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AUSGABE NR. 16 • 2022 • LIMITIERTE AUFLAGEwww.iguv.ch • info@iguv.ch • kostenlos abonnieren, online oder physischKOOPERATIONSANGEBOT IM UVV-NETZWERK • S. 6 / 7SUSTAINABLE FINANCE, PROF. HANS GEIGER • S. 10 / 11 EAM-EXCHANGE UND JOBPORTAL • S. 24 / 25COMPLIANCE IN-/OUTSOURCING • S. 30 / 31GEMEINSAM ERREICHEN WIR MEHR • POWERED BY IGUVASSET MANAGERGENFER CHAPTERNEU IN DER ROMANDIES. 12 / 13IKS-TOOLKOSTENLOS FÜR MITGLIEDERS. 28 / 29Foto: Stadt Zug

INTERNES KONTROLLSYSTEMKONDITIONENbis Ende JahrdanachMit unserem IKS können Vermögensverwalter ab so-fort die Einhaltung, Durchführung und Überwachung sämtlicher Kontrolltätigkeiten automatisieren und im Handumdrehen sicherstellen.Einfacher geht es nicht!Für Mitglieder kostenlos!Jetzt registrieren und kostenlos testen: iks.iguv.chSTANDARDkostenlosCHF 1 200 p.a.MITGLIEDERkostenloskostenlosWeitere Informationen auf Seite 28.

LIEBE LESERINNEN UND LESER IGUV hat seit der letzten Publikation weiter zulegen können. Mitglieder +13, jetzt 70, Kooperationspartner +2, aktuell 26, Follower auf LinkedIn +140, neu 740. Es freut mich auch, unser Kick-off vom 26. Januar 2023 für das Genfer Chapter ankündigen zu dür-fen, und lade hiermit alle UVVs aus der Romandie ein (S. 12).Ich möchte mich an dieser Stelle auch bei den drei neuen Kooperationspartnern LUMA und Maerki Baumann & Co. AG herzlich für die Zusammenar-beit bedanken. Wir haben auch unsere Website www.iguv.ch überarbeitet. Geniessen Sie die informativen Videos von Emma und Laura. Unser für Mitglieder kostenloses IKS-Tool und das Jobportal sind auf jeden Fall einen Besuch wert. An dieser Stelle noch ein kleiner Wunsch, geben Sie mir doch bitte Feedback, wenn Sie einen Ver-besserungsvorschlag haben, und besuchen Sie uns an einem der nächsten Events. Wir freuen uns bereits darauf, Sie persönlich kennenzulernen. Ich wünsche Ihnen eine spannende Lektüre. Roger FrommIMPRESSUMLeser: mehr als 8 000Urheberrechte: Die in diesem Magazin veröffentlichten Texte unterliegen dem Urheberrecht von IGUV (sofern nicht anders gekennzeichnet). Die Veröffentlichung und Nutzung für an-dere Medien ist nur mit ausdrücklicher Zustimmung durch den IGUV-Vorstand gestattet.Druck: Birkhäuser+GBC AG, ReinachDesign und Layout: Lambrigger Grakdesign, Sulgen und IGUV, KlotenKorrektorat: Oliver Claude Frank, VolketswilFotos: Wenn nicht anders vermerkt von Adobe Stock Werbung: https://www.iguv.ch/media-datenFür den Inhalt verantwortlich: IGUV, Flurstrasse 33, CH-8302 Kloten, Tel. +41 78 880 47 03, info@iguv.chHaftungshinweis: Trotz sorgfältiger inhaltlicher Kontrolle über-nehmen wir keine Haftung für die Inhalte externer Informa-tionen. Für den Inhalt der gelieferten Daten sind ausschliess-lich die Zu lieferer verantwortlich. Für die Informationen und Ansichten, einschliesslich Informationen und Einsichten von Dritten, wird keine Gewähr geleistet, weder ausdrücklich noch implizit. Leser, die aufgrund der in diesem Magazin veröffent-lichten Inhalte Anlageentscheide fällen, handeln auf eigene Gefahr, die hier veröffentlichten Informationen begründen keinerlei Haftungsansprüche. Eine Haftung für eventuelle Ver-mögensschäden, die aufgrund von Hinweisen, Vorschlägen oder Empfehlungen des Magazins aufgetreten sind, wird kategorisch ausgeschlossen.Logos, Marken-, Produkt- und Warenzeichen: Alle veröffent-lichten Logos sowie Marken-, Produkt- und Warenzeichen sind Eigentum der jeweiligen Unternehmen.ROGER FROMMIGUV-Vorstandsmitgliedfromm@iguv.chINHALTSVERZEICHNIS 3 Editorial 6 Kooperationspartner 8 Finanzlab / LUMA 10 Sustainable Finance 11 Einladung: AllianceFinance 12 Neu: Gründung Genfer Chapter 14 IGUV-Workshops 19 PMS-, CRM- und IKS-Evaluation 21 Wenzinger Finanz 24 INVESTORY 25 Neu: Kostenloses Jobportal 27 FINANZ'23 28 Neu: Kostenloses IKS-Tool 30 Compliance In-/Outsourcing 32 Neu: Portfolio-Wettbewerb 2023 36 Einladung: Casual-BrunchASSET MANAGER • NR. 16 / 2022EDITORIAL / INHALT • 3

VERSTÄRKUNG GESUCHTDer Vorstand und Beirat von IGUV setzt sich zur Zeit aus vier Mitgliedern zusammen und wird 2023 auf zwölf Mitglieder verdreifacht. In jeder Sprachregion sollen vier Vorstandsmit-glieder die Organisation vertreten und ein Team bilden, welches den Mitgliedern vor Ort zur Verfü-gung steht.Um eine schweizweite Abdeckung sicherzustellen, suchen wir für die Romandie und für die italieni-sche Schweiz jeweils vier Personen. Wir wollen mit diesem Ausbauschritt auch gleich-zeitig die internen Kompetenzen und das Know-how ausbauen. Wir suchen Macher, welche einerseits bei den unabhängigen Vermögensverwaltern gut vernetzt sind und gleichzeitig den Aufbau des Vereins pro-aktiv vorantreiben. Damit sich ein ehrenamtliches Engagement von durchschnittlich zwei Tagen pro Monat auch lohnt und somit eine Zusammenarbeit langfristig Sinn macht und nachhaltig ist, muss dieses dem neuen Beirat einen ganz konkreten Vorteil respektive Nut-zen bringen.Dieser Nutzen ist individuell, von einer erhöhten Vi-sibilität bei der Zielgruppe, einer erhöhten Aware-ness, dem Erbringen von eigenen Dienstleistungen an die Mitglieder, dem Weitergeben von vorteil-haften Lösungen an bestehende Kunden bis hin zum Beanspruchen von vorteilhaften Leistungen zum eigenen Nutzen.Unsere Frage nach dem WIN-WIN ist deshalb im-mer von zentraler Bedeutung und die erste Frage, die wir uns bei jeder Zusammenarbeit stellen.Falls Sie sich von dieser Beschreibung angespro-chen fühlen oder jemanden kennen, der zu dieser Beschreibung passt, dann würden wir uns über Ihre Kontaktaufnahme für ein persönliches Ge-spräch via info@iguv.ch freuen.ROGER FROMMVermögensverwalter Vorstandsmitglied fromm@iguv.chDAVID KRAUSUnternehmensberater Vorstandsmitglied kraus@iguv.chBIAGIO ZOCCOLILLOUnternehmensberaterVorstandsmitglied zoccolillo@iguv.chCHRISTIAN BÄRLOCHERRechtsanwalt, Compliance-ExperteBeirat baerlocher@iguv.ch4 • IGUV

KOOPERATIONSPARTNER • 5ASSET MANAGER • NR. 16 / 2022

Ob Bank, Fondsgesellschaft, IT-Dienstleister oder Versicherung – unser IGUV-Kooperationsangebot bietet einzigartige Vorteile, wenn man die Ziel-gruppe der unabhängigen Vermögensverwalter erreichen möchte. Autor: Roger Fromm, IGUV-Vorstandsmitglied und -GründerKOOPERATIONSPARTNERPROFITIERENMit einer Kooperation unterstützt der Kooperati-onspartner über den Verein indirekt alle Mitglie-der, welche von zahlreichen Services und Added Values protieren. Die Mitglieder erhalten zum Beispiel Vergünstigun-gen, kostenlose Beratungen und Dienstleistungen. Mit jedem zusätzlichen Kooperationspartner kann das Angebot für die Mitglieder weiter ausgebaut werden.Dieses Magazin wird zum Beispiel von über 5 000 Lesern auf dem elektronischen Weg gelesen und erreicht auf dem physischen Weg weitere 3 000 Leser. Von SimplyBooklet wird der ASSET MANAGER im Quervergleich zu anderen Magazinen in allen Kategorien mit exzellent bewertet. Alleine diese Publikation hat einen unvergleichbaren RoI und einen verschwindend kleinen Streuverlust. Darü-ber hinaus bietet das Kooperationsangebot auch Visibilität an Workshops, Events, Webinaren, im monatlichen Newsletter, an der FINANZ-Messe und auch auf der eigenen Website www.iguv.ch an. IGUV bietet vielfältige Gelegenheiten, um sich dem Zielpublikum zu präsentieren und um dieses per-sönlich kennenzulernen.Das Kooperationsangebot besteht aus folgenden Leistungspaketen. Standard, Standard Plus und PREMIUM. Die Einsparungen betragen in allen drei Leistungspaketen über 38 Prozent. Unabhängig davon, welches Leistungspaket der Kooperationspartner wählt, erhält dieser auf zu-sätzlichen Publikationen im ASSET MANAGER 50 % Rabatt.KOOPERATIONSPARTNER WERDENEine Anmeldung als Kooperationspartner ist über das Online- Formular auf www.iguv.ch/gesellschaften möglich. Wenn Sie sich bezüglich einer Kooperation noch nicht ganz sicher sind, dann laden wir Sie gerne zu einem persönlichen Zoom-Meeting ein. Der Vorstand freut sich bereits auf Ihre Kontaktaufnahme per E-Mail: infoI@iguv.ch6 • IGUVASSET MANAGER • NR. 16 / 2022

