por pérdidas durante los primeros 12 meses posteriores a la fecha de vigencia del certificado debido a una condición preexistente (m). Una condición preexistente es una enfermedad o condición física, diagnosticada o no, por la cual la persona cubierta recibió tratamiento, se sometió a exámenes médicos, recibió asesoramiento médico o tomó medicamentos dentro de los 12 meses anteriores a la fecha de vigencia del certificado (n). Esta restricción se aplica a los siguientes beneficios, si corresponde: Hospitalización, Hospitalización Diaria, Hospitalización por Salud Mental y Nerviosa, Hospitalización en una Unidad de Rehabilitación, Enfermedad Crítica Especificada, Procedimiento de Diagnóstico y Procedimiento Quirúrgico ambulatorio.Esta información no pretende ser una descripción completa de la cobertura de seguro disponible. El seguro o sus disposiciones pueden variar o no estar disponibles en algunos estados. El seguro tiene exclusiones y restricciones que pueden afectar cualquier beneficio pagadero. Aplicable al formulario de póliza GMB7000-P y al formulario de certificado GMB7000-C (incluidas las abreviaturas estatales cuando se utilicen, por ejemplo: GMB7000 C-TX). Para conocer el costo y los detalles completos de la cobertura, llame o escriba a su consejero de beneficios de Colonial Life o a la empresa.  Mama– Reconstrucción de mama– Reducción de mama  Cardíaco– Angioplastia– Cateterismo cardíaco  Tracto digestivo– Laparoscopia exploratoria– Apendicectomía laparoscópica– Colecistectomía laparoscópica  Oído, nariz, garganta, boca– Etmoidectomía– Mastoidectomía– Septoplastia– Estapedectomía– TimpanoplastiaIntervenciones quirúrgicas ambulatorias nivel 2  Ojos– Cirugía de cataratas– Cirugía de córneas (queratoplastia penetrante)– Cirugía de glaucoma (trabeculectomía)– Vitrectomía  Ginecológico– Histerectomía– Miomectomía  Sistema musculoesquelético– Cirugía artroscópica de rodilla con menisectomía (reparación de cartílago de la rodilla)– Cirugía artroscópica del hombro– Resección de clavícula– Luxaciones (reducción abierta con fijación interna)– Fractura (reducción abierta con fijación interna)– Extracción o implante de cartílago– Reparación de tendones o ligamentosLos procedimientos enumerados a continuación son solamente una muestra de los procedimientos que se podrían cubrir si se elige el beneficio de intervención quirúrgica ambulatoria. Las intervenciones debe realizarlas un médico que trabaje en un hospital o centro quirúrgico ambulatorio. Para conocer detalles y definiciones completas, consulta tu certificado.Intervenciones quirúrgicas ambulatorias nivel 1  Mama– Disección de ganglio axilar– Capsulotomía de seno– Tumorectomía  Cardíaco– Inserción de marcapasos  Tracto digestivo– Colonoscopia* – Fistulectomía– Hemorroidectomía– Lisis de adherencias  Oído, nariz, garganta, boca– Adenoidectomía– Extirpación de lesiones bucales– Miringotomía– Amigdalectomía– Traqueotomía– Timpanotomía  Ginecológico– Dilatación y curetaje (D y C)– Ablación endometrial– Lisis de adherencias  Hígado– Paracentesis  Sistema musculoesquelético– Reparación o liberación del túnel carpiano/cubital– Cirugía de pie (operación de juanetes, exostostomía, artroplastia, reparación de dedo en martillo)– Extracción de equipo ortopédico– Extracción por lesión de tendones  Piel– Reparación de hernia por laparoscopia– Injerto de pielKS: El beneficio por "Intervenciones Quirúrgicas" reemplaza la "Intervención Quirúrgica Ambulatoria". Los Procedimientos Diagnósticos deben realizarlos un médico que trabaje en un hospital o centro quirúrgico ambulatorio.PA: El beneficio de "Admisión para internación hospitalaria" reemplaza el beneficio de "Internación hospitalaria".* La colonoscopia se debe hacer para la extracción de pólipos o ser recomendada por un médico con el fin de tratar o diagnosticar una enfermedad.Si un familiar cubierto tiene un plan médico con deducible alto calificado (HDHP, por sus siglas en inglés) y contribuye activamente a una cuenta de ahorros de salud (HSA, por sus siglas en inglés), su HSA se puede descalificar con esta cobertura.  Tiroides– Escisión de una masa extraña  Urológico– LitotriciaColonialLife.comSuscrito por Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC©2022 Colonial Life & Accident Insurance Company. Todos los derechos reservados. Colonial Life es una marca registrada y de comercialización de Colonial Life & Accident Insurance Company.

