ASSET MANAGER 14 : simplebooklet.com

Mitglied werden: www.iguv.ch/anmeldungWIR OFFERIEREN UNSEREN MITGLIEDERN E-LEARNING- MODULE VON EQUILASIHRE VORTEILE IM ÜBERBLICK• Als IGUV-Mitglied können Sie alle Kurse kostenlos absolvieren, vorausgesetzt, dass Sie das Modul auf der IGUV-Webseite online buchen. • Sie kennen die aktuellen gesetzlichen und regulatori-schen Anforderungen.• Zeit- und ortsunabhängige einheitliche Ausbildung Ihrer Mitarbeitenden.• Lerninhalt wird fortlaufend aktualisiert und entspricht dem aktuellen Stand.• Das nötige Fachwissen ist organisatorisch sicherge-stellt und kann mittels Testmodulen geprüft werden.• Zertiﬁkat aus dem Testmodul kann als periodischer Ausbildungsnachweis für Dritte (z.B. Aufsichts-behörde, Aufsichtsorganisation, Beraterregister und Revision) verwendet werden (wie z.B. für GwG und FIDLEG).• Auf Wunsch erhalten Sie SAQ-akkreditierte Zertiﬁkate gegen einen Unkostenbeitrag von nur CHF 75.Warum mehr bezahlen?

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021LIEBE LESERINNEN UND LESERUnsere Interessengemeinschaft für unabhängige Vermö-gensverwalter IGUV wächst kontinuierlich in allen Bereichen. Seit dem ofﬁziellen Start im September 2020 durften wir 30 Mitglieder, 18 Kooperationspartner, über 470 Follower auf LinkedIn und mehr als 8 000 Leser begrüssen, dies ist uns eine Bestätigung dafür, dass wir auf dem richtigen Weg sind.Einen Mehrwert für unsere Mitglieder und Kooperations-partner zu realisieren, ist unser oberstes Ziel. «Gemein-sam mehr erreichen» lautet unser Motto.Auf den Seiten 4 und 5 erfahren Sie mehr über die unter-schiedlichen IGUV-Mitgliedschaften. Wir stellen Ihnen in der Rubrik Anschlusslösungen auf der Seite 9 bis 15 interessierte Vermögensverwalter mit entsprechenden Lösungen vor, die sich auf eine Kontaktaufnahme freuen.IT-Lösungen speziell für Vermögensverwalter ﬁnden Sie auf den Seiten 16 bis 30.Wir schenken unseren Mitgliedern die Ombudsstelle FINSOM (S. 27) und die Online-Schulung von EQUILAS (S. 2), wir beraten unabhängig und kostenlos bei der Wahl der Aufsichtsorganisation (S. 8), bieten eine vorteilhafte und FINMA-konforme Kollektiv-Berufshaftpﬂichtver-sicherung der Zürich Versicherung an (S. 39), helfen bei der Suche nach einem VR-Mitglied mit VRMandat.com (S. 22), bieten attraktive Konditionen bei einer Zusammen-arbeit mit HYPOTEQ (S. 24) und noch vieles mehr an.Ich wünsche eine spannende Lektüre.Biagio ZoccolilloIMPRESSUMLeser: mehr als 8 000Urheberrechte: Die in diesem Magazin veröffentlichten Texte unterliegen dem Urheberrecht von IGUV (sofern nicht anders gekennzeichnet). Die Veröffentlichung und Nutzung für andere Medien ist nur mit ausdrücklicher Zustimmung durch den IGUV Vorstand gestattet.Druck: Mattenbach AG, WinterthurDesign und Layout: Lambrigger Graﬁkdesign, SulgenKorrektorat: text-korrekturen.chFotos: Wenn nicht vermerkt von Adobe Stock oder ShutterstockWerbung: https://www.iguv.ch/magazinFür den Inhalt verantwortlich: IGUV, Flurstrasse 33, CH-8302 Kloten, Tel. +41 78 880 47 03, info@iguv.chHaftungshinweis: Trotz sorgfältiger inhaltlicher Kontrolle über-nehmen wir keine Haftung für die Inhalte externer Informationen. Für den Inhalt der gelieferten Daten sind ausschliesslich die Zu lieferer verantwortlich. Für die Informationen und Ansichten, einschliesslich Informationen und Einsichten von Dritten, wird keine Gewähr geleistet, weder ausdrücklich noch implizit. Leser, die aufgrund der in diesem Magazin veröffentlichten Inhalte Anla-geentscheide fällen, handeln auf eigene Gefahr, die hier veröffent-lichten Informationen begründen keinerlei Haftungsansprüche. Eine Haftung für eventuelle Vermögensschäden, die aufgrund von Hinweisen, Vorschlägen oder Empfehlungen des Magazins auf-getreten sind, wird kategorisch ausgeschlossen.Logos, Marken-, Produkt- und Warenzeichen: Alle veröffent-lichten Logos sowie Marken-, Produkt- und Warenzeichen sind Eigentum der jeweiligen Unternehmen.BIAGIO ZOCCOLILLOUnternehmensberaterIGUV-Vorstandsmitgliedzoccolillo@iguv.chINHALTSVERZEICHNIS 4 Die IGUV-Mitgliedschaften 6 FINANZ 22 8 Welche AO passt zu mir? 9 NEU Anschlusslösungen 10 FormInvest AG 12 AQUILA AG 14 INVESTORY AG 16 NEU IT-Lösung für uVV 18 Reﬁnitiv Workspace20 Quant Inﬁnity Solutions22 VRMandate.com24 HYPOTEQ online ﬁnanzieren28 Digitale Complaince-Lösung32 Immobilienverwaltung34 Crowdlending35 Gesucht36 Immobilienverkauf37 Steuererklärung39 Berufshaftpﬂicht40 Vorsorgedienstleistungen41 Vorsorgekapital42 Compliance Outsourcing44 InternetseiteEDITORIAL / INHALT • 3

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 20214 • IGUVIGUV ist ein Non-Proﬁt-Verein und Business-Netzwerk, welches sich aus unterschiedli-chen Mitgliedern aus der Finanzbranche zusammensetzt. Der Vorstand arbeitet ehren-amtlich und steht Ihnen gerne zur Verfügung, bitte kontaktieren Sie uns. Autor: IGUV-VorstandDIE IGUV-MITGLIEDSCHAFTEN DER VEREIN STELLT SICH VOR KMU bis 100 MitarbeiterIn dieser Kategorie erfassen wir sämtliche KMU, welche Leistungen für IGUV-Mitglieder im IGUV-Netzwerk erbrin-gen möchten. Hierzu zählen zum Beispiel Treuhänder, An-wälte, Juristen, Spezialisten für Nachfolgeberatungen, Im-mobilienverwalter, Immobilienmakler, Versicherungsmakler und so weiter. Es handelt sich hierbei um Leistungserbrin-ger. Der Mitgliederbeitrag beträgt CHF 50 pro Person und Jahr, mindestens jedoch CHF 300. Sie können 2 Mal pro Jahr einen Artikel kostenlos in den News auf unserer IGUV Webseite veröffentlichen und werden Teil des IGUV-Netz-werkes. Je nach Fall bieten diese Mitglieder zusätzlich Vor-zugskonditionen für Vermögensverwalter an, zum Beispiel in Form einer kostenlosen Beratung (in den ersten Stun-den) oder reduzierten Stundenansätzen und Rabatten. GESELLSCHAFTEN ab 100 MitarbeiterDiese Mitgliederkategorie erbringt auch Dienstleistungen für Vermögensverwalter, kann an IGUV-Events teilneh-men und sich zu vorteilhaften Konditionen (50 % Rabatt) im ASSET MANAGER Magazin präsentieren. Ziel der Mit-gliedschaft ist es, neue Leads zu Vermögensverwaltern aufzubauen und Beziehungen zu stärken. Die Gesellschaft erhält auf Wunsch eine Landingpage und kann mehrmals pro Jahr kostenlos einen Fachartikel in den News auf un-BIAGIO ZOCCOLILLOUnternehmensberater zoccolillo@iguv.chROGER FROMMVermögensverwalter fromm@iguv.chIn der heutigen Ausgabe gehen wir auf die vier Mit-gliederkategorien, deren Konditionen und Vorteile ein. VERMÖGENSVERWALTER FINIGDer grösste Anteil unserer Mitglieder besteht aus Ver-mögensverwaltern FINIG. Der Mitgliederbeitrag beträgt nur CHF 200 pro regulierungspﬂichtige Person und Jahr, mindestens jedoch CHF 1 000. Häuﬁg genutzte Dienstleis-tungen sind unter anderem die kostenlose Ombudsstelle sowie kostenpﬂichtige Dienstleistungen wie Country Ma-nuals, Berufshaftpﬂichtversicherung, Online-Schulungen, HYPOTEQ, VR-Mandat, Wettbewerb, Publikationen usw. FINANZBERATER FIDLEGUnsere FIDLEG-Mitglieder erhalten für CHF 250 pro Jahr den Zugang zur Berufshaftpﬂichtversicherung. Dank un-serer vorteilhaften Kollektivlösung sparen diese somit bis zu CHF 900 pro Jahr. Für das einmalige HYPOTEQ-Setup bezahlen diese statt CHF 2 700 nur CHF 1 000 und sparen weitere CHF 1 700, um Hypotheken von A–Z selber abwi-ckeln zu können. Sie erschliessen hiermit gleichzeitig eine neue und attraktive Einnahmequelle. Ein Mitgliedschaft, die sich also garantiert rechnet. Wünscht der Finanzberater Zugang auf alle anderen IGUV-Services, kann dieser auch die oben erwähnte FINIG-Mitgliedschaft beantragen.

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serer IGUV-Webseite veröffentlichen. Zudem erhalten die Vermögensverwalter des Mitgliedes 50 % Rabatt auf die Mitgliedschaft. Besonders interessant ist die Mitgliedschaft für eine Bank, welche ihren Vermögensverwaltern im EAM-Desk selber aus Neutralitätsgründen keine Unterstützung anbieten kann, zum Beispiel in Bezug auf Compliance-Outsourcing, Berufshaftpﬂicht, Ombudsstelle, Country Manuals usw. Auch IT-Dienstleister für Vermögensverwalter können über die IGUV-Mitgliedschaft indirekt weiterhelfen.Der Mitgliederbeitrag für regional tätige Gesellschaften beträgt CHF 2 500 pro Jahr, für international tätige Ge-sellschaften mit weniger als 5 000 Mitarbeitern sind es CHF 5 000 und für Grossunternehmen mit mehr Mitarbei-tern CHF 10 000. KONDITIONENDer Mitgliederbeitrag wird pro rata nach Quartal erhoben. Eine Kündigung ist nach einem Jahr mit einer Frist von 30 Tagen jeweils zum Jahresende möglich. Vorzugskon-ditionen und Rabatte gehen mit der Kündigung zeitgleich verloren, und zahlungspﬂichtige Dienstleistungen werden zum vollen Tarif berechnet. Foto: * 1= unter 5 000 Mitarbeiter, 2 = über 5 000 Mitarbeiter MITGLIED WERDENWenn Sie sich bezüglich einer IGUV-Mitgliedschaft noch nicht ganz sicher sind, dann nutzen Sie einfach unsere kostenlose Online-Beratung via Zoom.Im persönlichen Gespräch ermitteln wir systematisch mit einem Online-Fragebogen Ihre konkreten Bedürfnisse und kommen so direkt auf die für Sie relevanten Vorteile zu sprechen. Sie erhalten eine Entscheidungshilfe und sparen Zeit und Geld. Der Vorstand freut sich bereits auf Ihre Kon-taktaufnahme.Die Anmeldung als Mitglied ist ohne Gespräch direkt über folgendes Formular möglich: www.iguv.ch/anmeldungDAVID KRAUSUnternehmensberater kraus@iguv.chQuelle: IGUVKategorie MitgliederbeitragVermögensverwalterCHF 200 pro Person mindestens CHF 1 000 maximal CHF 5 000FinanzberaterCHF 250 pro Personmaximal CHF 5 000KMUCHF 50 pro Person mindestens CHF 300maximal CHF 2 500GesellschaftenCHF 2 500 regional tätigCHF 5 000 international 1*CHF 10 000 international 2*