STANDARDTeilnahme als Referent und Hauptsponsor an einem WorkshopDurchführung eines Casual-BrunchesProminenter Auftritt als Kooperationspartner im ASSET MANAGER und auf der IGUV-WebsiteEin Beitrag im IGUV- E-Mail-Newsletter und auf der IGUV-News-Website pro JahrLeistungen im Gesamtwert von CHF 4 500 fürCHF 2 400 STANDARD PLUSEine Doppelseite A4 im ASSET MANAGERTeilnahme als Referent und Hauptsponsor an einem WorkshopEin Beitrag im E-Mail-Newsletter und auf der News-Website pro JahrEigene Landingpage auf der IGUV-WebsiteDurchführung eines Casual-BrunchesTeilnahme als Gast an einem IGUV-EventProminenter Auftritt als Kooperationspartner im ASSET MANAGER und auf der IGUV-WebsiteEin Beitrag im IGUV- E-Mail-Newsletter und auf der IGUV-News-Website pro JahrLeistungen im Gesamtwert von CHF 13 850 fürCHF 8 500DIE LEISTUNGEN DER EINZELNEN PAKETE PREMIUMTeilnahme an einer Roundtable-VeranstaltungZwei Doppelseiten A4 im ASSET MANAGERTeilnahme als Referent und Hauptsponsor an zwei WorkshopsZwei Beiträge im E-Mail-Newsletter und auf der News-Website pro JahrEigene Landingpage auf der IGUV-WebsiteDurchführung eines Casual-BrunchesTeilnahme als Gast an einem IGUV-EventProminenter Auftritt als Kooperationspartner im ASSET MANAGER und auf der IGUV-WebsiteZwei Beiträge im IGUV- E-Mail-Newsletter und auf der IGUV-News-Website pro JahrLeistungen im Gesamtwert von CHF 24 250 fürCHF 14 900

Der Schweizer Finanzdienstleister Finanzlab ist eine Partnerschaft mit Luma Financial Techno-logies «Luma» eingegangen, einem spezialisier-ten Technologieunternehmen für strukturierte Produkte, das 2011 mit dem Ziel gegründet wurde, eine anpassbare, neutrale Plattform für unter-schiedlichste Produkte und Emittenten zu schaf-fen, die Vermögensverwaltern mehr Kontrolle bei der Verwaltung komplexer Finanzprodukte bietet. Mit Luma können Lösungen speziell auf die individuellen Bedürfnisse von Anlegern ab-gestimmt werden. Aufgrund der Flexibilität und des schlanken De-signs der Plattform wurde Luma bereits mehrfach für seine erfolgreiche Entwicklung ausgezeichnet. Es folgten Partnerschaften mit einigen der gröss-ten Finanzinstitute der Welt, welche Luma zu einem aufstrebenden Marktführer im Bereich der struktu-rierten Produkte machte.Luma hat seinen Hauptsitz in Cincinnati und verfügt über Büros in New York, Santiago und ... Zürich!Nach mehr als einem Jahrzehnt stetigen Wachs-tums in den Vereinigten Staaten hat Luma Anfang 2021 den Sprung nach Europa vollzogen und ein neues Büro in Zürich eröffnet. Unter der Leitung von David Wood, Luma's Managing Director of In-ternational Business, hat sich die Expansion in den europäischen Markt seither weiter erfolgreich ent-wickelt.FINANZDIENSTLEISTUNGENOPTIMIERENKONTAKT FINANZLABVINCENT BONNARDFOUNDING PARTNERVINCENT.BONNARD@FINANZLAB.CH+41 21 310 70 07Finanzlab bietet Vermögensverwaltern einen einzigartigen Service zur Kon-zeption, zum Handel und zur Verwaltung strukturierter Produkte über eine neue Plattform. In Zusammenarbeit mit einer der weltweit grössten Plattfor-men für strukturierte Produkte.Autor: Vincent Bonnard, Geschäftsführer FINANZLAB SA8 • FINANZLABASSET MANAGER • NR. 16 / 2022

Unabhängig von den EmittentenIm Gegensatz zu einigen in der Schweiz bekann-ten Plattformen ist die Luma-Plattform ein reiner Technologieanbieter, der von Brokern und Emit-tenten völlig unabhängig ist. Dieser Unterschied ist entscheidend, und hat zur Folge, dass Luma bei keiner Transaktion als Vermittler auftritt. Während des ganzen Prozesses stellt Luma lediglich die Technologie zur Verfügung, um die Vermögens-verwalter mit ihren bevorzugten Parteien zu ver-binden, entweder direkt mit Emittenten oder über einen spezialisierten Anbieter wie Finanzlab. Da-her können die Kunden von Luma ihre Partner frei wählen und sie auch jederzeit wechseln, was dem Prinzip der besten Ausführung in seiner reinsten Form entspricht.Luma's einzigartige FunktionalitätenLuma automatisiert den gesamten Prozess des Er-stellens, Bearbeitens und Verwaltens von individu-ellen Transaktionen, von der Pre- bis zur Post-Tra-de-Phase. Mit Luma können Vermögensverwalter strukturierte Produkte mit vielen verschiedenen Produkttypen, Kombinationen von Basiswerten und Produktvariablen erstellen. Nach der Eingabe werden alle Produkte über ein interaktives Pro-duktverzeichnis überwacht, um die Antworten der Emittenten, die Dokumentation und die Datenana-lyse über alle Iterationen der Preisgestaltung hin-weg zu verfolgen.Der Lifecycle Manager von Luma führt alle Pro-duktinformationen zusammen, die für die Über-wachung der einzelnen Transaktionen erforderlich sind: Dokumente, Eventergebnisse, Prognosen zu Events, Bildungsmaterial, Positionsdaten und ein Produktkalender, der zeigt, was in nächster Zeit ansteht. Dieser umfassende Datensatz wird dann kombiniert und in einer übersichtlichen Darstellung des gesamten Produktportfolios präsentiert.Benützen Sie Luma über das Spezialangebot von IGUV und FinanzlabDie IGUV und Finanzlab haben kürzlich die Veröf-fentlichung eines neuen Preisndungsformulars auf der IGUV-Plattform angekündigt, das auf der Luma-Technologie basiert. Vermögensverwalter können nun auf neue Preisquellen zugreifen und sich auf erfahrene Partner verlassen, die ihnen bei der Produktstrukturierung helfen. Dieser neue Workow bietet Vermögensverwaltern Zugang zu einer breiten Palette von Payoffs, Asset-übergrei-fenden Basiswerten und Emittenten. Finanzlab wird Vermögensverwalter während des gesamten Pro-zesses bei der Kalibrierung ihrer Anfragen und der Ausführung handelbarer Angebote unterstützen.Mehr Informationen dazu nden Sie auf der IGUV Website oder bei Finanzlab. www.iguv.ch/lumaPOWERED BY

«Der Bundesrat sieht Sustainable Finance als grosse Chance für den Schweizer Finanzplatz und als relevanten Wettbewerbsfaktor [...]. Der Schweizer Finanzplatz soll ein global führender Standort für nachhaltige Finanzdienstleistungen sein.»Der Bundesrat hat 2020 in einer Auslegeordnung 13 mögliche Massnahmen zur Förderung der Nachhal-tigkeit im Finanzsektor ermittelt. Seine Empfehlung Nummer 2 «Kennzeichnungen für umweltbezoge-ne Nachhaltigkeit» hat soeben meinen Depotaus-zug erreicht. Jetzt weiss ich, dass eine Obligation der Nordea Bank «nachhaltige Themen» abbildet, während ein Titel der Pfandbriefbank nur zur «Scha-denvermeidung» beiträgt. Eine Anleihe der Cemb-ra Money Bank ist sogar «ESG-afn». Mit Schrecken stelle ich fest, dass ein Nomura US High Yield Bond Fund «nicht nachhaltig» ist. Dafür hat er im Gegen-satz zu dem anderen genannten Titel dieses Jahr eine schöne, positive Rendite erwirtschaftet. Ganz ehrlich: Die Kennzeichnungen für «umwelt-bezogene Nachhaltigkeit» verstehe ich nicht, im Gegensatz zu positiven und negativen Renditen. Damit bin ich in bester Gesellschaft. Eine neue Stu-die der Universität und der ETH Zürich kommt zum Schluss, dass Schweizer Haushalte im internatio-nalen Vergleich in der Regel über hohe Finanzkom-petenzen verfügen, jedoch ein niedriges Niveau an nachhaltiger Finanzkompetenz aufweisen. Ich denke, damit können wir alle gut leben. Immerhin: Zwei der 13 aufgeführten Massnahmen hat der Bundesrat noch nicht ergriffen: Unter-schiedliche Kapitalanforderungen für Nachhaltiges und steuerliche Lenkungsmassnahmen zur Förde-SUSTAINABLE FINANCE IN MEINEM DEPOTAUSZUGWir betrachten hier nur die Umwelt- und Klima-Aspekte der Nachhaltigkeit, nicht dagegen die Sozial- und Governance-Kriterien von Sustainable Finance.Autor: Hans Geiger, Professor Emeritus of Banking, Vorstandsmitglied von Alliancenance HANS GEIGERPROFESSOR EMERITUS OF BANKING VORSTANDSMITGLIED VON ALLIANCEFINANCE10 • ESG