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GMB7000 – EXCLUSIONS AND LIMITATIONS | 11-21 | 101733-4-SPSeguro Colectivo de Indemnización por HospitalizaciónExclusiones y limitacionesEXCLUSIONES ESPECÍFICAS POR ESTADOAK: (a) reemplazado por estupefacientes y narcóticos. CA: (k) otras exclusiones incluyen estupefacientes y sustancias controladas.CT: (a) reemplazado por intoxicación o drogadicción; (d) reemplazado por delitos; (f) no se aplican exclusiones.DE: (a) no se aplican exclusiones. IL: (a) reemplazado por alcoholismo, intoxicación o drogadicción; (f) no se aplican exclusiones; (g) no se aplican exclusiones.KS: (a) reemplazado por estupefacientes y narcóticos; (h) reemplazado por guerra o conflicto armado; (i) no se aplican exclusiones.KY: (a) reemplazado por estupefacientes, narcóticos y alucinógenos. LA: (a) reemplazado por estupefacientes y narcóticos. MI: (g) no se aplican exclusiones.MO: (a) reemplazado por drogadicción; (d) reemplazado por actividades ilegales.MS: (a) reemplazado por estupefacientes y narcóticos.NC: (i) no se aplican exclusiones.ND: (a) no se aplican exclusiones; (e) no se aplican exclusiones.NV: (a) no se aplican exclusiones. OH: (f) no se aplican exclusiones; (i) reemplazado por 270 días.PA: (a) reemplazado por estupefacientes y narcóticos; (c) reemplazado por cirugía estética; (e) reemplazado por trastornos mentales, nerviosos o emocionales; (h) reemplazado por guerra o conflicto armado.SD: (a) no se aplican exclusiones. TN: (f) no se aplican exclusiones.TX: (a) reemplazado por estupefacientes y narcóticos. VA: (i) el embarazo que resulte de un acto de violación hacia una persona asegurada, y siempre que se haya denunciado el acto ante la policía dentro de los siete días posteriores a que haya tenido lugar, tendrá el mismo alcance de cobertura que cualquier otro accidente cubierto. La exigencia de los siete días se prolongará a 180 días en el caso de un acto de violación o incesto de una niña menor de 13 años de edad.WA: (a) Se aplica a enfermedades causadas por, contribuidas a, o que ocurren como resultado del alcoholismo o adicción a las drogas.RESTRICCIONES ESPECÍFICAS DE CONDICIONES PREEXISTENTES POR ESTADOIN, SD y WY: (m) aplica durante los seis meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia del certificado.CA: (m) una condición preexistente es una enfermedad o una afección física que se le haya diagnosticado a una persona asegurada o por la que ha sido tratada dentro de los 12 meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia de la cobertura.FL: (m) una condición preexistente es una enfermedad o una afección física por la que una persona asegurada fue tratada, se le realizaron análisis clínicos, recibió asesoramiento médico o tomó medicamentos dentro de los seis meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia de la cobertura. La información genética no es una condición preexistente si se carece de un diagnóstico de la afección relacionada con dicha información. IL: (m) una condición preexistente es una enfermedad o una afección física, diagnosticada o no, por la que una persona cubierta fue tratada, se le realizaron análisis clínicos por orden de un médico legalmente calificado, recibió asesoramiento médico, presentó síntomas o fue medicada dentro de los 12 meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia de la cobertura.KS: (n) las intervenciones quirúrgicas reemplazan las intervenciones quirúrgicas ambulatorias. ME: (m) una condición