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IHRE VORTEILE IM ÜBERBLICK• Tickets können UVVs kostenlos unter www.iguv.ch/ﬁnanz22 beziehen.• Interessante Gastreferate bei uns am Stand gemäss Programm.BESUCHEN SIE UNS AM STAND AN DER FINANZ'22Wir freuen uns auf Ihren Besuch bei uns am Stand.Mitglied werden: www.iguv.ch/anmeldungSave the date!Mittwoch 19. Januar '2210:15 Uhr PRIVATE LABEL FONDS FINIG eröffnet Vermögensverwaltern neue Möglichkeiten11:00 Uhr VRMANDAT.COM Das Onlineportal zur Suche von VR-Mitgliedern und Mandaten11:45 Uhr PORTFOLIO-WETTBEWERB Mit einem realen Portfolio14:30 Uhr HYPOTEQ Eigenheim-Online-Finanzierungen15:30 Uhr PORTFOLIO- MANAGEMENT-SOFTWARE Tipps zur Evaluation16:30 Uhr IGUV Nutzen und Vorteile für den UVV17:15 Uhr CROWDLENDING Kreditﬁnanzierung, die Alternative zur FrankenanleiheDonnerstag 20. Januar '229:45 Uhr BIZZOZERO & PARTNERS Vermögensverwalter mit Kunden im Ausland10:30 Uhr IGUV Nutzen und Vorteile für Vermögensverwalter 11:15 Uhr DSG AUTOMATISCH UMSETZEN Datenschutz leicht gemacht mit KI12:00 Uhr FINANCIAL SERVICES OMBUDSMAN Do's and don'ts für Asset Manager14:30 Uhr REFINITIV WORKSPACE (englisch) Workﬂow-Lösung für Vermögensverwalter15:15 Uhr COMPLIANCE-TOOL Digitale Lösung für int. oder ext. Compliance16:00 Uhr AVOBIS Finanzierungsoptimierung ab CHF 2 Mio

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WELCHE AO PASST ZU MIR?Das Ergebnis aus diesem Vergleich der Aufsichtsorganisa-tionen ist überraschend. Es gibt keine super AO, welche für alle Vermögensverwalter die beste ist. Es spielen diverse Faktoren eine Rolle, und je nach Situation des Vermögens-verwalters ist die eine oder andere Aufsichtsorganisation für diesen attraktiver. • das verwaltete Vermögen• die Anzahl Mitarbeiter• das Risiko des Geschäftsmodells • der Zeitpunkt des Unterstellungsvertrags• das voraussichtliche Wachstum• die bisherige SRO• der individuelle Prüfaufwand• Präferenz bezüglich KostendachDer Unterschied von der günstigsten zur teuersten AO kann bei einer One-Man-Show in fünf Jahren mehr als CHF 30 000 ausmachen.IGUV hat alle Aufsichtsorganisationen (AO) analy-siert und verglichen. Das Analyse-Tool berechnet für jeden Vermögensverwalter individuell, welche Kosten bei OSFIN, FINControl Suisse, OSIF, SO-FIT und AOOS anfallen.Kostenlose Zoom-Beratung für Mitglieder!Mitglied werden: www.iguv.ch/anmeldung

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021 ANSCHLUSSLÖSUNGEN • 9VERMÖGENSVERWALTER DIE ANSCHLUSS BIETENAuf Grund der zunehmenden Regulierung und der neuen FINMA-Bewilligung, welche bis Ende 2022 beantragt werden muss, wird das Bedürfnis nach transparenten An-schlusslösungen bis Ende 2022 weiter zunehmen. Autor: IGUV-VorstandBesonders kleinere und ältere Vermögensverwalter möchten sich mit der zunehmenden Bürokratie der Regulierung nicht mehr beschäftigen und suchen für sich eine bequemere Lösung, entweder für die Fort-setzung innerhalb einer Gruppe oder die Übergabe der Kunden und Aufgabe der Geschäftstätigkeit.Um diesem Bedürfnis Rechnung zu tragen, hat IGUV hier im ASSET-MANAGER-Magazin eine neue Rubrik mit dem Namen ANSCHLUSSLÖSUNGEN geschaffen. In dieser Rubrik stellen sich grosse und kleine Gesellschaften vor. Unser Ziel ist es, dem Leser neue Möglichkeiten der Zu-sammenarbeit auf dem Markt vorzustellen. In der aktuellen Ausgabe stellen sich drei unterschiedli-che Vermögensverwalter vor. AQUILA, die grösste Dach-gesellschaft für Vermögensverwalter in der Schweiz, die FormInvest AG mit Fokus auf UHNWI- und HNWI-Kun-den aus dem Nahen und Mittleren Osten sowie die INVES-TORY AG, welche Vermögensverwaltern mit Schweizer Kunden Anschluss bietet.Gesellschaft Gründung Mitarbeiter SeiteAQUILA1999 64 12 + 13FormInvest2012 3 10 + 11INVESTORY2011 1 14 + 15ÜBERSICHT DER LÖSUNGSANBIETERFalls sich Ihre Vermögensverwaltung im nächsten ASSET MANAGER auch als Anschlusslösung für andere Vermö-gensverwalter präsentieren möchte, offerieren wir folgende Konditionen: Statt CHF 7 500 kostet die Präsenz auf einer Doppelseite CHF 4 900 und für IGUV-Mitglieder CHF 3 750. Bei Mehrfachbuchungen für den gleichen Auftritt gibt es ab der zweiten Buchung 30 % Rabatt.Das letzte E-Magazin wurde bis Ende August 2021 über 4 500 Mal gelesen, und zusammen mit den 2 500 physi-schen Exemplaren wurde das Magazin bis heute mehr als 7 000 Mal gelesen. Somit kostete der Leser in dieser Ziel-gruppe für zwei Seiten im A4 Format 37 bis 70 Rappen. Das Magazin in Ihren Händen wurde jedoch in einer höhe-ren Auﬂage und auf Deutsch und Englisch produziert und dürfte somit noch mehr Leser erreichen und die Kosten pro Leser weiter reduzieren.Die nächste Ausgabe ist für das erste Quartal 2022 geplant. Wir würden uns über Ihre frühzeitige Kontakt-aufnahme per E-Mail an info@iguv.ch freuen.

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ÜBER UNSFormInvest AG ist ein unabhängiger Vermögensverwalter, der 2012 gegründet wurde und seinen Sitz in Zürich hat. Das Team besteht derzeit aus Pierre-Yves Formaz, CFA, als Portfolio Manager, Sohaila Elshater, als Head of Risk & Operations und Liza Ragheb als Senior Representative mit Sitz in Ägypten. Wir bieten Vermögensverwaltungs- und Beratungsmandate für vermögende (HNWI) und sehr vermögende Privatper-sonen (UHNWI) sowie Firmenkunden, die hauptsächlich im Nahen Osten ansässig sind.Da wir unseren Erfolg an der Zufriedenheit unserer Kun-den messen, streben wir danach, eine enge und familiäre Beziehung mit ihnen aufzubauen und ein Höchstmass an professioneller Unterstützung zu bieten; wir tun dies mit Leidenschaft, hohen ethischen Standards, fundiertem An-lagewissen und aufgrund langjähriger Erfahrung auf den Finanzmärkten.Unsere Unternehmensphilosophie ist darauf ausgerichtet, eine teamfördernde, innovative, ﬂexible und einladende Denkweise zu fördern. Mit einer vorherrschenden ﬂachen Hierarchie schätzen und suchen wir Vielfalt, in Meinung und Charakter. Wir glauben, dass das Verständnis der Be-dürfnisse und Erwartungen unserer Kunden, sowie auch jener unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, ein offenes und sich ständig verbesserndes Umfeld schafft, in wel-chem Motivation, offene Kommunikation, Engagement und Selbstentwicklung leicht gedeihen.Wir sind überzeugt, dass zur Erreichung der ﬁnanziellen Ziele unserer Kunden und damit auch unserer eigenen nicht nur eine professionelle, sondern auch eine leidenschaft-liche und fürsorgliche Haltung gepﬂegt werden muss.UNSER ANGEBOTWir suchen unabhängige Kundenberater/innen, die als ex-terne Partner/innen mit uns zusammenarbeiten und neue Kunden akquirieren und betreuen.Wir sind offen für Kunden aus allen Märkten, wobei der Nahe und Mittlere Osten sowie Europa (einschliesslich der Schweiz) unsere Schwerpunkte sind.Wir stellen Ihnen Portfoliomanagement-Dienstleistungen, IT-Hardware und -Software (Wealth Management Software «Wize», Microsoft 365) und alles zur Verfügung, was Sie benötigen, um efﬁzient und erfolgreich im Home-Ofﬁce zu arbeiten. Darüber hinaus bieten wir ein attraktives Vergü-tungsmodell mit Gebührenaufteilung.FormInvest sucht Personen mit einem starken Netzwerk und einer ähnlichen Arbeitsphilosophie: ehrlich, ﬂexibel, offen für Verbesserungen und engagiert, die Kundenzu-friedenheit in den Vordergrund zu stellen.Wenn Sie Interesse haben und unsere Denkweise und Ziele teilen, würden wir uns freuen, von Ihnen zu hören. Kontaktieren Sie bitte Pierre-Yves Formaz per Telefon +41 44 515 68 20 oder E-Mail info@forminvest.ch.FORMINVEST AG

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021MÄRKTE• Naher und Mittlerer Osten• Schweiz• PortugalDEPOTBANKEN• UBS• Credit Suisse• Arab Bank (Schweiz)GIPS ®FormInvest AG erklärt die Übereinstimmung mit den Global Investment Performance Stan-dards (GIPS®) und wurde für den Zeitraum vom 01.01.2016 bis 31.12.2020 unabhängig veriﬁziert. GIPS® ist ein eingetragenes Markenzeichen des CFA Institute. Das CFA Institute unterstützt oder fördert weder diese Organisation, noch garantiert sie die Richtigkeit oder Qualität der hier enthal-tenen Inhalte. Als Firma im Sinne der GIPS ist FormInvest AG deﬁniert und umfasst alle Vermö-gensverwaltungsmandate, die von FormInvest verwaltet werden. Composite Reports sowie die Liste aller Composites und deren Beschreibung können unter info@forminvest.ch angefordert werden.AUFSICHT• SRO und BOVV bei VQF • FINMA-Bewilligungs-antrag eingereicht und zurzeit in Bearbeitung• Ombudsstelle: Verein Ombudsstelle Finanz-dienstleister (OFD)FORMINVEST AG Seebacherstrasse 968052 Zürich +41 44 515 68 20info@forminvest.ch www.forminvest.comKONTAKTDATENSOHAILA ELSHATER Managing DirectorPIERRE-YVES FORMAZ, CFA®Managing PartnerLIZA RAGHEBSenior Representative• 11