rung nachhaltiger Finanzprodukte. Gott bewahre uns davor, der Finanzplatz hat wichtigere und drin-gendere Probleme. SwissBanking, der Spitzenverband des Schwei-zer Finanzplatzes, übertrifft den Bundesrat beim Thema «Sustainable Finance». Die Bankierverei-nigung sieht sich als Vorreiterin im Kampf gegen den Klimawandel. Sie hat «Sustainable Finance» zu einer strategischen Priorität erhoben. Der Ver-band schreibt: «Bei der Umsetzung der Klima- und Nachhaltigkeitsziele kommt dem Finanzsystem eine wichtige Rolle zu. Nachhaltigkeit betrifft die Geschäftstätigkeit der Banken in allen relevanten Geschäftsfeldern.» Da die Klimaerwärmung das grosse Thema unserer Welt ist, scheint es politisch verständlich, dass die Banken dabei sein wollen. Statt mitzureiten auf der Mainstream-Klimawelle, gäbe es für Banken einen originellen Denkansatz. Die «zu praktisch 100 Pro-zent» menschengemachte Klimaerwärmung (Prof. Reto Knutti, ETH) basiert auf dem menschenge-machten CO2-Ausstoss. Um diesen zu reduzieren, gibt es zwei Möglichkeiten: Die Anzahl Menschen oder den CO2-Ausstoss pro Mensch abbauen. Da der Wohlstand der Menschen hauptsächlich durch den Energieverbrauch pro Kopf bestimmt wird, soll-ten sich die Banken auf die Anzahl Menschen kon-zentrieren. Davon gab es im Jahr 1800 eine Milliarde, heute sind es knapp acht Milliarden. Also müssten sich die Banken auf Aktien von und Kredite an Bayer und andere Antibabypillenhersteller konzentrieren und auf die Ausbildung von Mädchen und jungen Frauen in der Dritten Welt.Die «Kennzeichnungen für umweltbezogene Nach-haltigkeit» in meinem Depotauszug wären deutlich vereinfacht und verständlicher. Und das «Green-washing», mit dem die Banken Anlagen im Depot-auszug zu Unrecht als «nachhaltig» klassieren, würde auch verschwinden.EINLADUNGZUR NÄCHSTEN NETZWERK-VERANSTALTUNG ZUM THEMA «ALLE GEGEN DEN FINANZPLATZ SCHWEIZ»Mittwoch, 9. November, von 18:00 bis 21:00 UhrZunfthaus zur SchmidenAnmeldung: info@alliancenance.ch, 043 499 40 30ASSET MANAGER • NR. 16 / 2022ALLIANCE FINANCE • 11

Eine Frage, die dem Vorstand häug gestellt wird, ist: «Wodurch unterscheidet sich IGUV zum Bei-spiel vom VSV oder ähnlichen Organisationen?» Es gibt vier Hauptunterschiede:1. DIE ENTSTEHUNGUnsere Interessengemeinschaft basiert nicht auf einer ehemaligen Zwangsmitgliedschaft. Unsere Mitglieder werden Mitglied, weil sie einen echten Mehrwert durch die Mitgliedschaft erhalten. 2. DER NUTZENUnsere Mitglieder können mehr als 40 Services von mehr als 26 Kooperationspartnern zum Teil kos-tenlos oder zu vorteilhaften Konditionen nutzen und auf diese Weise ein Mehrfaches des Mitglie-derbeitrages jedes Jahr einsparen. Keine andere Organisation bietet dem Mitglied so viele Vorteile aus einer Hand und zu diesem Preis. 3. DIE VISIONWir streben in allen Kooperationen immer eine fai-re WIN-WIN-Lösung an. Wir würden zum Beispiel von einem Kooperationspartner niemals vertrag-lich eine Exklusivität einfordern. Wenn eine Zusam-menarbeit für eine Partei keinen Gewinn darstellt, dann verzichten wir lieber. 4. WIR WOLLEN GEMEINSAM MEHR ERREICHEN Statt auf Prestige legt IGUV ihren Fokus auf den Nutzen für jedes einzelne Mitglied. Dies erreichen wir mit einem Bottom-up statt einem Top-down-Ansatz, in dem wir direkt bei unseren Mitgliedern Feedback einholen.Warum gründet IGUV jetzt in der Romandie und im Tessin zwei eigenständige Chapter?In der deutschsprachigen Region haben wir Erfolg mit unserem Geschäftsmodell. Wir möchten die-ses nun auch in die anderen Landesteile übertra-gen. Wir haben jedoch festgestellt, dass die Spra-che und Kultur eine grosse Hürde im Aufbau neuer Mitglieder darstellt. Man könnte auch vom Rös-tigraben sprechen. Wir wollen deshalb, dass unse-re Mitglieder nicht von Zürich aus betreut werden, sondern direkt vor Ort einen Ansprechpartner ha-ben, welcher die gleiche Sprache spricht, und Kul-tur lebt. Jemand aus den eigenen Reihen. Wie sehen die Pläne für das neue Chapter in Genf aus? In jedem Chapter möchten wir einen eigenstän-digen Vorstand haben, bestehend aus vier Perso-nen. Diese führen vergleichbare Veranstaltungen wie wir hier in Zürich durch und vermitteln den Mit-gliedern vor Ort dieselben Mehrwerte. Diese neuen IGUV GRÜNDET GENFER CHAPTERDie Interessengemeinschaft unabhängiger Vermögensverwalter hat sich zum Ziel gesetzt, als unabhängige Non-Prot-Organisation den Mitgliedern einen maximalen Nutzen zu generieren. Autor: Roger Fromm, IGUV-Vorstandsmitglied und -Gründer12 • CHAPTER GENFASSET MANAGER • NR. 16 / 2022

Chapter haben Zugriff auf alle Dienstleistungen, welche wir bereits aufgebaut haben. Wir haben mit kleinen, persönlichen Workshops mit 10 bis 15 Teilnehmern sehr gute Erfahrungen gemacht. In Workshops dieser Grösse tauschen sich die Teilnehmer viel besser aus und ist darum auch der Nutzen am grössten. Unser erster Work-shop in Genf, wird am Donnerstag, den 26. Januar 2023 im Hotel Warwick stattnden. Eine Anmel-dung ist über die Website möglich. Wir erwarten 15 bis 20 Teilnehmer, der Anlass kostet normalerweise 250 Franken pro Person, wird jedoch von IGUV ge-sponsert, weil dies unser Kick-off-Event ist. Gemäss Statistik der FINMA sind knapp ein Drittel aller Vermögensverwalter in der Romandie, das bedeutet umgerechnet für uns ein Zielgrösse von 30 bis 50 Mitgliedern im Genfer Chapter innerhalb der nächsten zwei Jahre. Wie konstituiert sich der Vorstand? Da der Vorstand ehrenamtlich, respektive pro bono arbeitet, ist für eine nachhaltige Zusammen-arbeit eine WIN-WIN-Lösung wichtig. Für jeden im Vorstand muss die Arbeit zwingend auch einen weiteren, eigenen Nutzen haben. Ein IT-Spezialist oder Anwalt, welcher sich auf UVV spezialisiert hat, ein Vermögensverwalter, ein Anbieter für Finanz-produkte, ein Finanzierungs- oder Vorsorgespezi-alist und so weiter, eignen sich für eine solches En-gagement. Es gibt viele Berufe, welche von diesem Netzwerk protieren können. Als Vorstandsmitglied verpichtet man sich, zwei Tage pro Monat für IGUV zu arbeiten. In manchen Monaten, zum Beispiel während einer Finanzmes-se, da kann es auch mehr sein und in anderen Mo-naten weniger. Der nanzielle Aspekt einer solchen ehrenamtlichen Verpichtung tritt in den Hinter-grund und die Überlegung, was bringt mir dieses Engagement, in den Vordergrund. Als Vorstandsmitglied kann man sich und seine Dienstleistung regelmässig vor Mitgliedern und an den Workshops auch Nichtmitgliedern präsentie-ren und seinen bestehenden Kunden zusätzliche Vorteile bieten. Man kann Dienstleistungen zu vor-teilhaften Konditionen beziehen. Das Engagement im Vorstand soll sich auf jeden Fall positiv auf die eigene Tätigkeit auswirken. Wir suchen sowohl für die Romandie als auch für das Tessin motivierte und proaktive Vorstands-mitglieder, welche bereit sind, gemeinsam mit dem Netzwerk zu wachsen, und das Potenzial für das eigene Geschäft erkennen. Falls Sie interessiert sind, als Vorstand in der Romandie oder im Tessin mitzuwirken, dann schreiben Sie uns bitte an info@iguv.ch.