preexistente es una enfermedad o una afección física, diagnosticada o no, por la que una persona asegurada fue tratada, se le realizaron análisis clínicos o recibió asesoramiento médico dentro de los 12 meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia de la cobertura.MI: (l) aplica durante los primeros seis meses tras la fecha de entrada en vigencia certificada; (m) aplica dentro de los seis meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia del certificado.MO: (m) una condición preexistente se define como una enfermedad o una afección física, diagnosticada o no, por la que una persona cubierta fue tratada, se le realizaron análisis clínicos, recibió asesoramiento médico o fue medicada dentro de los 12 meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia de la cobertura en este certificado.NC: (m) una condición preexistente es aquella, diagnosticada o no, por la que una persona asegurada recibió asesoramiento médico, fue diagnosticada, o recibió atención o tratamiento dentro del año inmediatamente anterior a la fecha de entrada en vigencia de la cobertura. Si tiene 65 años o más al momento de la emisión de este certificado, se considerarán como afecciones preexistentes solo las afecciones que se mencionen en una cláusula especial.ND: (m) una condición preexistente es una enfermedad o una afección física por la que una persona asegurada fue tratada, se le realizaron análisis clínicos, recibió asesoramiento médico o tomó medicamentos dentro de los 12 meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia de la cobertura.NV: (m) aplica durante los seis meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia del certificado. Además, no se considerará a la información genética como una condición preexistente ante la falta de un diagnóstico de la afección que se relacione con dicha información.OR: (m) una condición preexistente es una enfermedad o una afección física, diagnosticada o no, por la que una persona cubierta fue tratada, se le realizaron análisis clínicos, recibió asesoramiento médico de un profesional cualificado o tomó medicamentos prescritos por un médico dentro de los 12 meses anteriores a la fecha de entrada en vigencia de la cobertura.PA: (m) una condición preexistente es una enfermedad o una afección física por la que recibió tratamiento o asesoramiento médico dentro de los 90 días anteriores a la fecha de entrada en vigencia de la cobertura. (n) La admisión de internación hospitalaria reemplaza a la internación hospitalaria. CA N.° de licencia (si aplica): ___________________Suscrito por Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC ©2021 Colonial Life & Accident Insurance Company. Todos los derechos reservados.Colonial Life es una marca registrada y de comercialización de Colonial Life & Accident Insurance Company.Esta información no pretende ser una descripción completa de la cobertura del seguro disponible. El seguro o sus disposiciones pueden variar o no estar disponibles en ciertos estados. El seguro contiene exclusiones y limitaciones que pueden afectar los beneficios a pagar. Aplicable al formulario de póliza GMB7000-P y al formulario de certificado GMB7000-C (incluidas las abreviaturas de los estados cuando se utilicen, por ejemplo: GMB7000-C-TX). Para conocer el costo y los detalles completos de la cobertura, llame o escríbale al consejero de beneficios de Colonial Life o a la compañía. Este formulario no está completo sin el formulario básico 101917 o 101918.