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ÜBER DIE AQUILA AGFocus on your clients, we do the rest! Die Aquila ist die einzigartige Ser-vice-Plattform für unabhängige Ver-mögensverwalter. Mit über 20 Jahren Erfahrung ist die Aquila AG Pionierin in diesem Geschäftsfeld und zählt heute bereits mehr als 80 Partner- gesellschaften mit verwalteten Vermö-gen von über 18 Milliarden Schwei-zer Franken. Die umfassende «All-in-One»-Lösung umfasst sämtliche Dienstleistungen in ressourceninten-siven Bereichen wie Legal, Compli-ance & Riskmanagement, Lohn- und Gesellschaftsbuchhaltung oder Ope-rations. Seit 2012 besitzt die Aquila AG zudem eine Banklizenz. Die erste Schweizer Bank exklusiv für unab-hängige Vermögensverwalter, Family Ofﬁces und deren Kunden ist vollum-fänglich in Privatbesitz und bietet ein höchstes Mass an Unabhängigkeit und Sicherheit. AQUILA AGDAS AQUILA PARTNER-MODELLDie regulatorischen Herausforderun-gen für Vermögensverwalter nehmen laufend zu und beanspruchen immer mehr Zeit und Aufmerksamkeit. Bis Ende 2021 muss aufgrund des FID-LEG und FINIG diversen personellen, ﬁnanziellen und organisatorischen An-forderungen entsprochen werden. Als Aquila Partner proﬁtieren Sie von einem umfassenden Dienstleistungs paket in-klusive CRM- und PM-Tool (myAquila), Berufshaftpﬂichtversicherung und Re - vi sion, um die neuen Herausforderun-gen erfolgreich und efﬁzient zu bewäl-tigen. Als Vermögensverwalter blei ben Sie dabei unternehmerisch selbststän-dig, handeln unabhängig und können sich voll und ganz auf Ihr Kerngeschäft – die Kundenpﬂege – konzentrieren. Herzlich willkommen an Bord der grössten Plattform für unabhängige Vermögensverwalter in der Schweiz!DIE AQUILA-GRUPPEDank der Banklizenz verfügt die Aquila über das regulatorische Setup einer Gruppe, was unter anderem im FIN-MA-Bewilligungsprozess unserer Part-ner diverse Vorteile mit sich bringt.Die Partnergesellschaften der Aquila AG können unter anderem auf bereits etablierte Weisungen, Prozesse so-wie ein anerkanntes Kontrollsystem zurückgreifen. Die Aquila Partner wer-den nach Erhalt ihrer Lizenz direkt von der FINMA beaufsichtigt und müssen sich deshalb keiner Aufsichtsorgani-sation anschliessen. Die Experten des Aquila-Teams über-wachen laufend die Einhaltung der FID-LEG und Geldwäschereivorschriften und übernehmen die Funktionen der Geldwäschereifachstelle und für Com-pliance. Prüfgesellschaft der Aquila- Gruppe ist die PwC.

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 20211 VERTRAGDie Partner sind mit der Aquila AG über einen Franchise vertrag und eine Kapitalbeteiligung in Form von Stamm aktien ohne Dividendenan-spruch verbunden. Die Aquila Part-ner bleiben dabei unternehmerisch selbstständig, handeln unabhängig und frei von Interessenskonﬂikten.3 ANSCHLUSSMÖGLICHKEITENWerden Sie neuer Aquila-Partner – wir bieten Ihnen dazu drei verschiedene Lösungen:1. Eintritt als Partner in eine bestehende Partnergesellschaft: Wir beglei-ten Sie bei allen notwendigen Schritten des Onboardings in die Ge-sellschaft. Per Datum Ihres Eintritts sind Sie neues Mitglied der Aquila- Gruppe und proﬁtieren so von der gesamten Dienstleistungspalette und dem Gruppen-Setup der Aquila.2. Neugründung einer eigenen Gesellschaft: Das Aquila-Team unterstützt Sie während des gesamten Life Cycle – von der Gründung der Ge-sellschaft und Einrichtung einer zeitgemässen Informatikinfrastruk-tur, über die FINMA-Bewilligung bis hin zur Anmeldung bei diversen Ämtern und Versicherungen. Auch für Ein-Personen-Gesellschaften bieten wir die perfekte Lösung und übernehmen mittels eines FIN-MA-genehmigten Delegationsvertrages die von FINIG vorgeschriebe-ne Stellvertretung, falls keine andere Stellvertretungslösung vorhan-den oder gewünscht ist.3. Integration einer bestehenden Gesellschaft: Wir kümmern uns um Ihre FINMA-Bewilligung, integrieren Sie in unsere Berufshaftpﬂichtversi-cherung und melden Sie bei unserer Ombudsstelle FINSOM an. Als neue Aquila-Partnergesellschaft erhalten Sie unseren gesamten Rund-um-Service, ohne Ihre gewohnten, unternehmerischen Freiheiten auf-zugeben.1 OMBUDSSTELLEAlle unsere Partner sind der Ombuds-stelle FINSOM angeschlossen.68 MITARBEITERAls Partner der Aquila können Sie sich auf Ihre Kunden und die Vermögens-verwaltung fokussieren. Unser Team aus 68 Allroundern und Spezialisten kümmert sich um den ganzen Rest.ERHALT VON 73 FINMA-BEWILLIGUNGENUnser LCR-Team verfügt über eine schweizweit beispiellose Erfah-rung im FINMA-Bewilligungsprozess. Von bisher 93 erteilten Lizenzen für unabhängige Vermögensverwalter sind insgesamt 73 an Aquila- Partnergesellschaften vergeben worden. (Stand: 28.9.2021)100 PROZENT IN PRIVATBESITZDie Aquila Bank bietet ein höchstes Mass an Unabhängigkeit und Sicher-heit – weil sie zu 100 Prozent in Privatbesitz ist und über eine hohe Eigen-kapitalquote verfügt.RUND 150 PARTNERAktuell sind in 82 Partnergesellschaf-ten rund 150 Partner an Bord des Aquila-Netzwerks. Es ist dies der grösste Verbund von unabhängigen Vermögensverwaltern in der Schweiz.18 MRD. AUMInsgesamt betreuen unsere Partner weltweit über 5 000 Kunden mit As-sets über 18 Milliarden Schweizer Franken.VIVIEN JAINCEO Aquila AGvivien.jain@aquila.ch+41 (0)58 680 60 06MARKUS ANGSTHead Clients and Partnersmarkus.angst@aquila.ch+41 (0)58 680 60 11MEET WITH AQUILAMehr Informationen unter www.aquila.ch

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14 • INVESTORYÜBER UNSINVESTORY ist eine klassische, SRO- regulierte Vermögensverwaltung, spe- zialisiert auf Aktienstrategien, und bie-tet gleichzeitig auch Online-Dienstleis-tungen für Vermögensverwalter an. Wie zum Beispiel das Compliance- Tool auf Seite 28 in diesem Magazin oder der Wettbewerb für Vermögens-verwalter.Typische INVESTORY-Kunden sind so wohl Plattformnutzer als auch Anle-ger, welche die persönliche Beratung schätzen.Ein Grossteil der Kundengespräche wird online via Zoom durchgeführt.INVESTORY AGPHILOSOPHIEINVESTORY setzt wenn möglich im-mer auf eigene IT-Entwicklungen, welche das Bedürfnis jeweils optimal lösen. Diese Eigenentwicklungen stellt INVESTORY anderen Vermögensver-waltern mit gleichen oder ähnlichen Bedürfnissen zur Verfügung. INVESTORY treibt die eigene Digitali-sierung ständig voran und verzichtet auf Kryptowährungen, strukturierte Produkte und wenn möglich auch auf Fonds. INVESTORY betreut aktuell Kunden aus der Schweiz und aus Deutschland. Wenn der Business-Ca-se stimmt, können auch zusätzliche Märkte überprüft werden.GESCHICHTERoger Fromm, Geschäftsführer von INVESTORY AG, war für verschiede-ne Banken und Finanzdienstleister im Bereich Wealth Management tätig, bevor er sich 2008 als Vermögens-verwalter selbstständig gemacht hat.2017 überführte er seine Kunden in die INVESTORY AG, welche er 2011 ursprünglich als reine Softwareﬁrma gegründet hatte.Die Online-Plattform ist heute in der 3. Generation der Weiterentwicklung und hat sich von einer virtuellen zu einer Vergleichsplattform mit realen Strategien entwickelt.

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021DEPOTBANKEN• Cornertrader• Swissquote Bank• Zuger Kantonalbank• weitere Banken auf AnfrageANGEBOT• ﬂexible, preiswerte und individuelle Lösung für Vermögensverwalter und Banker, die sich selbständig machen und vom Home-Ofﬁce aus arbeiten möchten• nach einem Jahr Option, sich als Partner einzukaufen Mitspracherecht als Partner• Nutzung der eigenen IT-Compliance- Plattform• Login für Kunden auf eigenes Onlineportal• Anstellung als Mitarbeiter mit Lohn-ausweis und BVG optional möglich• gegenseitige Stellvertretung• Nachfolgelösung 5 Jahre über den ofﬁziellen Rücktritt hinaus• Cross-Selling im Bereich Treuhand, Immobilienverwaltung & Verkauf, Finanzierungen, Vorsorge und Nach-folgeregelung usw.VORAUSSETZUNG• SRO-regulierter Vermö-gensverwalter seit mindes-tens 10 Jahren oder• Banker mit Kundenbezie-hungen seit mindestens 10 Jahren• deutschsprachig• Domizil in der SchweizAUFSICHT• noch SRO reguliert • FINMA-Bewilligungsantrag im Prozess• Ombudsstelle FINSOMMÄRKTE• Schweiz• Deutschland• ab CHF 25 000 p.a. Revenue können weitere Märkte er-schlossen werdenGL UND VR• Roger Fromm• Option, sich als Partner einzukaufen UNTERLAGEN• Lebenslauf• Referenzen• Betreibungsauskunft• Strafregisterauszug• PrüfberichteKONDITIONEN• je nach Art der Zusam-menarbeit, Grösse des verwalteten Vermögens, Einkauf als Partner oder Anstellung mit BVG liegen die Gesamtkosten zwi-schen 0.05% bis 0.20% p.a. der AuM.• Individuelle Berechnung auf AnfrageINVESTORY AGFlurstrasse 33 8302 Kloten info@investory.ch www.investory.chROGER FROMMGeschäftsführer info@investory.ch+41 (0)78 880 47 03Freut sich bereits auf Ihre KontaktaufnahmeGEGRÜNDET 2011 IN KLOTENKONTAKTDATEN