Erstes Ziel Die Teilnehmer sollen einen möglichst hohen Nutzen innerhalb der zur Verfügung stehenden Zeit erzielen. Wir vermitteln möglichst viele, für den Teilnehmer wirklich wichtige Informationen.An unseren Workshops werden in der Regel nur die 16 wichtigsten Themen behandelt. Und zwar be-sprechen wir innerhalb von jeweils 20 Minuten je vier Themen von einer Pause bis zur nächsten. Um dieses Ziel zu erreichen, werden die Wunschthemen gemäss Anmeldung der Teilnehmer ausgewertet und das Programm an diese Bedürfnisse angepasst.Unsere Workshops verfolgen vier Hauptziele. Bericht von Roger Fromm, IGUV-Vorstandsmitglied und -Gründer IGUV-WORKSHOPS MIT MEHRWERT UND WIN-WINFotos: Alain Picard im Auftrag von IGUVZu Beginn hatten wir Veranstaltungen mit kei-nem einzigen FINMA-bewilligten Teilnehmer, und Themen rund um die Bewilligung standen ganz oben auf der Wunschliste. Nach den Sommerfe-rien hatten wir bereits unseren ersten Anlass mit ausschliesslich FINMA bewilligten Teilnehmern. Die Themen verlagerten sich auf die Umsetzung der neuen Anforderungen, erste Erfahrungen mit der FINMA, den Aufsichtsorganisationen und Ombuds-stellen, und der Austausch mit anderen Vermö-gensverwaltern rückte in den Vordergrund.Nach jedem Workshop füllen die Teilnehmer einen Fragebogen aus, jedes Thema wird einzeln bewer-

Fotos: Alain Picard im Auftrag von IGUVtet. Diese Auswertung ermöglicht es uns, jeden wei-teren Workshop noch besser vorzubereiten. The-men, welche beim Nutzen eine durchschnittliche Bewertung von weniger als drei Punkten (auf einer Skala von 1 bis 5) erhalten, werden aus dem Pro-gramm gestrichen. Neue Wunschthemen werden für künftige Workshops aufgenommen. Themen mit hohem Nutzen, jedoch schlechter Präsentation, werden verbessert und so weiter.Zweites ZielNeue Mehrwerte schaffen. Sowohl unser neues Jobportal als auch unser neu-es IKS-Tool sind dieses Jahr ganz konkret aus den Bedürfnissen von Teilnehmern entstanden und bereits erfolgreich umgesetzt worden. Das IKS-Tool vereinfacht zum Beispiel die Durch-führung und Umsetzung der internen Kontrollen auf ein absolutes Minimum und ermöglicht es dem Vermögensverwalter, die Kontrollfunktion einfach an jede beliebige Person zu übertragen. Weitere Informationen auf Seite 28 und 29.Mit dem Jobportal können nicht nur Mitarbeiter sondern auch potenzielle Geschäftspartner oder Teilzeit-Compliance-Ofcer gefunden werden. Es sind uns bereits mehrere erfolgreiche Vermitt-lungen von Vermögensverwaltern untereinander über unser Jobportal bekannt. Weitere Informati-onen auf Seite 24 und 25.Beide Plattformen wurden aufgrund konkreter Be-dürfnisse umgesetzt und wir haben vor, noch wei-tere Mehrwerte für unsere Mitglieder zu schaffen. Drittes ZielSponsoren steuern einen Grossteil der nanziellen Mittel zur Durchführung dieser Workshops bei. Aus diesem Grund wollen wir unseren Kooperations-partnern einen echten Mehrwert bieten, indem wir einen möglichst hochwertigen Workshop zur Verfügung stellen. Statt einen eigenen Event zu or-ganisieren, können unseren Sponsoren für einen Bruchteil dieser Kosten und ohne organisatori-schen Aufwand an unserem Workshop teilnehmen und so Vermögensverwalter ansprechen, welche diese sonst nicht erreichen.

DER WORKSHOP FÜR VERMÖGENSVERWALTERZIELE• Vermittlung von wertvollem Wissen• Vermittlung von Added Values• Netzwerken und Austausch unter Teilnehmern• IGUV kennenlernenZIELGRUPPEVermögensverwalter, Family Ofces, Trustees und Finanz-beraterTHEMEN Bis zu 20 Themen pro Workshop werden mit jeder Veran-staltung optimiert und an die sich verändernden Bedürf-nisse angepasst.DIE NÄCHSTEN TERMINE 2023• Donnerstag, 19. Januar 2023 in Zürich• Donnerstag, 26. Januar 2023 in Genf• Donnerstag, 23. Februar 2023 in Zürich• Donnerstag, 23. März 2023 in ZürichJetzt anmelden und Datum reservieren!Weitere Infos und zur Anmeldung: www.iguv.ch/event

Die detaillierte Bewertung der Teilnehmer am Ende des Workshops hilft darüber hinaus, mehr über sei-ne eigene Präsentation und Dienstleistung zu er-fahren. Kann die Präsentation verbessert werden, und welche Teilnehmer haben Interesse an einem Gespräch? Wie gross ist der Nutzen, und macht es Sinn, an weiteren Workshops teilzunehmen?Auch wenn eine Dienstleistung betreffend Nutzen im Schnitt nur 2,5 Punkte erhält, diese aber von der Minderheit mit einer 5 bewertet wird, kann es für den Anbieter sinnvoll sein, an weiteren Workshops teilzunehmen und sich auf diese Minderheit zu fo-kussieren. Stellt sich heraus, dass ein Sponsor eine interes-sante Dienstleistung anbietet, welche vielen Teil-nehmern einen hohen Nutzen bietet, sind wir an einer engeren Zusammenarbeit oder Kooperation mit diesem Anbieter interessiert.Über die IGUV-Website können Berufshaftpicht-versicherungen, Country Manuals, Ombudsstelle, Mitgliedschaften, Jobinserate, Artikel und Inserate in diesem Magazin und weitere Beratungen und Dienstleistungen bequem aus einer Hand gebucht werden. Buchungen über unsere Webseite werden automatisch dem Leistungserbringer zugestellt. Jede Buchung wird wiederum nach Umsetzung vom Mitglied bewertet, sodass auch hier die Quali-tätskontrolle sichergestellt ist.Bereits als Kooperationspartner Standard Plus kann die Dienstleistung mit einer eigenen Landing-page Bestandteil des IGUV-Angebotes werden. Viertes ZielNetworking - der persönliche Austausch unter Teilnehmern, Sponsoren und Organisatoren ist ein zentrales Ziel unserer Organisation. Zu Beginn jeder Veranstaltung stellen wir den Teil-nehmern verschiedene Fragen, welche diese mit Handzeichen beantworten. Gemeinsamkeiten und Interessen kristallisieren sich so schneller heraus und die Teilnehmer können sich bereits in der ers-ten Pause mit entsprechenden Personen vernet-zen. Es gibt Vermögensverwalter, die hauptsächlich aus diesem Grund teilnehmen, weil sie als bereits FINMA-bewilligte Firma an unseren Events poten-zielle Partner kennenlernen können. Neben dem bereits erwähnten Jobportal ist der persönliche Kontakt eine der aussichtsreichsten Methoden, um sich mit den richtigen Personen zusammenzu-schliessen. Für IGUV ist dieser persönliche Kontakt wichtig. In der Regel nehmen deshalb bis zu vier Vorstands-mitglieder teil. So haben wir genügend Zeit, um möglichst mit jedem Teilnehmer zu sprechen und auf allfällige Fragen einzugehen.Wir freuen uns bereits auf den ersten Workshop in Genf am Donnerstag, 26. Januar 2023 im Hotel Warwick. Die nächsten Workshops und Events nden Sie im Internet unter www.iguv.ch/events.ASSET MANAGER • NR. 16 / 2022IGUV WORKSHOP • 17

COUNTRY MANUALUnser Kooperationspartner ist mit über 190 Ländern Marktführer im Bereich Country Manuals in der Schweiz. Er vermittelt international tätigen Finanzinstituten mit aus-ländischen Kunden die notwendigen Fähigkeiten, Kennt-nisse und das Know-how, um ihre grenzüberschreitenden Aktivitäten in Übereinstimmung mit den geltenden Vor-schriften durchzuführen.Verlangen Sie jetzt eine Offerte für Ihren Markt.Vorzugskonditionen für Mitglieder!Weitere Infos und zur Anmeldung: www.iguv.ch/country-manual

Wie ndet man bei dem grossen Marktangebot eine geeignete Software, die möglichst genau zu den Anforderungen der Vermögensverwaltung passt? Welche Anbieter gibt es? Und nach wel-chen Kriterien unter Berücksichtigung von ge-setzlichen Anforderungen soll man schliesslich die Softwareauswahl bewerten?Eine passende Software für das eigene Unterneh-men zu nden, ist nicht einfach. Die richtige Soft-ware steigert jedoch die Efzienz und Produktivität im Unternehmen enorm.Kriterien bei der Software-EvaluationFür die erfolgreiche Software-Evaluation bzw. Soft-wareevaluierung und Bewertung von Software-lösungen gibt es zahlreiche Kriterien, die Sie in Be-tracht ziehen müssen.Mögliche Kriterien sind• Funktionalität und Technologie• Usability• Kosten und Aufwand für Software-Beschaffung und laufenden Betrieb• Zukunftssicherheit• Support• Allgemeine Akzeptanz• IndividualisierbarkeitBei der Software-Evaluation sollten Sie ausserdem stets überprüfen und bewerten, inwieweit die neue Softwarelösung auch zum eigenen Unternehmen und dessen Unternehmensstrategie passt.Für Personen ohne tiefergehende IT-Kenntnisse ist es oft unmöglich, selbst eine Software-Evalua-tion durchzuführen. Häug sind deshalb an dieser Stelle Tipps und professionelle Unterstützung ge-wünscht.Tipps und Unterstützung bei der Softwareaus-wahl zum DownloadWir sind Experten für eine objektive Softwareaus-wahl und Softwareausschreibungen, die Sie im Softwareauswahl-Prozess professionell begleiten unterstützen. Wir bieten Ihnen Mustervorlagen für PMS, CRM usw. für die Evaluation zum Download an. Protieren Sie von attraktiven Eröffnungsange-boten auf evaluationsoftware.chEine professionelle Softwareauswahl-Vorlage hilft Ihnen bei der Software-Evaluation. Ziel aller Mass-nahmen ist es, die geeignete Softwarelösung zu nden. Zusätzlich bieten wir Ihnen persönliche Workshops als Unterstützung an.Treten Sie mit mir kostenlos in Kontakt für das Erstgespräch, um Ihre Anliegen zu besprechen.kraus@iguv.ch info@dkservices.chwww.dkservices.chhttps://www.iguv.ch/davidkrausevaluationsoftware.chDavid Kraus ist IGUV-Vorstandsmitglied im Bereich Digital. Er ist selbständiger Unternehmens- und Technologieberater für unabhängige Vermögens-verwaltungsgesellschaften, Family Ofces und Banken aus der Schweiz und Liechtenstein. PROFESSIONELLE IKS-, PMS-UND CRM-EVALUATIONWer eine Software-Evaluation durchführen und eine neue Softwarelösung nden muss, steht oft vor einer grossen Herausforderung.Autor: David Kraus, David Kraus Services, IGUV-VorstandsmitgliedASSET MANAGER • NR. 16 / 2022DAVID KRAUS SERVICES • 19