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Para más información, habla con tu consejero de beneficios.Seguro Colectivo contra Enfermedades GravesPlan 2 CompletoColonialLife.comSi se te diagnóstica una enfermedad grave o un cáncer cubiertos, el seguro colectivo contra enfermedades graves* de Colonial Life te puede ayudar con tus gastos para que puedas enfocarte en lo que realmente importa — los tratamientos y la atención que recibas, y tu recuperación. *El nombre de la póliza es el Seguro Colectivo contra Enfermedades Específicas con Cobertura contra Enfermedades Graves y Cáncer.Valor nominal: $_______________ Por el diagnóstico de esta condición de enfermedad grave cubierta1:Se paga este porcentaje del valor nominal:Ataque al corazón (infarto de miocardio) 100%Derrame cerebral 100%Insuficiencia renal (de riñón) terminal 100%Insuficiencia de órganos principales 100%Coma 100%Parálisis permanente debido a un accidente cubierto 100%Ceguera 100%VIH laboral infeccioso o hepatitis laboral infecciosa B, C o D 100%Cirugía de injertos de revascularización coronaria/Arteriopatía coronaria225%Beneficio de enfermedades gravesGROUP CRITICAL CARE PLAN 2 FULLDiagnóstico subsiguiente de una enfermedad grave diferente3Si recibes un beneficio por una enfermedad grave, y más tarde se te diagnóstica una enfermedad grave diferente, será pagadero el porcentaje original del valor nominal por esa enfermedad grave particular.Diagnóstico subsiguiente de la misma enfermedad grave3Si recibes un beneficio por una enfermedad grave, y más tarde se te diagnóstica la misma enfermedad grave, será pagadero el 25% de la cantidad nominal. Las condiciones de enfermedades graves que no reúnen los requisitos son las siguientes: cirugía de injertos de revascularización coronaria/Arteriopatía coronaria2, y VIH laboral infeccioso o hepatitis laboral infecciosa B, C o D.

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ColonialLife.comBeneficios por cáncer cubiertos Por esta condición1: El monto pagadero es del:Diagnóstico del cáncer (interno o invasor) 100% del valor nominalDiagnóstico del carcinoma in situ 25% del valor nominalCáncer de piel $500Beneficio por el diagnóstico del cáncer Beneficio de vacuna contra el cáncer: ..............................................................$50Este beneficio es pagadero si tú o tus familiares cubiertos incurren en gastos por cualquier vacuna contra el cáncer aprobada por la Administración de Medicamentos y Alimentos (FDA, por sus siglas en inglés) mientras tu certificado esté vigente.1 Consulte el certificado para obtener las definiciones completas de las condiciones cubiertas.2 Se aplica el beneficio por arteriopatía coronaria en lugar del beneficio de cirugía de injertos de revascularización coronaria cuando se elige un plan que cumpla con el requisito de tener una cuenta de ahorros para gastos médicos (HSA, por sus siglas en inglés).3 Las fechas de diagnóstico de una enfermedad grave cubierta deben estar separadas por un mínimo de 180 días.ESTA PÓLIZA PROPORCIONA BENEFICIOS LIMITADOS.Los asegurados en Massachusetts deben estar cubiertos por un seguro de salud integral para poder solicitar esta cobertura.EXCLUSIONES Y LIMITACIONES DE ENFERMEDADES GRAVESNo pagaremos el Beneficio de enfermedades graves o el Beneficio pagadero luego de un diagnóstico de una enfermedad grave que ocurra como resultado de: alcoholismo o drogadicción de la persona cubierta; delitos graves u ocupaciones ilegales; estupefacientes y narcóticos; condiciones psiquiátricas o psicológicas; suicidio o autolesiones que cualquier persona cubierta se haga a sí misma; guerra o conflicto armado; o condiciones preexistentes, a menos que la persona cubierta haya cumplido con el periodo de limitación por condiciones preexistentes que se muestra en el Plan del Certificado en la fecha que a la persona cubierta se le diagnostique una enfermedad grave.EXCLUSIONES Y LIMITACIONES DE CÁNCER No pagaremos el Beneficio por el diagnóstico del cáncer; Beneficio por el diagnóstico del carcinoma in situ; Beneficio de tratamiento y cuidados por el cáncer; o el Beneficio por el cáncer de piel debido al cáncer (interno o invasor), carcinoma in situ o cáncer de piel de una persona cubierta que: se diagnostique o trate fuera de los límites territoriales de los Estados Unidos, sus posesiones, o los países de Canadá y México; sea una condición preexistente, a menos que la persona cubierta haya cumplido con el periodo de limitación de condiciones preexistentes que se muestra en el Plan del Certificado en la fecha que la persona cubierta reciba un diagnóstico del cáncer (interno o invasor), carcinoma in situ o cáncer de piel. No se aplicará ningún límite de condiciones preexistentes para hijos dependientes que nazcan o sean adoptados mientras usted tiene cobertura conforme a la póliza, y los cuales tendrán cobertura continua a partir de la fecha de nacimiento o adopción.Esto no es un contrato de seguros y solo regirán las provisiones reales del certificado. Se aplica al formulario de certificado GCC1.0-C (incluyendo cualquier abreviación del estado donde ésta sea utilizada, por ejemplo: GCC1.0-C-TX). Es posible que el certificado o sus provisiones varíen o no estén disponibles en algunos estados. Por favor, consulte a su consejero de beneficios para conocer los detalles.1-17 | 100497-1Suscrito por Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC©2017 Colonial Life & Accident Insurance Company. Todos los derechos reservados. Colonial Life es una marca registrada y marca de comercialización de Colonial Life & Accident Insurance Company.