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021IT-LÖSUNGEN • 17 NEUE IT-LÖSUNGEN FÜR VERMÖGENSVERWALTERMit der zunehmenden Digitalisierung wird das Angebot an IT-Dienstleistungen für Ver-mögensverwalter immer grösser. Die klassischen Portfolio-Management-Systeme (PMS) und Research-Tools werden immer besser.Autor: IGUV-VorstandZur Bewältigung der neuen regulatorischen Heraus-forderungen erfreuen sich auch neue IT-Angebote im Bereich Compliance, interne Kontrolle und Risiko-Ma-nagement zunehmender Beliebtheit. Es liegt in der Natur der Sache, dass man nach Lösun-gen für ein ganz konkretes Bedürfnis sucht, aber nicht nach Lösungen für ein Bedürfnis, welches man noch nicht kennt, den sogenannten Hidden Needs. Grosses Potenzial für die unabhängigen Vermögensver-walter bieten genau solche IT-Lösungen an, welche das bestehende Geschäftsmodell zum Beispiel ergänzen, er-tragreicher oder kostengünstiger machen und somit auf ein ganz neues Level bringen.In dieser neuen Rubrik IT-Lösungen für Vermögensverwal-ter stellen wir Ihnen IT-Lösungen aus allen drei Bereichen vor. Nachfolgend gehören zur ersten Gruppe reﬁnitiv der Nachfolger des Reuters-Terminals auf Seite 18, der Rese-archanbieter theScreener.com auf Seite 16 sowie Quant Inﬁnity auf Seite 20, einer Kombination aus Mensch und KI. In der zweiten Gruppe, IT-Dienstleistungen, welche regula-torische Herausforderungen bewältigt, bietet INVESTORY auf Seite 28 eine digitale Compliance-Lösung an.Zur dritten Gruppe, den Hidden Needs, zählen HYPOTEQ auf Seite 24, welche das zum Teil vernachlässigte Hypo-thekargeschäft für Vermögensverwalter wieder lukrativ und verlässlich macht, sowie VRMandat.com auf Seite 22, eine Plattform, welche die Suche nach einem unabhängi-gen Verwaltungsrat oder VR-Mandat vereinfacht.Falls Sie sich mit Ihrer IT-Lösung in der Rubrik IT-Lösun-gen für Vermögensverwalter im nächsten ASSET MANA-GER präsentieren möchten, offerieren wir Ihnen folgendes Spezial-Angebot: Statt CHF 7 500 kostet die Präsenz auf einer Doppelseite nur CHF 4 900 und für IGUV-Mitglieder CHF 3 750. Bei Mehrfachbuchungen für den gleichen Auf-tritt gibt es ab der zweiten Buchung 30 % Rabatt.Die nächste Ausgabe ist für das erste Quartal 2022 ge-plant. Wir freuen uns über Ihre frühzeitige Kontaktaufnah-me per E-Mail an info@iguv.ch.

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18 • REFINITIV WORKSPACEMit diesen Herausforderungen kam jedoch auch die Chance, den Wert von Vermögensberatung unter Be-weis zu stellen und zu zeigen, wie schnell man sich digital anpassen kann.Die neuen Erwartungen annehmenEs gibt weiterhin einen wachsenden Bedarf an qualitativ hochwertiger Anlageberatung. Die aktuelle Studie von Re-ﬁnitiv, «The Digital Wealth Agenda: Advancing the Advisory Client Experience» (https://reﬁni.tv/3zkFS1d) zeigt, dass 43 % der Beratungskunden heute mehr Anlageberatung benötigen als noch vor einem Jahr. Vermögenskunden legen grossen Wert auf das Wissen und die Fähigkeiten ihres Beraters. Fast ein Viertel (22 %) der Beratungskunden PERSONALISIERTE VERMÖGENSBERATUNG FÜR DIE NÄCHSTE GENERATION VON ANLEGERN gab an, dass die Empfehlung ihres Beraters ihre wichtigste Quelle für neue Anlageideen ist.Gleichzeitig gibt es Anzeichen für eine abnehmende Lo-yalität gegenüber Finanzdienstleistern. 20 % der Anleger gaben an, dass sie aus Unzufriedenheit mit den digitalen Angeboten einen Wechsel ihres Finanzdienstleisters in Be-tracht ziehen würden. Angesichts des derzeitigen Mangels an persönlichen Kontakten ist die Qualität der digitalen Er-fahrung für den Erfolg heute wichtiger denn je.Im Umkehrschluss besteht eine gute Chance für Vermö-gensberater, langfristige Kundenloyalität mittels optimierter digitaler und personalisierter Angebote zu erzeugen. Mit ESG- und alternativen Daten auf Anlegerinteressen eingehenIn der Reﬁnitiv-Studie haben die Anleger ihr Interesse an alternativen Datenquellen wie Nachrichtenanalysen und ESG-Daten bekundet. Nachrichtenanalyse und Tools wie Tagging und Metadaten können Anlegern helfen, relevan-te Anlageideen zu erkennen und Marktstimmungen zu messen.Seit Ausbruch der COVID-19-Pandemie steht die Vermögensverwaltungsbranche vor noch nie dagewesenen Herausforderungen.43 %of investors use mobile applications to access their investments.53 %of wealth clients say their advisor is their most trusted source of ESG information.20 %of wealth clients say they would consider switching providers as a result of their digital platform experience.FABRICE TAORMINADirector Wealth Management Continental Europe+41 (0) 79 713 25 04fabrice.taormina@reﬁnitiv.com

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021FÜR VERMÖGENSVERWALTER • 19Fast die Hälfte (46 %) der Beratungskunden gibt an, dass sie heute mehr Interesse an ESG-Investitionen haben als noch vor sechs bis zwölf Monaten. Dieser Anteil steigt auf 61 % unter den Millenials. Hier besteht also die Chance für Unternehmen, die jüngere Generation anzusprechen. Zweifellos schätzen Kunden den Beitrag ihres Beraters in diesem wichtigen Bereich. 53 % derjenigen, die bereits nach ESG-Kriterien investieren, geben an, dass die Emp-fehlung ihres Beraters die vertrauenswürdigste Quelle für ESG-Informationen ist. Die digitale Kundenerfahrung macht den UnterschiedBeratungskunden schätzen die Rolle und den Beitrag ihrer Anlageberater, aber eine schlechte digitale Erfahrung kann sich negativ auf ihre Kundenerfahrung und ihre spätere Lo-yalität auswirken. Unsere Studie zeigt, dass derzeit 43 % der Anleger mobile Anwendungen nutzen, um auf ihre An-lagen zuzugreifen. Leider erhalten immer noch 20 % der Anleger von ihren Beratern keine für sie hilfreichen Mittei-lungen oder Benachrichtigungen.Dieses wachsende Bedürfnis nach verbesserten digitalen Funktionen, Benachrichtigungen und mobilen Erlebnissen ist besonders bei einer neuen Generation jüngerer Anle-ger zu beobachten, die zu den Digital Natives gehören und hohe Erwartungen an ihr Anlageerlebnis haben.ÜBER REFINITIV• Reﬁnitiv, ein Unternehmen der LSEG (London Stock Exchange Group), ist einer der weltweit grössten Anbieter von Finanzmarktdaten und Infrastruktur.• Mit einen Umsatz von 6.25 Milliarden US-Dollar unterstützt Reﬁnitiv mehr als 40 000 Kunden und 400 000 Endnutzer in 190 Ländern.• Durch die Kombination einer einzigartigen offenen Plattform mit erstklassigen Daten und Expertise eröffnen wir Wahlmöglichkeiten und Chancen – und fördern so Leistung, Innovation und Wachstum für unsere Kunden und Partner. https://www.reﬁnitiv.com/Lösungen für Vermögensverwalter und BeraterDie Berater-Tools und Workﬂow-Lösungen von Reﬁnitiv unterstützen Sie bei der Entwicklung einer digitalen und personalisierten Kundenerfahrung für die anspruchsvolle-ren Anleger der nächsten Generation. Unsere Flaggschiff-Workﬂow-Lösung, Reﬁnitiv Workspace für Vermögensberater (https://reﬁni.tv/3DnwdJp), ist speziell auf Vermögensberater zugeschnitten und umfasst:• Erweiterte Portfolioanalysen, die umfassende Portfolioansichten in Echtzeit bieten, um ein tiefes Verständnis der Vermögensallokation, der histori-schen Renditeattribution und des ﬁnanziellen Risikos zu erzielen.• Marktführende Daten, Nachrichten und alternative Daten wie ESG, die Ihnen helfen, Ihre Beratung und Portfolioempfehlungen zu differenzieren.• House Views und Market Insights, die Ihre internen und externen Informationen konsolidieren und An-lageinformationen efﬁzienter dem Kunden zur Verfü-gung stellen.Setzen Sie sich mit uns in Verbindung und fordern Sie eine kostenlose Testversion an: https://reﬁni.tv/3DnwdJp

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20 • QUANT INFINITYDie Vermögensverwaltungsbranche boomt und steht dennoch vor zahlreichen Herausforderungen kon-frontiert, die sich aus dem demograﬁschen Wandel, neuen Interaktionsmodellen, der Fähigkeit zur Nut-zung und Wertschöpfung von Daten, der technolo-gien Umwälzung des Investment Research und nicht zuletzt der Regulierung ergeben.Die Kunden von heute, welche immer mehr Generationen umfassen, haben unterschiedliche Bedürfnisse. Der stei-gende Wohlstand der Millennials bietet Chancen, aber die Erwartungen an Personalisierung und aktives Investieren – gepaart mit geringer Markentreue – werden auf die Probe gestellt. Während die menschliche Interaktion ein wesent-licher Bestandteil der Kundenbeziehung bleibt, verändert sich das Medium der Kommunikation. Die Pandemie hat die digitale Akzeptanz weiter beeinﬂusst und die Demokra-tisierung der Branche beschleunigt. Die Trends entwickeln sich in Richtung Digital als "Must-Have" wo der Kunde 24/7 Zugang und sofortiges Feedback hat. Die ständig wechselnden Kundenerwartungen regen die Unternehmen dazu an, ihren Innovationsprozess zu be-schleunigen. Ausgereifte Technologien, die bisher nur In-stitutionen zur Verfügung standen, sind jetzt auch für Pri-vatanlegern zugänglich. Der Einsatz von fortschrittlicher Datenwissenschaft, künstlicher Intelligenz (KI), maschi-nellem Lernen (ML) und Biometrie ﬁndet in verschiedenen Phasen des Investitionslebenszyklus breite Anwendung. Vermögensverwalter werden zunehmend KI-betrieben und Cloud-basiert sein, und wir werden viel mehr Individualisie-rung und aktives Anlegen sehen, wo KI eine wesentliche Rolle in der Differenzierung einnimmt. Quant Inﬁnity Solutions ist ein Schweizer Fintech-Unterh-men, das den technologischen Wandel nicht abwartet son-dern erﬁndet. Seit wir in 2008 unser erstes algorithmisches Handelssystem an sieben internationalen Börsen, abge-QUANT INFINITY SOLUTIONS TECH² + MENSCH = DIE ZUKUNFT DES VERMÖGENSKONTAKTIEREN SIE UNSFABRICE TISCHHAUSERCEO Quant Inﬁnity Solutions fabrice.tischhauser@qt-inﬁnity.comJAMES MADDOXSenior Consultant Portfolio Management Quant Inﬁnity Solutionsjames.maddox@qt-inﬁnity.com