Wir sind ein kompetenter und unabhängiger Vermögensverwalter, gegründet 2001 mit Sitz in Affoltern am Albis. Seline Wenzinger führt die Firma bereits in der zweiten Generation. WAS UNS AUSZEICHNET:• Wir bieten umfassende Leistungen rund um Vermögensverwaltung, Stiftungen, Strukturen, Treuhand, Immobilien• Unsere Kunden stehen mit ihren persönlichen Wünschen stets im Zentrum• Wir sind ein jederzeit fairer und transparenter Partner• Unsere Mandate sind ausschliesslich individuell und massgeschneidert• Wir sind bereits im März 2022 mit dem Gütesiegel für Vermögensverwalter (FINMA-Lizenz) ausgezeichnet worden• Im Juni 2022 haben wir den HIPE Award (High Performance Award) für unsere exzellenten Leistungen erhaltenDIE WENZINGER FINANZ AGEgon und Seline Wenzinger, Wenzinger Finanz AG

STEIGEN SIE ALS RELATIONSHIP MANAGER/IN EIN!Sie betreuen bereits heute ein Portfolio von mind. 50 Mio. CHF und möchten von einer starken Zusammen-arbeit mit einem etablierten Vermögensverwalter protieren? Steigen Sie bei uns ein und wachsen Sie gemeinsam mit uns.Wir bieten:• Exzellente Infrastruktur (moderne Ofce-Räumlichkeiten inkl. Tiefgarage, FINMA-Lizenz, Compliance)• Attraktive Konditionen bei unseren langjährigen Partnerbanken• Breites Kontaktnetzwerk und bestehende Kundenstruktur• Flexible Entlohnungsmodelle (auf Unternehmer- oder Angestelltenbasis)• Familiäre und innovative ArbeitskulturWIR WOLLEN WACHSEN – GEMEINSAM MIT IHNEN, IN EINEM WIN-WIN-MODELL!www.wenzinger-nanz.chSELINE WENZINGERGeschäftsführerinPoststrasse 2 8910 Affoltern am Albis info@wenzinger-nanz.ch+41 44 762 24 40 STELLEN SIE MIT UNS IHRE NACHFOLGEREGELUNG SICHER!Ihre langjährigen Kunden liegen Ihnen am Herzen und Sie wollen sie nicht von heute auf morgen an einen fremden Berater übergeben? Das ist nur zu verständlich. Wir sind überzeugt, dass unser Angebot für eine Nachfolgeregelung zur Win-Win-Situation wird. Ihre Vorteile:• Sicherstellen Ihres Backups bei Ausfall oder während Ihrer Reisen• Fliessender Übergang für Ihre Kunden auf die Wenzinger Finanz AG• Gestaltung Ihrer Geschäftsübergabe in Ihrem individuellen Tempo• Gleichbleibend hochqualitative Betreuung Ihrer Kunden durch kompetenten und professionellen Nachfolger und dadurch eine einfache Kommunikation an Ihre KundenASSET MANAGER • NR. 16 / 2022WENZINGER FINANZ AG • 21

ÜBER UNSINVESTORY ist eine klassische FINMA- bewilligte Vermögensverwaltung, mit Fokus auf Schweizer und deutsche Privatanleger.Unser Team setzt sich aus drei gleichwertigen Partnern zusammen; Peter Stalder arbeitet in Aarwangen, Peter L. Müller in Zürich und Roger Fromm in Kloten. Unser Team sucht weitere Senior- Vermögensverwalter, welche mit ei-nem konservativen Kundenportfolio ab CHF 10 Mio. bei INVESTORY einstei-gen und noch ein paar Jahre weiter arbeiten möchten. INVESTORY AGPHILOSOPHIEWenn möglich setzt INVESTORY auf selberentwickelte IT-Lösungen, hat keine einzige Tätigkeit an Dritte aus-gelagert und strebt in allen Berei-chen Unabhängigkeit an. INVESTORY treibt die eigene Digi-talisierung voran und verzichtet gleichzeitig auf Kryptowährungen, strukturierte Produkte und komple-xe Finanzinstrumente. Unsere Partner verfolgen mit Ihren Kunden ganz individuelle Anlage-philosophien - innerhalb der zuläs-sigen Richtlinien für das Risikoma-nagement.GESCHICHTEINVESTORY-Gründer, Roger Fromm war über 20 Jahre für verschiede-ne Banken im Wealth Management und Private Banking tätig, bevor er sich 2008 als Vermögensverwalter selbstständig gemacht hat.2017 überführte er seine Kunden in die INVESTORY AG, welche er 2011 ursprünglich als Softwarerma ge-gründet hatte.Im Hinblick auf die FINMA-Bewilligung wurden die Softwareentwicklung und alle nicht regulierungspich-tigen Tätigkeiten der Gesellschaft frühzeitig ausgegliedert.Peter Stalder, Roger Fromm und Peter Lucas Müller, INVESTORY AG (v. l. n. r. )

DEPOTBANKEN• Cornertrader• Swissquote Bank• Zuger Kantonalbank• weitere Banken auf AnfrageANGEBOT• exible, preiswerte und individuelle Lösung für Vermögensverwalter und Banker, die sich selbständig machen möchten• Option, sich als Partner einzukaufen• Nutzung der eigenen Compliance- Plattform• Login für Kunden auf eigenes Onlineportal• Anstellung als Mitarbeiter mit Lohn-ausweis und BVG• gegenseitige Stellvertretung• Nachfolgelösung 5 Jahre über den ofziellen Rücktritt hinaus• Kooperationen im Bereich Treu-hand, Immobilienverwaltung und Verkauf, Finanzierungen, Vorsorge und Nachfolgeregelung usw.AUFSICHT• OSFIN• FINMA-bewilligt• Ombudsstelle FINSOMMÄRKTE• Schweiz• Deutschland• weitere Märkte können erschlossen werdenUNSER TEAM• Roger Fromm• Peter Stalder• Peter L. MüllerUNTERLAGEN• Lebenslauf• Referenzen• Betreibungsauskunft• Strafregisterauszug• Prüfberichtewww.investory.chROGER FROMMINVESTORY AG info@investory.ch+41 (0)78 880 47 03ÜBER IHRE KONTAKTAUFNAHMEFREUE ICH MICHPRODUKTE• keine eigenen Fonds • keine eigenen AMC, usw.KONDITIONEN• je nach Art der Zusammen-arbeit liegen die Gesamt-kosten zwischen 0.05 % bis 0.15 % p.a. der AuM• individuelles Angebot auf AnfrageVORAUSSETZUNG• SRO-regulierter Vermö-gensverwalter oder• Banker mit Kundenbezie-hungen seit mindestens 10 Jahren• deutschsprachig• Domizil in der Schweiz• 100% RemoteGEGRÜNDET 2011 IN KLOTENASSET MANAGER • NR. 16 / 2022

NEUES JOBPORTAL FÜRVERMÖGENSVERWALTERKONDITIONEN3 MonateSind Sie auf der Suche nach einem neuen Geschäftspartner, einem Compliance-Ofcer oder einem Portfolio-Manager?Wo sich Vermögensverwalter nden!Stelleninserat aufgeben auf: www.iguv.ch/jobsSTANDARDCHF 750MITGLIEDERkostenlosOder möchten Sie umgekehrt, als Compliance-Ofcer, als Verwaltungsrat, Assistent oder in sonst einer Funktion für einen Vermögensverwalter tätig werden, dann sind Sie auf dem IGUV-Jobportal genau richtig.