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Seguro de vida a términoTranquilidad para ti y tus seres queridos Tú buscas lo mejor para tu familia, eso incluye asegurarte de que estén preparados para el futuro. El seguro de vida a término de Colonial Life & Accident Insurance Company puede proporcionar seguridad nanciera para ayudarlos a cubrir gastos corrientes de la vida diaria.Ventajas del seguro de vida a término Menor costo cuando se lo compara con un seguro de vida con valor en efectivo Mismo benecio de retribución durante el término de la póliza Varias opciones de duración de períodos para brindar exibilidad durante años de alta necesidad Benecio para el beneciario que suele ser libre de impuestosBenecios y características• Póliza de cónyuge independiente disponible sin importar si adquieres una póliza para ti• Primas garantizadas que no aumentan durante el término seleccionado• Posibilidad de convertir la totalidad o parte del total del benecio en un seguro de vida con valor en efectivo• Flexibilidad para conservar la póliza si cambias de trabajo o te jubilas• Adelanto de benecios por fallecimiento en caso de enfermedad terminal incluido que proporciona hasta un 75 % del benecio de la póliza por fallecimiento (hasta $150,000) si te diagnostican una enfermedad terminal1• Ahorros de prima para montos nominales superiores a $250,000 en base a tu saludEl 44% de los estadounidenses arman que su hogar enfrentaría dicultades nancieras dentro de seis meses en caso de que el proveedor de ingresos falleciera inesperadamente.LIMRA, Estudio de barómetro de seguros de 2022.GAP El 54% de los estadounidenses tiene un seguro de vida, con un décit de cobertura medio de $200,000.LIMRA, 2021: “Las asociaciones de la industria se unen para ayudar a resolver el décit de la cobertura de los seguros de vida en Estados Unidos”.TERM LIFE (ITL5000)ESPAÑOL

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Cláusulas adicionalesPuedes adquirir las siguientes cláusulas para contar con más protección nanciera por un costo adicional.Cláusula de seguro de vida a término para el cónyugeTu cónyuge puede tener hasta $50,000 de cobertura durante un período de 10 o 20 años.Cláusula de seguro de vida a término para los hosPuedes adquirir hasta $20,000 de cobertura de vida a término para todos tus hos elegibles y pagar una sola prima. Se puede agregar la cláusula de seguro de vida a término para los hos a tu póliza o a la póliza de tu cónyuge, pero no a ambas.Cláusula de benecios por muerte accidentalEl beneciario podrá recibir benecios adicionales si la persona con cobertura fallece debido a un accidente antes de cumplir 70 años de edad. El benecio se duplica si la lesión corporal accidental ocurre mientras la persona viaja como pasajero obligado o al pago del boleto, por ejemplo, en un servicio de transporte compartido. Si la lesión ocurre al conducir o la persona viaja en un vehículo de pasajeros privado mientras utiliza el cinturón de seguridad se pagará un 25% adicional.Cláusula de adelanto de benecios por fallecimiento en caso de enfermedad crónicaSi un profesional de atención médica matriculado certica que tienes una enfermedad crónica, podrás recibir un adelanto de todo o una parte del benecio por fallecimiento, disponible en un pago de suma global o en pagos mensuales.1 Una enfermedad crónica signica que necesitas supervisión considerable por un trastorno cognitivo grave o que no puedes realizar al menos dos de las seis actividades de la vida diaria.