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FÜR VERMÖGENSVERWALTER • 21deckt mit 24 Futures-Verträgen, auf den Markt gebracht haben, stehen wir an der Spitze der Datenwissenschaft. Mit der Entwicklung unserer hochentwickelten Systeme er-kannten wir, dass wir nicht nur Institutionen, sondern auch HNWIs und vermögenden Investoren Lösungen anbieten können. Heute bieten wir umfassende Vermögensverwal-tungsdienstleistungen direkt an Investitionen, HNWIs,Fa-mily Ofﬁces und Privatkunden als auch für andere Vermö-gensverwalter, deren Angebot wir ergänzen können.Der Höhepunkt für KI im Portfoliomanagement ist noch nicht erreicht, dennoch wird die Rolle der Technologie bei der Verbesserung von Anlageergebnissen durch unvor-eingenommene Entscheidungsﬁndung zunehmend aner-kannt. Durch die hohe technische Afﬁnität und Bereitschaft von Millennials und Gen Z, werden Kunden zunehmend of-fener, neue Angebotsmöglichkeiten zu erkunden. Wir sind uns jedoch bewusst, dass die Bereitschaft, die Kontrolle vollständig abzugeben, noch einzige Zeit dauern wird.Wir erleben, wie sich das Modell der Kundeninteraktion von einem menschenzentrierten zu einem maschinenzentriere-ten Modell verändert. Quant Inﬁnity Solutions entscheidet sich für ein hybrides Modell – bei dem der Investor eine Kombination aus einem Robo-Berater und einem mensch-lichen Berater hat. Wir erkennen dabei, dass Anleger wäh-rend des Anlageprozesses nach wie vor einen engagierten menschlichen Kundenberater wünschen, der ihre Anlage-entscheidungen unter Berücksichtigung der individuellen Umstände und Bedürfnisse begleitet. Durch technologie-basierte Empfehlungen wird die traditionelle Kunden-Bera-ter-Beziehung gestärkt und das Beste aus beiden Welten vereint.Der Erfolg in dieser neuen Ära erfordert ein ausserge-wöhnliches Kundenerlebnis mit digitalen, kundenorientier-ten Lösungen, unterstützt durch modernste quantitative KI-Analageanalysen. All dies wird durch ein Ökosystem von Spezialisten ermöglicht. Es ist eine Win-Win-Situation, bei der die Kunden einen umfassenden Beratungsservice von spezialisierten Experten erhalten und die Kosten durch diese Partnerschaften zu einem nachhaltigen Geschäfts-modell zusammengeführt werden.Quant Inﬁnity Solutions bietet Vermögensverwaltern eine umfassende Palette an Dienstleistungen, einschliesslich Portfoliomanagement- und Softwarelösungen. Vertrauen aufzubauen, die Technologieakzeptanz zu beschleunigen und aussergewöhnliche Kundenerlebnisse zu bieten, ist eine Kernkompetenz. Unsere hochqualiﬁzierten Berater mit Zugang zu Marktdaten und modernster Technologie helfen Ihnen gerne weiter.Vermögensverwalter, die sich an das neue Paradigma an-passen und Innovation in ihre DNA aufnehmen, werden in den kommenden Jahren als Gewinner hervorgehen.Quant Inﬁnity ist Ihr Partner für die Transformation!Erfahren Sie mehr unter www.qt-inﬁnity.com

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22 • VRMANDAT.COMIn den meisten Fällen wird der Verwaltungsrat (VR) aus dem engsten Umfeld der Gründer, Inhaber oder aus den Reihen der Mitarbeitenden gewählt. Dies kann zu Interessenskonﬂikten und zu Branchen-blindheit führen.Bei StartUps stellen häuﬁg Investoren einen Verwaltungsrat oder nehmen diese Funktion selber war. Ideal sind Inves-toren, welche selber aus der Branche kommen und dem StartUp auch Know-how und ein Netzwerk zur Verfügung stellen. Für die Geschäftsführung ist der Verwaltungsrat ein wichtiger und wertvoller Partner, welcher diesen über-wacht, fördert und idealerweise auch ergänzt.Gesucht werden Personen mit fachlichen Kompetenzen und Erfahrungen, welche für das Unternehmen von Nutzen sind. So können zum Beispiel kreative Verwaltungsrats-mitglieder im Bereich Marketing & Vertrieb unterstützen, IT-Spezialisten im Digitalisierungsprozess oder Juristen bei Compliance und regulatorischen Fragen einen wertvollen Beitrag leisten. Bei einem StartUp mit jungem Gründungsteam kann zum Beispiel ein erfahrener Branchenkenner ein wertvoller Türöffner oder glaubwürdiger Verhandlungspartner sein. Idealerweise setzt sich der Verwaltungsrat also aus unter-schiedlichen sich ergänzenden Aspekten und Kompeten-zen zusammen.Die entscheidenden Fragen lauten:• Welche Kompetenzen bringen uns unseren Zielen näher?• Wo haben wir noch Deﬁzite?• Genügt die bestehende Corporate Governance?Nur wenn ein Unternehmen die fehlenden Kompetenzen kennt, weiss dieses, welches Puzzleteil fehlt. Ein Puzzleteil, welches möglichst viel weisse Fläche mit neuen Kompe-tenzen abdeckt und sich nicht mit anderen überschneidet. Das gesuchte VR-Mitglied muss vielen Anforderungen ge-recht werden. Zum Beispiel sollte es sich in der IT als auch Finanzbranche gut auskennen, Englisch und Spanisch können und Erfahrungen mit Firmenübernahmen haben. In der Regel wird niemand allen Wünschen gerecht, aber möglichst nahe dran wäre ideal. Ähnlich wie bei einer Partnervermittlung werden auf der digitalen Vermittlungsplattform für Verwaltungsrats- und Beiratsmitglieder VRMandat.com potenzielle Damen und Herren ermittelt, welche die meisten dieser Wunschkriteri-en erfüllen. Die suchende Firma sieht innerhalb von weni-gen Minuten, übersichtlich und auf einen Blick, die Über-einstimmung in Prozent, der geeignetsten Personen. Mit VRMandat.com kann die Firma nun ganz gezielt und mit System potenzielle VR-Mitglieder ansprechen.DER IDEALE VERWALTUNGSRAT FÜR DEN VERMÖGENSVERWALTER«Wir helfen Firmen mit digitalen Mitteln, Menschen mit ausgewiesenen Fähigkeiten für den VR oder Beirat zu ﬁnden.»

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021FÜR VERMÖGENSVERWALTER • 23Wer ein VR-Mandat sucht, bezahlt für seine Visibilität auf VRMandat.com für fünf Jahre CHF 360. Auf der ande-ren Seite bezahlt die Firma, welche ein VR-Mitglied sucht, einmalig CHF 290 plus je nach Firmengrösse zwischen CHF 1 000 und CHF 7 000 bei einer erfolgreichen Vermitt-lung. IGUV bietet seinen Mitgliedern die Möglichkeit, sich auf der VRMandat.com Plattform nahezu kostenlos zu präsentieren. Die Einsparung beträgt CHF 350 der CHF 360. Wenn unser Mitglied selber ein VR-Mitglied sucht, be-trägt die Einsparung auf der Unternehmensmitgliedschaft CHF 100, also CHF 190 statt CHF 290.Eine Präsenz auf VRMandat.com bietet dem Vermögens-verwalter mehrere Vorteile. Er kann als Verwaltungsrat oder Beirat bei einem anderen Vermögensverwalter einberufen werden. Daraus können sich ganz neue Synergien zum Beispiel im Hinblick auf die qualiﬁzierte Stellvertretung oder Compliance, Risikomanagement und IKS ergeben.IGUV empﬁehlt seinen Mitgliedern, sich auf VRMandat.com zu registrieren, insbesondere wenn der Ausbau des Netz-werkes für das Mitglied interessant ist oder wenn gezielt in der Firma nach einer Erweiterung oder Erneuerung im ei-genen Verwaltungsrat gesucht wird.Weitere Informationen zu den Mitglieder-Konditionen erhalten Sie auf der Webseite: www.iguv.ch/vr-mandat oder schreiben Sie uns an info@iguv.ch.DIE AUFGABEN DES VERWALTUNGSRATESDie unentziehbaren und unübertragbaren Haupt-aufgaben des Verwaltungsrats sind im Schweizer Obligationenrecht festgelegt.• die Oberleitung der Gesellschaft und die Ertei-lung der nötigen Weisungen (Erarbeitung der strategischen Ziele, Unternehmenspolitik, Wahl und Mittel der Ressourcen).• die Festlegung der Organisation (VR-Gremium, Ausschüsse, Unternehmensführung, Kompe-tenzen und Verantwortlichkeiten, Berichterstat-tungen, IKS etc.).• die Ausgestaltung des Rechnungswesens, der Finanzkontrolle sowie der Finanzplanung, sofern diese für die Führung der Gesellschaft notwendig ist (Vorgabe der Finanzplanung und -kontrolle, Rechnungswesen als Führungsmittel).• die Ernennung und Abberufung der mit der Geschäftsführung und der Vertretung betrauten Personen (GL-Mitglieder, Zeichnungsberechti-gungen).• die Oberaufsicht über die mit der Geschäfts-führung betrauten Personen, namentlich im Hin-blick auf die Befolgung der Gesetze, Statuten, Reglemente und Weisungen (Überwachung der Managementleistungen, Einhaltung sämtlicher Gesetze).• die Erstellung des Geschäftsberichts sowie die Vorbereitung der Generalversammlung und die Ausführung ihrer Beschlüsse (Geschäfts-bericht besteht aus Jahresrechnung und evtl. Konzernrechnung, Vorbereitung der Generalver-sammlung und Ausführung ihrer Beschlüsse).• die Benachrichtigung des Richters im Falle der Überschuldung;• die Beschlussfassung über die der General-versammlung vorzulegenden Anträge zur Ver-gütung von Verwaltungsrat und Konzernleitung sowie die Erstellung des Vergütungsberichts.*Exklusives und zeitlich begrenztes Spezialangebot.5 Jahre Visibilitätfür nur CHF 10* statt CHF 360!

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24 • HYPOTEQHYPOTEQ DAS FINANZIERUNGSTOOLFÜR VERMÖGENSVERWALTERDer Finanzexperte kann mit der Finanzierungsplatt-form von HYPOTEQ eine komplette Eigenheimﬁnan-zierung innerhalb von 15 bis 30 Minuten online ab-wickeln. DIE ABWICKLUNGEs werden sämtliche für die Finanzierung relevanten In-formationen durch den Finanzexperten online erfasst und durch das System bewertet. Der vollständige Antrag wird anschliessend über die Credit Exchange zahlreichen Finanzierungsinstituten wie Banken, Versicherungen, Pen-sionskassen und Family Ofﬁces angeboten. Diese Institute offerieren innerhalb von wenigen Sekunden ihre Kondi-tionen. Je nach Bonität, Laufzeit und Lage variieren das beste Angebot und Anbieter. Der Finanzexperte kann jetzt auf diesen Angeboten verbindlich den Zinssatz ﬁxieren und bereits die Kreditverträge herunterladen oder, wenn es die Situation erlaubt, noch weitere Varianten und Offerten rechnen. Kommt es zur Fixierung, müssen sämtliche Do-kumente innerhalb von fünf Tagen im System hochgeladen werden. DIE VORBEREITUNGUm Fehler und fehlende Dokumente zu vermeiden, erhält der Kunde im Vorfeld eine Checkliste mit sämtlichen Un-terlagen, welche er für das Gespräch vorbereiten muss. Er unterschreibt eine Erklärung bezüglich Umtriebsent-schädigung, falls die Informationen und Unterlagen nicht fristgerecht eingereicht werden. Zudem muss der Kunde zustimmen, dass die personenbezogenen Daten erfasst, verarbeitet und gespeichert werden und an die Drittpartei-en notwendigerweise übermittelt werden dürfen. VORTEIL FÜR DEN KUNDENDer Kunde erhält auf Knopfdruck Offerten von zahlreichen Finanzierungsinstituten und lässt so den freien Wettbewerb spielen und kann zu den besten Konditionen abschliessen. In sämtlichen Quervergleichen, welche IGUV bisher durch-geführt hat, konnten in keinem einzigen Fall bessere Kondi-tionen bei der Konkurrenz erzielt werden. Die Konditionen für den Kunden sind somit top.VORTEIL FÜR DEN BERATERMit HYPOTEQ werden einerseits attraktive und transparen-te Entschädigungen (s. INCENTIVIERUNG) und anderer-seits auch der Erhalt der Wertschöpfungskette sicherge-stellt. Bei der herkömmlichen Vermittlung einer Hypothek wurde der Kunde bisher über einen Broker oder direkt an ein ﬁnanzierendes Institut vermittelt. Vor der nächsten Fäl-ligkeit wurde der Kunde dann durch den Broker und durch das Institut für die nächste Verlängerung kontaktiert und umworben. Der Vermögensverwalter mit dem persönli-chen Kontakt zum Kunden wurde gerne übergangen. In den Unterlagen und Kreditverträgen von HYPOTEQ wird der Vermögensverwalter jedoch explizit als zuständiger Berater aufgeführt, egal welches Institut im Hintergrund steht. Auf diese Weise kann sich der Vermögensverwalter nun sein eigenes Hypothekenportfolio aufbauen und muss somit nicht mehr befürchten, dass er Kunden verliert. DAS AKQUISITIONSTOOLIm Gegenteil, durch die Möglichkeit selber die Finanzierung zu optimieren, kann der Vermögensverwalter über eine Optimierung neue Kunden und weitere Folgegeschäfte ge-winnen. Wenn er sich die Termine der Hypotheken-Fällig-HYPOTEQ mischt mit seiner Onlineplattform den Markt für Eigenheimﬁnanzierungen auf und bietet seinen Kooperationspartnern die Möglichkeit, Eigenheimﬁnanzierungen von A bis Z selber abzuwickeln. Autor: Roger Fromm, IGUV-Vorstandsmitglied