Mindestens drei erfolgreiche Transaktionen un-ter Vermögensverwaltern wurden uns inzwischen mitgeteilt. Über 40 Seitenbesuche pro Tag wurden in den ersten Monaten registriert, Tendenz stei-gend. Vermögensverwalter auf der Suche nach Anschluss bei einem bereits FINMA-bewilligten Partner erhalten mehr als zwei Dutzend Angebote und haben die Qual der Wahl. Die Funktion, anonym ein Inserat zu platzieren, er-öffnet dem Inserenten die Möglichkeit, einen Plan B auszuloten. Zum Beispiel: Plan A ist, die FINMA-Be-willigung mit Priorität selber zu beantragen, und Plan B, falls dies aus irgendwelchen Gründen nicht klappt, sich eine Hintertür offen zu halten und sich den Anschluss bei einem bereits FINMA-bewilligten Vermögensverwalter zu sichern. Als anonymer Inserent kann dieser selber entschei-den, ob er auf eine Anfrage reagieren möchte und sich zu erkennen gibt. Das Jobportal bietet dem Vermögensverwalter einerseits die gewünschte Diskretion und anderseits mehr Flexibilität in seiner Planung. Die meisten Private Banker, welche mit ihren Kun-den die Bank verlassen, schliessen sich bei einem ehemaligen Arbeitskollegen an, der sich bereits vor ein paar Jahren selbständig gemacht hat, weil man diesen bereits kennt. Attraktivere Anschlusslösungen am Markt werden gar nicht erst überprüft. Einerseits, weil man auf höchste Diskretion angewiesen ist, solange man noch im Angestelltenverhältnis ist und nichts ris-kieren will, und anderseits, weil man seine Alterna-tiven schlicht nicht kennt.Mit der neuen FINMA-Bewilligung unter FIDLEG und FINIG ist der Schritt in die Selbständigkeit kompli-zierter und teurer geworden. Der Schritt in die Selb-ständigkeit via Partner eines bereits FINMA-bewil-ligten Vermögensverwalters bietet gleich mehrere Vorteile. Der Zeitaufwand, eine eigene FINMA-Be-willigung einzuholen, sollte nicht unterschätzt wer-den, und auch das Risiko fällt bei einem Anschluss weg. Zudem können die Kosten für Bewilligung und Revision auf mehrere Partner aufgeteilt werden.Das Jobportal bietet dem Private Banker genau die Möglichkeiten, welche er braucht, um einen pas-senden Partner zu nden, ohne dabei seine Identi-tät preisgeben zu müssen. Der Markt der Vermögensverwalter ist fragmen-tiert. 99% der Marktteilnehmer kennt man in der Regel nicht, deshalb ist es sinnvoll, mit einem In-serat mehr Transparenz zu schaffen, um weitere Möglichkeiten und Alternativen kennenzulernen. «Private Banker mit USD 200 Mio. AuM (Emirates) sucht ...» oder «Private Banker mit EUR 120 Mio. AuM (Italien) sucht ...» Auf solche Inserate werden sich nur auf dem entsprechenden Markt speziali-sierte Vermögensverwalter melden, die man bis-her gar nicht auf dem Radarschirm hatte.Weitere Informationen zum Jobportal und Konditi-onen nden Sie auf www.iguv.ch/jobs. EAM-EXCHANGE UND JOBPORTALDas neue Jobportal von IGUV ist auf Vermögensverwalter spezialisiert und das Preis-/Leistungsverhältnis unübertroffen.Autor: Roger Fromm, IGUV-Vorstandsmitglied und -GründerASSET MANAGER • NR. 16 / 2022JOBPORTAL • 25

nanzmesse.ch«ZEITENWENDE»MESSE MOTTOEINLADUNG FINANZ’23 FÜR PROFESSIONELLE ANLEGER Mittwoch, 3. Mai 2023Donnerstag, 4. Mai 2023Zürich OerlikonHalle 550FINANZ’23Wir laden Sie zur Teilnahme als Aussteller an der 24. Ausgabe des grössten Schweizer Finanzanlasses ein.u Wie in den vergangenen Jahren richtet sich die FINANZ‘23 ausschliesslich an professionelle Anleger.u Über 120 Aussteller und 84 Programmpunkte im 2022 zogen 2500 Finanzpros an. u Die FINANZ‘23 wird wieder in der Halle 550 in Zürich Oerlikon durchgeführt. u Sie als Aussteller können am Programm (Fachpanels und Referate) der FINANZ‘23 teilnehmen und an der Themenndung mitwirken.u Die FINANZ’23 wird in Zusammenarbeit mit myClimate klimaneutral durchgeführt. u An der FINANZ‘23 werden in Kooperation mit Finanzfachverbänden (ASAM, CFA, SFAA, VQF, VSV und ZHAW) wiederum Ausbildungs- und Informationsseminare organisiert.u Aufgrund der positiven Rückmeldungen kann eine Geld-Zurück-Garantie im Pandemiefall abgeschlossen werden.u Sowohl der Krypto Corner wie auch das Open Forum, mit Panels zu den Themen Krypto / Blockchain etc., werden an der FINANZ’23 weitergeführt.QR-Code scannen und registrierenHauptsponsor MedienpartnerWir freuen uns auf Ihre Anmeldung und Tel. +41 (0)44 241 30 60 stehen Ihnen bei Fragen gerne zur Verfügung. info@nanzmesse.ch www.nanzmesse.chMitglied werden: www.iguv.ch/anmeldungIGUV SCHENKT MITGLIEDERN DIE OMBUDSSTELLEWarum mehr bezahlen?Ausführliche Informationen unter:www.iguv.ch/ombudsstelle

nanzmesse.ch«ZEITENWENDE»MESSE MOTTOEINLADUNG FINANZ’23 FÜR PROFESSIONELLE ANLEGER Mittwoch, 3. Mai 2023Donnerstag, 4. Mai 2023Zürich OerlikonHalle 550FINANZ’23Wir laden Sie zur Teilnahme als Aussteller an der 24. Ausgabe des grössten Schweizer Finanzanlasses ein.u Wie in den vergangenen Jahren richtet sich die FINANZ‘23 ausschliesslich an professionelle Anleger.u Über 120 Aussteller und 84 Programmpunkte im 2022 zogen 2500 Finanzpros an. u Die FINANZ‘23 wird wieder in der Halle 550 in Zürich Oerlikon durchgeführt. u Sie als Aussteller können am Programm (Fachpanels und Referate) der FINANZ‘23 teilnehmen und an der Themenndung mitwirken.u Die FINANZ’23 wird in Zusammenarbeit mit myClimate klimaneutral durchgeführt. u An der FINANZ‘23 werden in Kooperation mit Finanzfachverbänden (ASAM, CFA, SFAA, VQF, VSV und ZHAW) wiederum Ausbildungs- und Informationsseminare organisiert.u Aufgrund der positiven Rückmeldungen kann eine Geld-Zurück-Garantie im Pandemiefall abgeschlossen werden.u Sowohl der Krypto Corner wie auch das Open Forum, mit Panels zu den Themen Krypto / Blockchain etc., werden an der FINANZ’23 weitergeführt.QR-Code scannen und registrierenHauptsponsor MedienpartnerWir freuen uns auf Ihre Anmeldung und Tel. +41 (0)44 241 30 60 stehen Ihnen bei Fragen gerne zur Verfügung. info@nanzmesse.ch www.nanzmesse.ch

DIE INTERNE KONTROLLESICHERSTELLENJeder Finanzdienstleister muss über ein angemessenes und wirksames Internes Kontrollsystem (IKS) verfügen. Autor: Roger Fromm, IGUV-Vorstandsmitglied und -GründerDie Errichtung eines IKS beinhaltet vier Heraus-forderungen, welche durch unser IKS-System mit minimalem Aufwand, online und preiswert gelöst werden. Schauen wir uns diese vier Herausforderungen nachfolgend an. 1. Sämtliche Risiken der Gesellschaft müssen entlang Ihrer Geschäftsprozesse identiziert werden. Die typischen Geschäftsprozesse werden von un-serem IKS-System vorgegeben. Sie können diese individuell an Ihr Geschäftsmodell anpassen. Sie erhalten eine umfassende Liste mit möglichen Ri-siken, mit einer Beschreibung der Ursachen und der möglichen Folgen. Sie entscheiden bei jedem einzelnen Risiko, ob dieses für Ihr Geschäftsmodell relevant ist oder nicht. Werden zu einem späteren Zeitpunkt neue Risiken bekannt, werden Sie automatisch vom System be-nachrichtigt und können diese für Ihre Firma hin-zufügen. Auf diese Weise ist sichergestellt, dass Ihnen keine Risiken entgehen. 2. Die Gesellschaft muss geeignete Massnahmen und Kontrollen zur Überwachung denieren.Bei jedem Risiko, welches Sie zuvor aktiviert haben, denieren Sie in einem nächsten Schritt einen indi-viduellen Kontrollprozess. Sie schreiben im System, welche Person, was genau zu tun hat. Die durchzuführende Kontrolltätigkeit, kann das Er-stellen einer Aktennotiz im CRM, ein Protokoll einer Sitzung, die Ablage einer Kopie in einem speziellen Ordner oder sonst eine nachweisbare Tätigkeit sein und muss zu einem späteren Zeitpunkt über-prüft werden können. Sie denieren die verantwortlichen Personen, wie häug diese die Kontrolle durchführen muss, wie lange es dauert, bis die Kontrollaufgabe eskaliert, falls diese nicht bearbeitet wird. Wie gross der Schaden sein kann, wenn der schlimmste Fall ein-tritt, und wie gross die Wahrscheinlichkeit ist, dass ein solcher Schadenfall eintritt.Basierend auf all diesen Denitionen und kombi-niert durch eine individuelle Risikomatrix wird jedes Risiko individuell bewertet.28 • INTERNE KONTROLLE

3. Die Durchführung sämtlicher Kontrollen muss für die Revision jederzeit nachweisbar sein.Sobald eine Kontrollaufgabe zur Prüfung fällig wird, erhält der zugewiesene Mitarbeiter von unserem IKS eine Aufforderung per E-Mail, die Kontrollauf-gabe durchzuführen. Nachdem der Mitarbeiter seine Aufgabe erledigt hat, hält dieser im System das Ergebnis dieser Kontrolle fest. Das ausführliche Ergebnis dieser Kontrolle muss in einem physischen Ordner, im Kundendossier, in einem CRM-Tool oder direkt als Upload in unserem IKS-System aufbewahrt werden.Die Durchführung, inklusive Kommentar des Mitar-beiters, wird im IKS-System abgespeichert, sodass auch Person und Durchführungszeitpunkt festge-halten werden und der Nachweis einer systema-tischen Prüfung jederzeit revisionssicher erbracht werden kann.4. Die eigenen Massnahmen müssen hinterfragt und wieder-kehrend bewertet werden. Das heisst, es muss regelmässig überprüft werden, ob sämtliche Risiken auf dem Radarschirm sind und ob die Kontrollen weiterhin angemessen sind.Diese Bewertung ist eine eigene Kontrollaufga-be, welche im IKS-System direkt dem Hauptver-antwortlichen zugeordnet ist. In regelmässigen Abständen müssen alle Kontrollen, bewertet und wenn erforderlich Anpassungen beschlossen wer-den. Unser IKS-System stellt jederzeit alle wichtigen Re-ports, angepasst mit Ihrem Firmenlogo, auf Knopf-druck als PDF-Datei zur Verfügung. Überzeugen Sie sich am besten selber und pro-bieren Sie unser IKS-System bis Ende Jahr kos-tenlos aus unter iks/iguv.ch.Das IKS ist für Mitglieder kostenlos!ASSET MANAGER • NR. 16 / 2022IKS • 29