² Las primas se condonan durante el período de benecios. Cláusula de adelanto de benecios por fallecimiento en caso de enfermedad graveSi sufres un ataque al corazón (infarto de miocardio), accidente cerebrovascular o nefropatía terminal (insuciencia renal), se pagará un benecio de $5,000.1 Se incluye el benecio por diagnóstico posterior.Cláusula de benecio de exención del pago de primaSe condonan las primas (de la póliza y las cláusulas) en caso de discapacidad total antes del aniversario de la póliza después de cumplir los 65 años de edad y si cumples con el periodo de eliminación de seis meses.3¿Cuánta cobertura necesitas? TÚ $ __________________Selecciona el período: 10 años 15 años 20 años 30 años CÓNYUGE $ ___________Selecciona el período: 10 años 15 años 20 años 30 añosSelecciona cualquier cláusula adicional: Cláusula de seguro de vida a término para el cónyuge $ _____________ importe nominal por período de término de ______ años Cláusula de seguro de vida a término para el ho $ _____________ importe nominal Cláusula de benecio por fallecimiento accidental Cláusula de adelanto de benecios por fallecimiento en caso de enfermedad crónica Cláusula de adelanto de benecios por fallecimiento en caso de enfermedad grave Cláusula de benecio de exención del pago de primaPara obtener más información, habla con tu consejero de benecios de Colonial Life.1. Cualquier retribución reducirá el benecio por fallecimiento. Los benecios pueden ser imponibles como ingresos. Las personas deben consultar a su asesor legal o impositivo cuando decidan solicitar un adelanto de benecios. 2. Las actividades de la vida diaria son bañarse, continencia, vestirse, comer, aseo personal y traslado. 3. Debes continuar realizando los pagos de las primas cuando ya no te encuentres discapacitado.EXCLUSIONES Y LIMITACIONESSi el asegurado comete suicidio, ya sea que se encuentre o no en pleno uso de sus facultades mentales, dentro de los dos años (un año en Dakota del Norte) a partir de la fecha de entrada en vigencia de la cobertura o desde la fecha de rehabilitación del seguro, no se pagará el benecio por fallecimiento. Cancelaremos esta póliza y reintegraremos las primas pagadas sin intereses, menos cualquier préstamo e intereses por un préstamo.Esta información no pretende ser una descripción completa de la cobertura de seguro disponible. La póliza o sus disposiciones pueden variar o no estar disponibles en ciertos estados. La póliza contiene exclusiones y restricciones que pueden afectar a los benecios a pagar. Aplicable para los formularios de póliza ICC18-ITL5000/ITL5000 y los formularios de cláusulas adicionales ICC18-R-ITL5000-STR/R-ITL5000-STR, ICC18-R-ITL5000-CTR/R-ITL5000-CTR, ICC18-R-ITL5000-WP/R-ITL5000-WP, ICC18-R-ITL5000-ACCD/R-ITL5000- ACCD, ICC18-R-ITL5000-CI/R-ITL5000-CI, ICC18-R-ITL5000-CC/R-ITL5000-CC (más las abreviaturas de los estados, cuando se usen, por ejemplo ITL5000-TX). Para conocer el costo y los detalles completos de la cobertura, llame o escriba a Colonial Life o a su consejero de benecios.Los productos están suscritos por Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.© 2022 Colonial Life & Accident Insurance Company. Todos los derechos reservados. Colonial Life es una marca registrada y de comercialización de Colonial Life & Accident Insurance Company. FOR EMPLOYEES 7-22 | 101895-3ESPAÑOLColonialLife.com