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FÜR VERMÖGENSVERWALTER • 25ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021keiten seiner Prospekts notiert, baut er sich systematisch eine eigene Hypotheken-Pipeline auf und kann diese mit top Konditionen bereits bis zu 18 Monate vor Fälligkeit an-sprechen und in Kunden umwandeln.DIE INCENTIVIERUNGDie Vergütung ist abhängig von der Laufzeit. Mitglieder sparenCHF 1 750 im ersten Jahr!Quelle: HYPOTEQ AGVon dieser Incentivierung erhält der Berater 65% (Hypothe-karbetrag x BIPs x 65%-Anteil). Daraus ergeben sich dann folgende Vergütungen:Laufzeit 100% BIPs Laufzeit 100% BIPsSaron348 Jahre801 Jahr129 Jahre882 Jahre2310 Jahre953 Jahre3411 Jahre1004 Jahre4412 Jahre1045 Jahre5413 Jahre1076 Jahre6314 Jahre1097 Jahre7215 Jahre110Finanzierung Laufzeit BIPs Anteil VergütungCHF 750 00010 Jahre 95 65%CHF 4 632CHF 500 000Saron 34 65%CHF 1 105CHF 1 000 00015 Jahre 110 65%CHF 7 150CHF 350 0005 Jahre 54 65%CHF 1 229Eine durchschnittliche Vergütung für eine Finanzierung beträgt zwischen CHF 3 000 und CHF 3 500, unabhängig davon, welches Institut die Finanzierung am Schluss ab-wickelt, was wiederum einheitlich, fair und transparent ist.DIE VORAUSSETZUNGUm Vertragspartner von HYPOTEQ werden zu können, muss ein Vermögensverwalter seine FINMA-Lizenz oder SRO-Regulierung nachweisen, bei einem Finanzberater braucht es den Nachweis vom Beraterregister und bei einem Immobilienmakler eine SVIT-Zertiﬁzierung. Jeder Vertragspartner wird im Vorfeld einer Zusammenarbeit von HYPOTEQ genau überprüft. Die Incentivierung ist einheitlich und unabhängig vom ﬁnanzierenden Institut.Willkürliche Finanzierungsbeispiele zur Illustration.

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26 • HYPOTEQDER VORTEIL MIT IGUVDie ofﬁziellen Setup-Kosten von HYPOTEQ betragen ein-malig CHF 2 000 plus die jährliche Lizenz von CHF 750, macht im ersten Jahr in Summe CHF 2 750. IGUV-Mitglieder sparen CHF 1 750 (mehr als eine IGUV-Jahresmitgliedschaft, als Finanzberater sogar ein Vielfa-ches davon) und bezahlen im ersten Jahr nur CHF 1 000. Ein Anschluss bei HYPOTEQ lohnt sich nur bei regelmäs-sigen Finanzierungen von mehr als CHF 500 000 pro Jahr. Ist man sich selber nicht sicher, ob sich der HYPOTEQ-An-schluss lohnt, weil man das künftige Volumen noch zu we-nig abschätzen kann, dann bietet IGUV die Möglichkeit, die Finanzierung über einen IGUV-Kooperationspartner zu attraktiven Konditionen in einem Zoom-Meeting gemein-sam abzuwickeln.Nutzen Sie den Vorteil von CHF 1 750 im ersten Jahr und nehmen Sie mit uns Kontakt auf: info@iguv.ch.ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021DIE HYPOTEQ HIGHLIGHTS• 50 Kooperationspartner per 01.09.2021. Dieses Ziel wurde erst für Ende 2022 angepeilt.• Monatlich zwischen CHF 40–52 Millionen Finanzierungsanfragen.• Die derzeit höchste, verarbeitete Hypo-thek liegt bei CHF 1 650 000.• Unsere 50 Kooperationspartner beschäfti-gen über 600 Berater.• HYPOTEQ ist dank optimierter Abläufe extrem schlank aufgestellt und kann An-fragen von Endkunden für seine Partner direkt abwickeln.• Die schnellste Finanzierung wurde in weniger als 24 Stunden erfasst, reserviert und geprüft.

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28 • INVESTORYBeispiele A B C D E FLogin/User/Berater1 1 2 2 3 4Depotbanken1 1 3 3 2 1Kunden20 25 50 50 100 200Risiko-ManagementSetupneinja ja ja janeinInstallation eigener Servernein nein nein neinjaneinOnboarding Support 1 Tagneinjaneinja janeinSchulung 1 Tagnein nein nein neinjanein"Outsourcing Compliance Ofﬁcer"neinjaneinja janeinmind. Vertragslaufzeit5 Jahre 5 Jahre 5 Jahre 3 Jahre 5 Jahre 5 JahreEinmalig SetupCHF 668CHF 2 184 CHF 2 677 CHF 4 069 CHF 17 469 CHF 1 178Jährliches AboCHF 1 613 CHF 3 080 CHF 3 712 CHF 7 702 CHF 10 916 CHF 13 745KONDITIONENQuelle: INVESTORY AGDIGITALE COMPLIANCE-LÖSUNG FÜR VERMÖGENSVERWALTERMit FIDLEG, FINIG sind die Anforderungen an die Vermögensverwalter weiter ge-stiegen. Wer eine FINMA-Lizenz beantragt, muss eine entsprechende Organisation, professionelle Compliance, ein sicheres Risiko-Management sowie die Durchführung sicherstellen und nachweisen. Die Professionalisierung von Compliance und Risiko- Management ist unabdingbar.Autor: Roger Fromm, Geschäftsführer INVESTORY AGDie Onlinelösung von INVESTORY stellt Compliance und Risiko-Management auf digitalem Weg sicher. Sämtliche Schritte vom Onboarding, Upload der ein gescannten Dokumente, Prüfung im Vier-Augen- Prinzip, Terminierung und Überwachung, Einstufung GwG-Risiko, Revision AO, werden online durchge-führt und nachgewiesen. Wiederkehrende Prozesse wurden automatisiert und sparen Zeit. Alle Aktionen im Tool werden mit Zeit, ID und Art der Tätig-keit erfasst und dienen der Sicherheit und als Nachweis der durchgeführten Schritte. Der Vermögensverwalter kann mit einer einfachen Online- Anfrage einen beliebigen externen Dienstleister oder inter-nen Mitarbeiter in diesen Prozess einbinden. Die effektiven Konditionen hängen von weiteren Faktoren ab, welche aus Platzgründen hier nicht alle angezeigt werden.

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021FÜR VERMÖGENSVERWALTER • 29WAS BIETET DAS TOOL• Benutzerabhängige Berechtigungen • Sicherer Bereich zur Aufbewahrung und zum Austausch vertraulicher, passwortgeschützter PDF-Dokumente • Login für den Kunden auf freigegebene Dokumente • Login für Prüfer und Revisoren, mit Zugriff auf Dokumente, welche online geprüft werden können• Login für die Bank, mit Zugriff auf die freigegebenen Bankdokumente• Zugriff für den Prüfer erst, wenn alle Unterlagen komplett sind• Individuelle, auf die Bedürfnisse angepasste Compliance-Checks• Alle Interaktionen werden geloggt und sind nach-vollziehbar• Keine zweite manuelle Erfassung von Kundendaten im System• Mehrfach verschlüsselte Datensicherung• Dezidierte Server in der Schweiz• Automatische Backups• Dokumente und Checks können bearbeitet, gelöscht, ergänzt, ersetzt oder archiviert werden• Automatische Einteilung der Kunden in GwG- Risikokategorien• Online-Schulung• CI-neutrales Tool als Subdomain VORTEILE FÜR DEN PRÜFER• Der Prüfer kann nur Unterlagen mit dem Status «bereit» prüfen. Wenn obligatorische Dokumente fehlen, bleibt das Kundendossier im Status «un-vollständig» und kann nicht geprüft werden. Somit wird sichergestellt, dass der Prüfer ausschliesslich vollständige Kundendossiers prüft. • Für jedes Dokument können beliebig viele obligato-rische und freiwillige Checks angelegt werden. Wird ein obligatorischer Check nicht abgenommen, bleibt das Dokument und somit auch das ganze Dossier «unvollständig».• Zur Behebung eines Mangels kann der Prüfer einen Termin ansetzen. Jeder Check wird detailliert geloggt und kann überprüft und nachgewiesen werden. • In der Kundenübersicht sieht der Prüfer die GwG- Risiken aller Kunden, den Status und die offenen Mängel auf einen Blick.• Sobald alle Checks vom Prüfer abgenommen sind, erhält der Kunde den Status «OK». Wiederkehren-de Prüfungen bereits geprüfter Unterlagen werden somit künftig vermieden.• Sämtliche Prüfungen können online und somit auch aus dem Home-Ofﬁce erledigt werden.• Prüfer, welche auch Mitglied der IGUV sind, können das Tool kostenlos nutzen.• Auf Wunsch werden Prüfer auf unsere Liste der Prüfer aufgenommen, sodass weitere interes- sierte Vermögensverwalter Kontakt mit diesen aufnehmen können.