COMPLIANCE-IN- ODER OUTSOURCING?Am besten exibel bleiben. Mit dem Compliance-Tool von IGUV hat der Ver-mögensverwalter die Möglichkeit, die Compliance-Funktion jederzeit intern oder extern neu zu vergeben, ohne das Tool wechseln zu müssen oder den aktuellen Prüfstand zu verlieren.Autor: Roger Fromm, IGUV-Vorstandsmitglied und -GründerUnser Compliance-Tool unterscheidet sich von den Lösungen anderer Anbieter wie folgt: • Das Tool kann als Stand-alone-Lösung sofort in Betrieb genommen werden.• Die Compliance-Funktion kann mit einem Klick übertragen werden, und der Prüfstatus bleibt im System erhalten.• Im Quervergleich ist das Tool preiswert.• Der Entwickler der Plattform legt den Fokus auf Sicherheit und Usability.Unser Compliance-Tool stellt Compliance und Risiko-Management auf digitalem Weg sicher. Sämtliche Schritte vom Onboarding, Upload der Dokumente, Prüfung im Vier-Augen-Prinzip, Termi-nierung und Überwachung, Einstufung GwG-Risiko bis hin zur Revision AO werden online durchgeführt und nachgewiesen. Wiederkehrende Prozesse werden automatisiert und sparen folglich Zeit.Unabhängige Vermögensverwalter können sich gegenseitig als Compliance-Funktion einsetzen, sofern diese nicht mehr als CHF 2 Mio. Umsatz erzielen, nicht mehr als fünf Mitarbeiter beschäf-tigen und deren Geschäftsmodell von der FINMA als risikolos eingestuft wird.Werden jedoch diese Grenzwerte überschritten, steigen die Anforderungen an die Compliance- Funktion. Für Vermögensverwalter, welche diese Grenzwerte nicht überschreiten, bietet IGUV eine preiswerte Lösung, eine massive Vereinfachung der Zusammenarbeit, und sie sparen erheblich Zeit.Das Compliance-Tool ist auch für externe Com-pliance-Dienstleister interessant. Der Compli-ance-Dienstleister kann das Tool unbeschränkt und kostenlos nutzen.Der Vermögensverwalter kann mit einer einfachen Online-Anfrage einen beliebigen externen Dienst-leister oder internen Mitarbeiter in diesen Prozess einbinden. Die Kosten für den Vermögensverwalter richten sich nach den tatsächlich erbrachten Leis-tungen und nicht nach dem verwalteten Vermö-gen. Dank einem individuellen Angebot, protieren Kunden von optimalen Konditionen.Auf der IGUV-Website stehen verschiedene Videos zu diesem Thema zu Verfügung.Eine individuelle Offerte erhalten Sie unter: www.iguv.ch/compliancetool30 • COMPLIANCE-OUTSOURCING

WAS BIETET DAS TOOL• Benutzerabhängige Berechtigungen • Sicherer Bereich zur Aufbewahrung und zum Austausch vertraulicher, passwortgeschützter PDF-Dokumente • Login für den Kunden auf freigegebene Dokumente • Login für Prüfer und Revisoren, mit Zugriff auf Dokumente, welche online geprüft werden können• Login für die Bank, mit Zugriff auf die freigegebe-nen Bankdokumente• Zugriff für den Prüfer erst, wenn alle Unterlagen komplett sind• Individuelle, auf die Bedürfnisse angepasste Compliance-Checks• Alle Interaktionen werden geloggt und sind nach vollziehbar• Keine zweite manuelle Erfassung von Kunden-daten im System• Mehrfach verschlüsselte Datensicherung• Dedizierte Server in der Schweiz• Automatische Backups• Dokumente und Checks können bearbeitet, gelöscht, ergänzt, ersetzt oder archiviert werden• Automatische Einteilung der Kunden in GwG- Risikokategorien• Online-Schulung• CI-neutrales Tool als Subdomain VORTEILE FÜR DEN PRÜFER• Der Prüfer kann nur Unterlagen mit dem Status «bereit» prüfen. Wenn obligatorische Dokumente fehlen, bleibt das Kundendossier im Status «un-vollständig» und kann nicht geprüft werden. Somit wird sichergestellt, dass der Prüfer ausschliesslich vollständige Kundendossiers prüft. • Für jedes Dokument können beliebig viele obliga-torische und freiwillige Checks angelegt werden. Wird ein obligatorischer Check nicht abgenom-men, bleibt das Dokument und somit auch das ganze Dossier «unvollständig».• Zur Behebung eines Mangels kann der Prüfer ei-nen Termin ansetzen. Jeder Check wird detailliert geloggt und kann überprüft und nachgewiesen werden. • In der Kundenübersicht sieht der Prüfer die GwG- Risiken aller Kunden, den Status und die offenen Mängel auf einen Blick.• Sobald alle Checks vom Prüfer abgenommen sind, erhält der Kunde den Status «OK». Wieder-kehrende Prüfungen bereits geprüfter Unterlagen werden somit künftig vermieden.• Sämtliche Prüfungen können online und somit auch aus dem Home-Ofce erledigt werden.• Prüfer, welche auch Mitglied der IGUV sind, können das Tool kostenlos nutzen.• Auf Wunsch werden Prüfer auf unsere Liste der Prüfer aufgenommen, sodass weitere interes- sierte Vermögensverwalter Kontakt mit diesen aufnehmen können.ASSET MANAGER • NR. 16 / 2022FÜR VERMÖGENSVERWALTER • 31

VERMÖGENSVERWALTER- PORTFOLIO-WETTBEWERBAm Wettbewerb teilnehmen: www.iguv.ch/competitionSeit 2012 gibt es die Möglichkeit, mit einem realen Portfolio via API der Bank an einem Portfolio-Wettbewerb, teilzuneh-men. Bei einem erfolgreichen Verlauf stehen dem Gewinner vielfältige Marketing-Möglichkeiten offen.IHRE VORTEILE IM ÜBERBLICK• Sonderdruck, zum Beispiel als Beilage zur Korrespondenz• Interview als Gewinner in diesem Magazin• Ein repräsentativer Award für das Besprechungszimmer• Täglich aktuelles Factsheet zur eigenen StrategieMitglieder nehmen kostenlos teil!

Was sind die Vorteile? Folgende vier Gründe sprechen für eine Teilname am Wettbewerb: 1. TRACK-RECORDDer Vermögensverwalter kann den Nachweis er-bringen, dass seine Anlagestrategie wirklich gut ist. Er kann diesen Nachweis schwarz auf weiss, täg-lich aktualisiert als PDF-Datei herunterladen und im Gespräch mit potenziellen Kunden einsetzen. Er kann seinen Download-Link auch auf seiner Web-site oder in E-Mails einbinden.2. WIRKUNG BEIM POTENZIELLEN KUNDENWenn ein Vermögensverwalter wirklicht top ist in der Portfolioverwaltung und dies potenziellen Kun-den auf eigenen Präsentationen und Unterlagen aufzeigt, dann können diese Kunden das mögli-cherweise glauben oder aber auch denken, Papier ist geduldig, dass wird mir wohl jeder Vermögens-verwalter erzählen. Wenn ein Vermögensverwalter jedoch einen Award für seine Leistung als beste Anlagestrategie in sei-nem Sitzungszimmer stehen hat und im Asset Ma-nager Magazin ein Interview publiziert ist, zur bes-ten Anlagestrategie im vergangenen Jahr, dann wird das dessen Glaubwürdigkeit unterstreichen.3. REICHWEITEDurch die Teilnahme an diesem Wettbewerb, wird die Vermögensverwaltung bekannter und auch von potenziellen Kunden wahrgenommen, welche bis-her noch gar nicht auf dem Radarschirm waren. Gleichzeitig fühlen sich bestehende Kunden in ih-rer Entscheidung bestätigt und sind eher bereit, eine Empfehlung auszusprechen. 4. LEGITIMATIONAls Vermögensverwalter muss man legitimiert sein, um in der Öffentlichkeit in einem Interview zu sprechen, damit man vom Leser ernst genommen wird. Jeder Leser möchte von den Besten lernen, und wenn nicht bereits am Anfang eines Artikels oder Interviews klar ist, was die betreffende Person Ausserordentliches geleistet hat, dann wird der Ar-tikel auch nicht gelesen. Um sicherzustellen, dass ein Interview auch die ge-wünschte Wirksamkeit erzielt, muss man als Ver-mögensverwalter legitimiert sein. Man muss aktiv etwas dafür tun, damit man eine solche Legitima-tion vom Leser erhält. Zum Beispiel als Gewinner aus einem Wettbewerb der besten Anlagestrate-gien hervorgehen. Andreas Lusser (links), Geschäftsführer von theScreener.com, und Roger Fromm bei der Awardübergabe zum besten Strategiean-bieter Aktien Schweiz im Jahr 2015 mit seiner Strategie Trading TSO CH. 2016 belegte die Strategie erneut den ersten Platz und verpasste 2017 den Hattrick nur knapp.PORTFOLIO-WETTBEWERBIGUV bietet ihren Mitgliedern die Möglichkeit, kostenlos an einem Wettbewerb der besten Anlage-strategien teilzunehmen. Nichtmit-glieder bezahlen 1 000 Franken pro Jahr für die Teilnahme.ASSET MANAGER • NR. 16 / 2022