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Seguro de vida totalNo puedes predecir el futuro de tu familia, pero puedes estar preparado para afrontarlo.Ofrécele tranquilidad y cobertura a tu familia para los gastos nales con el Seguro de vida total de Colonial Life.BENEFICIOS Y CARACTERÍSTICASEle la edad en la cual terminan los pagos de las primas — Pagaderas a la edad de 70 años o pagaderas a la edad de 100 añosPóliza de cónyuge independiente disponible aun si no adquieres una póliza para tiPosibilidad para conservar la póliza si cambias de trabajo o si te jubilasAdelanto de benecios incluido por fallecimiento en caso de enfermedad terminal que proporciona hasta un 75% del benecio de la póliza por fallecimiento (hasta $150,000) si te diagnostican una enfermedad terminal1Pago de reclamación inmediato por $3,000 que puede ayudar a tu beneciario designado a pagar los costos funerarios y otros gastosOfrece un pago de valor en efectivo de liquidación a los 100 años (hasta que se otorga la póliza)OPCIONES DE COBERTURA ADICIONALCláusula adicional a plazo para cónyugeCubre a tu cónyuge con un benecio por fallecimiento de hasta $50,000, por 10 o 20 años.Póliza de seguro de vida total para menores de edadAdquiere una póliza (Pagadera hasta los 70 años) mientras tus hos son jóvenes y las primas son bajas, sin importar si adquieres una póliza para ti. También puedes aumentar la cobertura cuando tu ho tenga 18, 21 y 24 años sin una constancia de buena salud. Cláusula adicional a plazo para hosPuedes adquirir hasta $20,000 de cobertura de vida a término para todos tus hos elegibles y pagar una sola prima. Se puede agregar la cláusula de seguro de vida a término para los hos a tu póliza o a la póliza de tu cónyuge, pero no a ambas.VENTAJAS DEL SEGURO DE VIDA TOTAL• Cobertura permanente que se mantiene igual durante la vigencia de la póliza• Primas que no aumentarán por cambios en la salud o la edad• Acumula valor en efectivo basado en opciones de pago a una tasa de interés de incaducidad del 3.75%2• Póliza de préstamos disponibles que pueden usarse para emergencias• Benecio para el beneciario que suele ser libre de impuestosTu costo se modicará según el monto de cobertura que elas.WHOLE LIFE PLUS (IWL5000)ESPAÑOL

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OPCIONES DE COBERTURA ADICIONAL (CONTINUACIÓN)Cláusula de benecios por fallecimiento accidentalEl beneciario podrá recibir benecios adicionales si la persona con cobertura fallece debido a un accidente antes de cumplir 70 años de edad. El benecio se duplica si la lesión corporal accidental ocurre mientras la persona viaja en el transporte público tarifado, por ejemplo, en un servicio de transporte compartido. Si la lesión ocurre mientras conduce o la persona viaja en un vehículo de pasajeros privado mientras utiliza el cinturón de seguridad se pagará un 25% adicional.Cláusula de adelanto de benecios por fallecimiento en caso de enfermedad crónicaSi un profesional de atención médica matriculado certica que tienes una enfermedad crónica, podrás recibir un adelanto de todo o una parte del benecio por fallecimiento, disponible en un pago de suma global o en pagos mensuales.1 Una enfermedad crónica signica que precisas supervisión considerable por un trastorno cognitivo grave o que no puedes realizar al menos dos de las seis actividades de la vida diaria (bañarte, tener continencia, vestirte, comer, realizar el aseo personal y trasladarte). No se aplican las primas durante el período de benecios.Cláusula de adelanto de benecios por fallecimiento en caso de enfermedad graveSi sufres un ataque al corazón (infarto de miocardio), accidente cerebrovascular o nefropatía terminal (insuciencia renal), se pagará un benecio de $5,000.1 Se incluye el benecio por diagnóstico posterior.Cláusula de opción de compra garantizadaEsta cláusula permite adquirir cobertura de vida total adicional, sin tener que responder a preguntas de salud, en tres momentos diferentes en el futuro. La cláusula solo se puede