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30 • COMPLIANCE-ONLINEOPTIONALE LEISTUNGEN• Anpassung an das Corporate Design• Installation auf Firmen-Server• Starter-Support, Einrichten, Einscannen, PDF-Vorbereiten inklusive Schulung• Individuelle Anpassungen am Programm• Individuelle Schulungen vor Ort• Externe Compliance-Dienstleister• Revision mit der Aufsichtsorganisation• Erweiterte Support-PackagesWEITERE ADDED VALUES• Es werden keine identiﬁzierenden Kundendaten im System erfasst = mehr Sicherheit, weniger Aufwand.• In der E-Mail-Korrespondenz mit Kunden werden keine vertraulichen Dokumente verschickt, sondern nur noch der Link auf eine passwort-geschützte Datei = mehr Sicherheit, schlankere E-Mails. • Der Kunde kann wichtige Dokumente digital durch den Vermögensverwalter aufbewahren lassen = zusätzliche Dienstleistung und Service für den Kunden.• Ein individuelles und faires Pricing, abhängig von diversen Faktoren = Konditionen, welche sich an die effektiven Bedürfnisse des Ver-mögensverwalters anpassen.Auf der IGUV-Webseite stehen veschiedene Videos zu diesem Thema zur Verfügung. Für individuelle Offerten schreiben Sie uns einfach an info@investory.chWeitere Informationen www.iguv.ch/compliance-toolASSET MANAGER • NR. 14 / 2021

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HIGHLIGHTS DER FINANZ’22 Die FINANZ’22 bietet rund 100 Vorträge. Darunter Roundtables, Fachpanels, Keynote-Speeches und Ausstellervorträge mit Top-Referenten.ROUNDTABLEExorbitante Staatsverschuldungen und die Rolle der ZentralbankenMittwoch, 19. Januar 2022, 14.00 – 15.30 UhrOPEN-FORUM IM CRYPTO-CORNER Im neuen Crypto-Corner gibt es ein Open-Forum für Themen rund um Crypto, Blockchain und Fintech. Auswahl Open-Forum Themen:OPEN-FORUM Crypto-Assets im Portfolio-KontextMittwoch, 19. Januar 2022Panellisten aus Unternehmen und Startups aus den Branchen Blockchain, Crypto und FintechOPEN-FORUM Crypto Leaders im GesprächDonnerstag, 20. Januar 2022Top-Panellisten aus den Branchen Blockchain, Crypto und FintechDetailliertes Programm: www.ﬁnanzmesse.ch Dr. Daniel LampartSekretariatsleiter und Chefökonom des Schweizerischen Gewerkschaftsbundes (SGB)Dr. Konrad HummlerUnternehmer und PublizistProf. Dr. Christoph A. SchalteggerOrdinarius für Politische Ökonomie an der Universität LuzernDr. Fritz ZurbrüggVizepräsident des Direktoriums, Schweizerische NationalbankDIE 23. FINANZMESSE FÜR PROFESSIONELLE ANLEGER Mi./Do., 19.–20. Januar 2022Zürich Oerlikon Halle 550 Hauptsponsor Medienpartner

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Bei aufwendigen oder weit entfernten Objekten kön-nen es bis zu 5.2 % sein, hingegen können Objekte mit einer hohen Bruttomiete und wenig Aufwand auch deutlich weniger kosten.Unsere unabhängigen Spezialisten verfügen über mehr als 20 Jahre Erfahrung in der Immobilienverwaltung. IGUV stellt sicher, dass die Zusammenarbeit mit dem Immopart-ner langfristig und nachhaltig ist. Dies wird unter anderem wie folgt sichergestellt:Der Vermögensverwalter • ist am Verwaltungshonorar beteiligt. Die Konditionen für den Kunden können online berechnet werden: www.iguv.ch/immobilienverwaltung• entscheidet jeweils selber, ob er seinen Anteil an seinen Kunden weitergeben möchte oder nicht. • ist verpﬂichtet, seinen Kunden über die Kostenbeteili-gung zu informieren. • bewertet zusammen mit dem Kunden jährlich die Zu-sammenarbeit und Qualität der Verwaltung. Der Immopartner• darf den Kunden des Vermögensverwalters aus-schliesslich im Zusammenhang mit der Verwaltung des entsprechenden Objektes kontaktieren. • darf den Kunden nicht mit weiteren Dienstleistungen bewerben oder in anderen Bereichen beraten. Er-hält der Immopartner zum Beispiel Kenntnis darüber, dass der Kunde eine Immobilie kaufen oder verkaufen möchte, ist das Vorgehen zuerst mit dem Vermögens-verwalter abzusprechen.Voraussetzungen zur Verwaltung• Bruttomiete beträgt mindestens CHF 100 000 p. a.• Bruttomiete p. a. geteilt durch die Distanz in km vom Immopartner bis zum Objekt muss grösser als CHF 5 000 pro km sein.• Vertragsabschluss via IGUVMöchten Sie Immobilien professionell verwalten lassen oder selber Immopartner werden? info@iguv.chImmer mehr private Eigentümer lassen ihre Renditeliegenschaften durch Spezialisten verwalten. Für die Verwaltung durch unseren Immopartner bezahlt ein Besitzer in der Regel zwischen 4 bis 4.5 Prozent der Bruttomiete.IMMOBILIENVERWALTUNGEINFACH VIA IGUV ABWICKELNQuelle: IGUVIhr Kunde wünscht eine Hypothek?Mit HYPOTEQ können Sie selbständig beraten und an der Hypo-Börse sofort abschliessen.Top-Kondionenfür Ihre KundenSie müssen nichtmehr vermielnArakveAbschlussprovisionenEigenes Hypotheken-Porolio auauenVorteile für unabhängige VermögensverwalterMehr erfahren: www.hypoteq.ch/partnerCMYCMMYCYCMYKadv-hypoteq-print.pdf 1 26/04/21 10:34Jeder Service ist einfach und sofort verfügbar!32 • IMMOBILIENVERWALTUNG ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021

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HINWEIS• Das Zertiﬁkat ist ausschliesslich für qualiﬁzierte Anleger• Für Zeichnungen kontaktieren Sie bitte: info@investory.chDie Mitgliedschaftwird bei einer Zeichnung geschenkt*INVESTORY lanciert mit Cashare, dem Pionier im Schweizer Crowdlending- Markt, ein neues Zertiﬁkat. Die Kosten wurden soweit wie möglich reduziert. Finanzberater und Vermögensverwalter erhalten deshalb zwar keine Retro, dafür aber ein attraktives Produkt und eine kostenlose Mitgliedschaft.CROWDLENDING AMC-ZERTIFIKATHIGHLIGHTS• Echte Alternative zur klassischen Franken-Anleihe• Neue Asset-Klasse• Diversiﬁkation in über 100 Schweizer Kredite• Höchste Bonität der Kredite, Ausfallrisiko kleiner als 0.2 % pro Kredit • Erwartete Rendite 3.25 % p. a. bis 3.75 % p. a. netto, thesaurierend• Eigenes SPV, keine Bank als Emittent • SPV, Management-Fee, inkl. Crowdlending-Plattform, nur 0.85 % TER• IGUV-Mitgliedschaft bei einer Zeichnung ab CHF 300 000* Angebot von INVESTORY bei einer Zeichnung ab CHF 300 000

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021ONLINEANGEBOT • 35GESUCHT: WEBINARE UND ONLINE-SCHULUNGENIGUV bietet Vermögensverwaltern und Finanzdienstleistern eine umfassende Palette an Online-Inhalten und baut sein Angebot in diese Richtung kontinuierlich weiter aus.IGUV sucht Kooperationen mit Anbietern, welche Online-Schulungen und Webinare über ein unab-hängiges Netzwerk einem breiten Publikum mit über 4 000 Vermögensverwaltern und Finanzdienstleistern zur Verfügung stellen möchte. Die Inhalte können von Marketing über Regulierung, Com-pliance, Crossborder, Asset Management, Nachhaltigkeit, Betriebswirtschaft, Vorsorge- und Anlagethemen bis hin zu neuen FinTech und IT-Dienstleistungen reichen.IGUV bietet Zugang sowohl zu Live-Veranstaltungen als auch einen Bereich mit Aufzeichnungen. Das Angebot wird in verschiedene Themenbereiche gegliedert und den un-terschiedlichen Zielgruppen entsprechend zur Verfügung gestellt. Die Inhalte können sowohl kostenlos als auch kos-tenpﬂichtig angeboten werden.Sind Sie interessiert, Ihre Dienstleistung über IGUV anzu-bieten, dann freuen wir uns über Ihre Kontaktaufnahme: info@iguv.ch

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36 • IMMOBILIENMAKLERIMMOBILIENVERKAUFEINFACH VIA IGUV MIT RE/MAXRE/MAX verfügt an mehr als 80 Standorten über Büros in der ganzen Schweiz und beschäftigt meh-rere Hundert Immobilienmakler.Warum RE/MAXIGUV arbeitet mit einem schweizweit tätigen, etablierten Immobilienmakler zusammen, welcher nicht nur von Zü-rich aus Liegenschaften in der ganzen Schweiz verkauft. RE/MAX koordiniert intern die Verkäufe, leitet diese ent-sprechend weiter und stellt sicher, dass der Verkauf durch den regionalen und ortskundigen Fachspezialisten durch-geführt wird. Dieser Fachspezialist verfügt einerseits über eine Datenbank von potenziellen Käufern in dieser Region und andererseits arbeitet er in der Nähe und kann jederzeit zu einer Objekt-Besichtigung fahren.Ein faires AngebotNur bei einem erfolgreichen Verkauf fallen für den Verkäufer Kosten an, gemäss Online-Rechner: www.iguv.ch/immobilienmaklerBei diesen Verkaufskosten handelt es sich um ein All- inklusive-Angebot. Es werden sowohl professionelle 3D- Vermessungen vorgenommen und daraus virtuelle Besich-tigungen als auch Verkaufs- und Videodokumentationen und Verkehrswertschätzungen erstellt. Es fallen keine wei-teren Kosten für den Verkäufer an, egal wie lange sich ein Verkauf hinzieht, und sollte es gar nicht zu einem Verkauf kommen, dann bezahlt der Verkäufer natürlich nichts.How it worksHat der Vermögensverwalter einen Kunden, der eine Liegenschaft verkaufen möchte, so kann dieser einfach über das IGUV-Bookingformular «Hausverkauf» wählen und seine eigenen Koordinaten erfassen oder ein E-Mail an info@iguv.ch schicken. Als nächstes wird sich ein Mit-arbeiter von RE/MAX melden und das weitere Vorgehen im Detail besprechen. Möchte der Vermögensverwalter mit dem Kunden ein Ge-spräch zu dritt führen, oder soll der Immobilienspezialist gleich direkt mit dem Verkäufer Kontakt aufnehmen? All diese Details werden mit dem Vermögensverwalter zuerst abgesprochen. ExklusivitätRE/MAX verpﬂichtet sich, den Kunden ausschliesslich für den Verkauf der benannten Immobilie zu unterstützen und darf diesen nicht für weitere Objekte oder andere Geschäfte kontaktieren.Ein weiterer Vorteil für die Kunden unserer Mitglieder: Sie proﬁtieren vom professionellen Immobilienmakler-Service von RE/MAX. Quelle: IGUVJeder Service ist einfach und sofort verfügbar!

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021TREUHAND • 37STEUERERKLÄRUNG EINFACH ERLEDIGEN LASSENVermögensverwalter von IGUV können für ihre Kun-den die Steuererklärung erledigen lassen, sodass sich der Kunde um nichts mehr zu kümmern braucht. Die Steuererklärung wird dem Kunden zusammen mit dem Mandat zur Vermögensverwaltung als eine umfassende Dienstleistung angeboten.Statt zum Beispiel 0.9 % für die Vermögensverwaltung be-zahlt der Anleger neu 0.95 % oder 1.0 % pro Jahr. Der Ver-mögensverwalter bezahlt dem Treuhänder die Rechnung für die Steuererklärung. Der Vermögensverwalter bedient sich des Kalkulators auf www.iguv.ch/steuererklärung, um die Kosten für die Steuererklärung auf die Vermögens- verwaltung hochzurechnen. Eine gewisse Sicherheitsmarge be stimmt er selber, abhängig davon, wieviel Arbeit er selber damit hat. Der Treuhänder hat einen Vertrag mit IGUV und ist dem Be-rufsgeheimnis unterstellt. Aus ser zur Erledigung der Steuer-KONDITIONENEine Präsenz auf der Plattform kostet für den Treuhänder CHF 50 pro Person, mindes-tens jedoch CHF 300 pro Jahr. Weitere Informationen zur Mit-gliedschaft für Treuhänder: www.iguv.ch/kmuJeder Kunde muss die Steuererklärung einreichen, und viele machen dies nicht gerne. Machen wir unseren Kunden das Leben angenehmer.Quelle: IGUVerklärung darf der Treuhänder keinen Kontakt zum Kunden aufnehmen. Der Treuhänder und der Vermögensver-walter übernehmen die im Kalkulator berechneten Konditionen. Sollte sich abzeichnen, dass die Berechnung ge-mäss Kalkulator nicht aufgeht, muss der Treuhänder vorzeitig den Vermö-gensverwalter informieren und das weitere Vorgehen mit diesem abstim-men. Nachträgliche Ab weichun gen zu Lasten des Vermögensverwalters sind somit ausgeschlossen.