Zwei Tipps für die Teilnehmer:Erstens: Der grösste Teil der Anlagestrategien ist eher allgemein und breit aufgestellt, zum Beispiel: Aktien Schweiz, Aktien Europa oder Blue Chips Euro-pa. In diesem Segment herrscht jedoch grosser Wettbewerb und es gibt viele Vergleichsmöglich-keiten. Um hier aus der Menge herauszustechen, muss man ausserordentlich gut sein.Zweitens: Der grösste Teil aller Suchanfragen und Seitenbesucher ndet den Weg über Spezialthe-men, wie zum Beispiel Digitale Transformation, 3-D-Technologie, Elektromobilität, Crowdlending, Internet of things und ähnliche Themen. In diesen Bereichen ist man auf ein Thema spezialisiert und hat weniger Konkurrenz und weniger Vergleichs-möglichkeiten. Der Anleger ist hier zudem eher be-reit, eine Underperformance zu akzeptieren. Fazit: Die Spezialisierung auf ein Nischenthema stösst auf grösseres Interesse im Publikum und es gibt weniger Mitbewerber, was es einfacher macht eine Auszeichnung zu erhalten.Was sind die Voraussetzungen zur Teilnahme am Wettbewerb?1. EIN REALES PORTFOLIODer Vermögensverwalter verwaltetet sein eigenes Portfolio entweder bei cornertrader oder der Swiss-quote Bank. Über die Schnittstelle der Bank werden die Daten abgeholt und täglich ausgewertet. Das Vermögen muss zwingend dem Vermögensver-walter selbst gehören, er kann nicht ein beliebiges Kundenkonto nehmen. Der Vermögensverwalter kann auf seinem Konto sämtliche Anlageklassen handeln, welche die entsprechende Bank zur Ver-fügung stellt.2. FRÜHZEITIG STARTENWer noch kein Kunde bei einer der zwei genannten Banken ist und eine Geschäftsbeziehung eröffnen will, um rechtzeitig am Wettbewerb 2023 dabei zu sein, der sollte bedenken, dass eine Eröffnung zum Jahresende immer etwas länger dauert. Um eine Teilnahme nicht wegen ein paar Tagen Verspä-tung zu verpassen, empfehlen wir jeweils, sich sofort darum zu kümmern.3. IGUV-MITGLIEDSCHAFTEine Mitgliedschaft ist für eine Teilnahme nicht zwingend, aber empfehlenswert. Mitglieder kön-nen kostenlos am Wettbewerb teilnehmen und somit bereits 1 000 Franken pro Jahr sparen.Wie gehen Sie vor, falls Sie am Wettbewerb teilnehmen wollen?Melden Sie sich über die IGUV-Website zum Wett-bewerb an und wir werden uns so rasch wie mög-lich bei Ihnen melden.www.iguv.ch/competitionWIN-WIN-SUMMARYEine Teilnahme bietet folgende Vorteile:Sie ist für Mitglieder kostenlos.Der täglich aktuelle Track-Record ist wertvoll im Kundengespräch und kann auf der Website und im E-Mail-Footer eingebaut werden.Bei einem erfolgreichen Ergebnis, kann die Erfolgsstory mit Interview in diesem Magazin und mit Sonderdruck für das Marketing eingesetzt werden.Durch eine Teilnahme wird der Ver-mögensverwalter noch bekannter.1.2.3.4.

Jetzt Kurse buchen: www.iguv.ch/e-learningIGUV SCHENKT MITGLIEDERNDIE REGULATORISCHE WEITERBILDUNGIHRE VORTEILE IM ÜBERBLICK• Als IGUV-Mitglied können Sie alle Kurse kostenlos absolvieren, vorausgesetzt, dass Sie das Modul auf der IGUV-Webseite online buchen. • Sie kennen die aktuellen gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen.• Zeit- und ortsunabhängige einheitliche Ausbildung Ihrer Mitarbeitenden.• Lerninhalt wird fortlaufend aktualisiert und entspricht dem aktuellen Stand.• Das nötige Fachwissen ist organisatorisch sichergestellt und kann mittels Testmodulen geprüft werden.• Zertikat aus dem Testmodul kann als periodischer Ausbildungsnachweis für Dritte (z. B. Aufsichts behörde, Aufsichtsorganisation, Beraterregister und Revision) verwendet werden.• Auf Wunsch erhalten Sie SAQ-akkreditierte Zertikate gegen einen Unkostenbeitrag von nur CHF 75.Warum mehr bezahlen?

VERMÖGENSVERWALTERTREFFEN SICH EINMAL IM MONATZUM CASUAL BRUNCH.JETZT ZUM NÄCHSTEN BRUNCH ANMELDENDatumFreitag, 11. November 2022 8 Uhr - 9:30 UhrGastgeberMaerki Baumann & Co. AGDreikönigstrasse 68002 ZürichAnmeldung ausschliesslich über www.iguv.ch/event

EINLADUNG ZUM CASUAL-BRUNCHDIESER BIETET …… DEM VERMÖGENSVERWALTER DIE GELEGENHEIT,sich mit anderen Vermögensverwaltern, dem Gastgeber und den Repräsentanten von IGUV auszutauschen. Auf diese Weise lernen die Vermögensverwalter die Kooperationspartner besser kennen. Die Vermögensverwalter können selber einen Elevator-Pitch halten und sich vorstellen. Der Brunch ist zudem eine ausgezeichnete Gelegen-heit, um sich auzutauschen und um potenzielle Geschäftspartner kennenzulernen.… DEM GASTGEBER UND KOOPERATIONSPARTNER DIE GELEGENHEIT,sich bei den Vermögensverwaltern in einem persönlichen Umfeld und in den eigenen Wänden zu präsentieren und diese persönlich kennenzulernen.… DEM ORGANISATOR DIE GELEGENHEIT,die Mitglieder und Kooperationspartnern miteinander zu vernetzen und diesen eine Bühne zu geben, um sich auszutauschen und um weitere Themen zu vermitteln.KONDITIONEN & GÄSTEDer Casual-Brunch ndet jeweils am zweiten Freitag des Monats zwi-schen 8 Uhr und 9:30 Uhr immer bei einem anderen IGUV-Kooperati-onspartner statt. Eingeladen sind sämtliche unabhängigen Vermö-gensverwalter, die Teilnahme ist kostenlos. Andere Berufsgruppen sind nicht eingeladen. Eine Anmeldung ist ausschliesslich über die folgende Eventseite möglich www.iguv.ch/event. Melden Sie sich jetzt an!Möchten Sie mehr über die Casual-Brunches erfahren oder sich als Gastgeber für diesen Casual-Brunch zur Verfügung stellen, würden wir uns über Ihre Kontaktaufnahme via info@iguv.ch freuen.CASUAL BRUNCH • 37

BERUFSHAFTPFLICHTKOLLEKTIVLÖSUNGDie neue Finanzinstitutsverordnung FINMA (FINIV-FINMA) vom 4. November 2020 regelt die Einzelheiten der Berufs-haftpichtversicherung für Vermögensverwalter, Trustees und Verwalter von Kollektivvermögen. IGUV empehlt, alte Haftpichtversicherungen durch neue zu ersetzen. Unsere Kollektivversicherungen bietet einen besseren Schutz und ist preiswerter.Für Finanzberater ist diese Versicherung obligatorisch und für Vermögensverwalter freiwillig. IHRE VORTEILE IM ÜBERBLICK• Finanzinstitutsverordnung-FINMA, FINIV-FINMA-konform• Anrechnung an die Eigenmittel gemäss FINIG Art. 28• Besserer Schutz für den Versicherungsnehmer• Attraktive Prämieneinsparungen• Umfangreiche ZusatzdeckungenMitglieder sparen bis zu CHF 1 500 p.a.Weitere Informationen unter: www.iguv.ch/berufshaftpicht

IGUVFlurstrasse 338302 KlotenIGUVFlurstrasse 338302 KlotenICH BIN INTERESSIERT ANIN BIN INTERESSIERT AN ZUSAMMENARBEIT ALSIGUV – INTERESSENGEMEINSCHAFTUNABHÄNGIGER VERMÖGENSVERWALTERIGUV – INTERESSENGEMEINSCHAFTUNABHÄNGIGER VERMÖGENSVERWALTER Finanzierungsoptim. für Rendite-Objekt Kollektiv-Berufshaftpichtversicherung Kostenlose Ombudsstelle Workshops für Vermögensverwalter Publikation im ASSET MANAGER Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung usw. Webinar und Schulungsanbieter Bank Versicherung IT-Dienstleister IGUV – Mitgliedschaft Online – Eigenheimnanzierungen RE/MAX – Immoblienverkauf Kostenlose E-Learning-Module Portfolio-Wettbewerb 2023 Kostenloses IKS-Tool Immobilienverwalter Treuhänder Compliancespezialist SoftwareanbieterVorname / Name:Firma:Strasse / Nr.:PLZ / Ort:Telefon:E-Mail:Vorname / Name:Firma:Strasse / Nr.:PLZ / Ort:Telefon:E-Mail: IT-Beratung – Software-Evaluation Compliance Outsourcing Private Label Funds Kostenloses Jobportal Compliancetool/Outsourcing Country Manuals: Vorstandsmitglied Sponsor Vorsorgespezialist Journalist & BloggerBitte frankierenBitte frankieren

Hier könnte Ihr Inserat stehen ...Weitere Informationen unter: www.iguv.ch/media-daten