añadir si eres menor de 50 años al momento de adquirir la póliza. Puedes adquirir hasta su valor nominal inicial, sin exceder un máximo total combinado de $100,000 para todas las opciones.Cláusula de benecio de exención del pago de primaSe condonan las primas (de la póliza y las cláusulas) en caso de discapacidad total antes del aniversario de la póliza después de cumplir los 65 años de edad y si cumples con el periodo de eliminación de seis meses. Cuando ya no te encuentres discapacitado, debes continuar realizando los pagos de las primas.Hoja de beneciosPara uso con tu consejero de beneciosPara obtener más información, habla con tu consejero de benecios.1. Cualquier retribución reducirá el benecio por fallecimiento. Los benecios pueden ser imponibles como ingresos. Las personas deben consultar a su asesor legal o impositivo cuando decidan solicitar un adelanto de benecios. 2. Acceder al valor en efectivo acumulado reduce el benecio por fallecimiento por la cantidad accedida, a menos que se repague el préstamo. El valor en efectivo se reducirá por el monto de cualquier préstamo vigente que se haya pedido para la póliza.EXCLUSIONES Y RESTRICCIONES: Si el asegurado comete suicidio, ya sea que se encuentre o no en pleno uso de sus facultades mentales, dentro de los dos años (un año en North Dakota) a partir de la fecha de entrada en vigencia de la cobertura o desde la fecha de rehabilitación del seguro, no se pagará el benecio por fallecimiento. Cancelaremos esta póliza y reintegraremos las primas pagadas sin intereses, menos cualquier préstamo e intereses por un préstamo. Esta información no pretende ser una descripción completa de la cobertura de seguro disponible. La póliza o sus disposiciones pueden variar o no estar disponible en ciertos estados. La póliza contiene exclusiones y restricciones que pueden afectar los benecios a pagar. Aplicable a los formularios de póliza ICC19-IWL5000-70/IWL5000-70, ICC19-IWL5000-100/IWL5000-100, ICC19-IWL5000J/IWL5000J y formularios de cláusulas adicionales ICC19-R-IWL5000-STR/R-IWL5000-STR, ICC19-R-IWL5000-CTR/R-IWL5000-CTR, ICC19-R-IWL5000-WP/R-IWL5000-WP, ICC19-R-IWL5000-ACCD/R-IWL5000-ACCD, ICC19-R-IWL5000-CI/R-IWL5000-CI, ICC19-R-IWL5000-CC/R-IWL5000-CC, ICC19-R-IWL5000-GPO/R-IWL5000-GPO. Para conocer el costo y los detalles completos de la cobertura, llama o escribe a Colonial Life o a tu consejero de benecios. Suscrito por Colonial Life & Accident Insurance Company, Columbia, SC.© 2021 Colonial Life & Accident Insurance Company. Todos los derechos reservados. Colonial Life es una marca registrada y de comercialización de Colonial Life & Accident Insurance Company. FOR EMPLOYEES 11-21 | 642298-1-SP¿Cuánta cobertura necesitas? TÚ $ ________________________Selecciona la opción: Pagado a los 70 años de edad Pagado a los 100 años de edad CÓNYUGE $ _________________ Selecciona la opción: Pagado a los 70 años de edad Pagado a los 100 años de edad ESTUDIANTE A TU CARGO $ ____________________________ Selecciona la opción: Pagado a los 70 años de edad Pagado a los 100 años de edadSelecciona cualquier cláusula adicional: Cláusula de adicional a plazo para cónyuge con importe nominal de $ _____________ por un período de _________ año(s) Cláusula de adicional a plazo para hos con importe nominal de $ ______________ Cláusula de benecio por fallecimiento accidental Cláusula de adelanto de benecios por fallecimiento en caso de enfermedad crónica Cláusula de adelanto de benecios por fallecimiento en caso de enfermedad grave Cláusula de opción de compra garantizada Cláusula de benecio de exención del pago de primaColonialLife.comESPAÑOL