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021BERUFSHAFTPFLICHT • 39ATTRAKTIVE KOLLEKTIVLÖSUNG BERUFSHAFTPFLICHTVERSICHERUNGVermögensverwalter und Trustees müssen gemäss Art. 22 Abs. 2 FINIG neben dem Mindestkapital über angemessene Sicherheiten verfügen oder eine Be-rufshaftpﬂichtversicherung abschliessen. Finanzberater nach FIDLEG müssen sich im Berater-register eintragen und brauchen zwingend eine Be-rufshaftpﬂichtversicherung.Die Ausführungsbestimmungen wurden am 4. November 2020 von der FINMA publiziert. Ältere Versicherungspo-licen, welche vor diesem Datum abgeschlossen wurden, erfüllen die neuen Bestimmungen der FINMA in der Regel nicht mehr. Es ist an dieser Stelle zu erwähnen, dass die neuen Be-stimmung der FINMA von Vermögensverwaltern und Trus-tees nach FINIG nur dann eingehalten werden müssen, wenn die Versicherung an die gesetzlich vorgeschriebenen Eigenmittel angerechnet werden soll.IGUV bietet eine Kollektivlösung-Berufshaftpﬂichtversiche-rung einer namhaften Schweizer Versicherungsgesellschaft an. Unsere Kollektivlösung erfüllt nicht nur die neuen FINMA- Bestimmungen, sondern ist auch bis zu 60 Prozent günsti-ger als alte Berufshaftpﬂicht-Versicherungspolicen.Aus diesem Grund lohnt es sich, bestehende Versiche-rungslösungen zu überprüfen und zu vergleichen, auch wenn diese nicht an die Eigenmittel angerechnet werden soll. Die Prämieneinsparung ist in der Regel grösser als der Mitgliederbeitrag. HinweisUnsere Kollektivlösung-Berufshaftpﬂichtversicherung ist so- wohl für Finanzberater als auch für Vermögensverwalter geeignet. Sie ist somit eine einfache Lösung für beide Be-rufskategorien mit einer einheitlichen und attraktiven Prämie. Vorsicht Einige Versicherungsgesellschaften unterscheiden zwi-schen Finanzberater und Vermögensverwalter, und das kann schnell zu Verwechslungen führen.Die Prämie kann mit wenigen Klicks online berechnet www.iguv.ch/berufshaftpﬂicht und beantragt werden www.iguv.ch/berufshaftpﬂicht-antrag. Der Antrag wurde speziell für IGUV vereinfacht.Bewilligungspﬂichtig Jahresprämien1 PersonCHF 900 – CHF 1 860bis 4 PersonenCHF 2 900 – CHF 5 779bis 8 PersonenCHF 5 900 – CHF 11 6589 und mehr PersonenTotal CHF 17 500 – CHF 22 500Prämieneinsparung 25% bis 60%

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40 • VORSORGEVORSORGEAUFTRAG, PATIENTENVERFÜGUNG, GENERALVOLLMACHT, SCHWEIGEPFLICHTENT-BINDUNG, TESTAMENT, BESTATTUNGSPLANUNGAlles aus einer Hand – Unterstützung zu Lebzeiten und im Trauerfall.Damit bei einer Urteilsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall die persönliche und ﬁnanzielle Sorge sowie die Vertretung im Rechts-verkehr in privater Hand verbleibt und nicht von den Behörden über-nommen wird, genügt ein erstes Treffen mit unserem Vorsorgespe-zialist. Hier erfolgt die erste Bestandsauf-nahme der individuellen Situation. Der Kunde kann aus verschiedenen Leis-tungspaketen wählen oder einzelne Dienstleistungen in Anspruch nehmen.Im Trauerfall müssen manche Aufga-ben innert kürzester Zeit erledigt wer-den. Dafür sind die Hinterbliebenen verantwortlich. Diese sind jedoch im Arbeitsprozess oder in einer Familien-struktur eingebunden. Vor allem bei plötzlich auftretenden Todesfällen gilt es, einerseits die lebensweltlichen Pendenzen der Verstorbenen zu re-geln und andererseits die festgefügten Arbeits-, Schul- und Familienprozesse am Laufen zu halten. Vor allem, wenn Familien mit Kindern betroffen sind.Der Alltag fordert diverse administrati-ve und persönliche Aufgaben, welche erledigt werden müssen. Damit sich ihr Kunde unbesorgt den schönen Zeiten im Leben widmen kann, unterstützen oder übernehmen unsere Vorsorge-spezialisten diese Aufgaben.Gehen Sie frühzeitig auf Ihre Kunden zu, informieren Sie diese über die Möglichkeiten und sorgen Sie vor, da-mit auch Sie im Trauerfall die Wün-sche des Kunden kennen und ent-sprechend handeln können.Bei Fragen oder für eine Zusammen-arbeit kontaktieren Sie uns bitte unter: info@iguv.chJeder Service ist einfach und sofort verfügbar!

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ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021VOSORGEKAPITAL • 41GESUCHT FREIZÜGIGKEIT UND SÄULE 3A-LÖSUNGENIm Vorfeld einer künftigen Zusammenarbeit im Bereich von Freizügigkeit und Säule- 3a-Anlagen befragt IGUV die unabhängigen Vermögensverwalter.IGUV will seinen Mitgliedern eine attraktive Lösung im Bereich der Vorsorgegelder anbieten. Diese neue Lösung muss sowohl dem Kunden als auch dem Vermögens-verwalter Vorteile bieten. In einer ersten Umfrage haben eine Handvoll Vermögensverwalter teilge-nommen, welche alleine für sich ein Potenzial von über CHF 125 Mio. anvisiert haben. IGUV sucht nun weitere Vermögensverwalter, wel-che an diesem Thema interessiert sind und an dieser Online-Umfrage www.iguv.ch/fz-und-saeule-3a teilnehmen.Die Teilnehmer werden regelmässig über dieses Projekt und neue Lösun-gen in diesem Bereich informiert.Im Gegenzug wird IGUV eine Koope-ration nur mit einer einzigen, der bes-ten Lösung in diesem Bereich einge-hen. Auf Basis der aktuellen Daten schätzt der Verein ein Potenzial von mehr als CHF 1 Mrd. innerhalb der nächsten fünf Jahre.Bei Fragen oder für eine Zusammen-arbeit kontaktieren Sie uns bitte unter: info@iguv.chKRITERIEN AN DIE NEUE LÖSUNG• tiefere Gesamtkosten für den Anleger• einfaches Onboarding für Vermögens-verwalter und Anleger• online Zugriff für Anleger und Vermögens-verwalter• freie Fondsauswahl von verschiedenen Anbietern• kostenlose Transaktionen• regelmässige Vergütungen (Manage-ment-Fee) für den Vermögensverwalter• Exklusivität für unsere Vermögensverwalter

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42 • COMPLIANCEKosten / in % AuM Kunden AuM in CHF Domizile Banken Neukunden p.a.CHF 5 227 / 0.035 %20 15 Mio. 2 2 1CHF 7 831 / 0.052 %40 15 Mio. 4 4 1CHF 10 711 / 0.036 %50 30 Mio. 4 3 2CHF 13 727 / 0.027 %50 50 Mio. 4 4 2CHF 15 802 / 0.032 %100 50 Mio. 2 2 6CHF 56 520 / 0.038 %200 150 Mio. 3 5 10CHF 36 300 / 0.015 %100 250 Mio. 2 1 2COMPLIANCE-OUTSOURCING KOSTENCOMPLIANCE OUTSOURCINGMit FIDLEG, FINIG sind die Anforderungen an die Vermögensverwalter weiter gestiegen. Wer eine FINMA-Lizenz beantragt, muss eine entsprechende Organisation, professionelle Compliance, ein sicheres Risiko-Management sowie die Durchführung sicherstellen und nachweisen. Die Professionalisierung von Compliance und Risiko- Management ist unabdingbar.Statt Compliance- und Risiko-Management-Prüfungen sel-ber durchzuführen, kann ein Vermögensverwalter diese Auf-gabe einfach an einen externen Dienstleister, zum Beispiel einem Compliance-Spezialisten von IGUV, delegieren.Neben ausgewiesenen Compliance-Spezialisten stellt IGUV ein webbasiertes Tool zur Verfügung, um diese Aufgaben online durchführen zu können. Der mit der Prüfung beauf-tragte Compliance-Dienstleister muss nicht mehr physisch beim Vermögensverwalter vorbeikommen, um die Unterla-gen zu prüfen, sondern kann sämtliche Aufgaben und Prü-fungen efﬁzient und systematisch am Computer im Home Ofﬁce erledigen.Unsere Spezialisten übernehmen 1:1 die Vorgaben aus dem Organisationsreglement. Über das Compliance-Tool kann der Spezialist jederzeit ausgewechselt werden. Alle bereits erfolgten Prüfungen bleiben im System erhalten. Der Vermögensverwalter kann auch einen eigenen Mitar-beiter über das Tool zur Prüfung berechtigen und kann so seine Compliance-Kosten weiter reduzieren.Weitere Informationen und individuelle Kostenberechnungen: www.iguv.ch/compliance-ofﬁcerDas Tool und der Service sind sofort verfügbar!ASSET MANAGER • NR. 14 / 2021

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IGUVFlurstrasse 338302 KlotenIGUVFlurstrasse 338302 KlotenICH BIN INTERESSIERT ANIN BIN INTERESSIERT AN ZUSAMMENARBEIT ALSIGUV – INTERESSENGEMEINSCHAFTUNABHÄNGIGER VERMÖGENSVERWALTERIGUV – INTERESSENGEMEINSCHAFTUNABHÄNGIGER VERMÖGENSVERWALTER Avobis – Finanzierungsoptimierung Kollektiv-Berufshaftpﬂichtversicherung Kostenlose Ombudsstelle Steuererklärungen für Kunden Publikation im ASSET MANAGER Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung usw. Webinar und Schulungsanbieter Bank Versicherung IT-Dienstleister IGUV – Mitgliedschaft HYPOTEQ – Eigenheimﬁnanzierungen RE/MAX – Immoblienverkauf Eintritts-Ticket für die FINANZ'22 E-Learning-Module von EQUILAS Portfolio-Wettbewerb 2022 Immobilienverwalter Treuhänder Compliancespezialist SoftwareanbieterVorname / Name:Firma:Strasse / Nr.:PLZ / Ort:Telefon:E-Mail:Datum / Unterschrift:Vorname / Name:Firma:Strasse / Nr.:PLZ / Ort:Telefon:E-Mail:Datum / Unterschrift: Beratung – Welche AO passt zu mir? IT-Beratung – Software-Evaluation Compliance-Beratung & Outsourcing Private Label Funds Crowdlending AMC-Zertiﬁkat Vorstandsmitglied Sponsor Vorsorgespezialist Journalist & BloggerBitte frankierenBitte frankieren

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