ASSET MANAGER 13 : simplebooklet.com

EDITORIAL INHALT 3 ASSET MANAGER NR 13 2021 INHALTSVERZEICHNIS 4 FINMA Lizenz BIAGIO ZOCCOLILLO Unternehmensberater IGUV Vorstandsmitglied zoccolillo iguv ch 8 IGUV stellt sich vor 10 Immoverwalter 11 Konferenz 2021 12 HYPOTEQ die Revolution 14 Software Evaluation 17 Aufsichtsorganisationen 18 Crowdlending Zertifikat 19 Webinare Onlinekurse 20 Immobilienmakler LIEBE LESERINNEN UND LESER 21 Steuererkl rungen 22 Private Label Fonds 24 Die besten Aktienstrategien Es freut mich ihnen den neuen ASSET MANAGER pr sentieren zu d rfen IGUV Interessengemeinschaft unabh ngiger Verm gensverwalter unser Verein und Herausgeber des Magazins geht aktuelle und k nftige Herausforderungen l sungsorientiert und effizient an Einen Mehrwert f r unsere Mitglieder zu realisieren ist unser oberstes Ziel IGUV der Verein stellt sich vor S 8 9 Kenneth Ukoh von der FINMA beantwortet Fragen zum FINMA Bewilligungsverfahren S 4 7 Hypoteq Die Revolution im Bereich der Eigenheimfinanzierung S 12 13 IGUV schenkt seinen Mitgliedern die Ombudsstelle S 2 ber t kostenlos bei der Wahl der passenden Aufsichtsorganisation S 17 und bietet eine FINMA konforme Kollektiv Berufshaftpflichtversicherung an S 29 und noch vieles mehr M chten Sie diese und weitere Vorteile nutzen dann werden Sie jetzt Mitglied www iguv ch anmeldung Ich lade Sie herzlich ein im Oktober an unserer Konferenz in Grindelwald S 11 pers nlich dabei zu sein und w rde mich freuen Sie kennenzulernen Ich w nsche eine spannende Lekt re Biagio Zoccolillo 26 Avobis Finanzierungsoptimierung 29 Berufshaftpflicht FINMA 30 Ehrenkodex 32 Patientenverf gung usw 33 Umfrage 2 S ule und 3a 34 Compliance Outsourcing 36 Professionelle Webseiten IMPRESSUM Leser ca 5 000 Urheberrechte Die in diesem Magazin ver ffentlichten Texte unterliegen dem Urheberrecht von IGUV sofern nicht anders gekennzeichnet Die Ver ffentlichung und Nutzung f r andere Medien ist nur mit ausdr cklicher Zustimmung durch den IGUV Vorstand gestattet Druck Birkh user GBC AG Reinach Design und Layout Lambrigger Grafikdesign Sulgen Korrektorat text korrekturen ch Fotos Wenn nicht vermerkt von Adobe Stock oder Shutterstock Werbung https www iguv ch magazin F r den Inhalt verantwortlich IGUV Flurstrasse 33 CH 8302 Kloten Tel 41 78 880 47 03 info iguv ch Haftungshinweis Trotz sorgf ltiger inhaltlicher Kontrolle bernehmen wir keine Haftung f r die Inhalte externer Informationen F r den Inhalt der gelieferten Daten sind ausschliesslich die Zu lieferer verantwortlich F r die Informationen und Ansichten einschliesslich Informationen und Einsichten von Dritten wird keine Gew hr geleistet weder ausdr cklich noch implizit Leser die aufgrund der in diesem Magazin ver ffentlichten Inhalte Anlageentscheide f llen handeln auf eigene Gefahr die hier ver ffentlichten Informationen begr nden keinerlei Haftungsanspr che Eine Haftung f r eventuelle Verm genssch den die aufgrund von Hinweisen Vorschl gen oder Empfehlungen des Magazins aufgetreten sind wird kategorisch ausgeschlossen Logos Marken Produkt und Warenzeichen Alle ver ffentlichten Logos sowie Marken Produkt und Warenzeichen sind Eigentum der jeweiligen Unternehmen

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4 INTERVIEW MIT DER FINMA DIE NEUE FINMA LIZENZ Per 1 1 2020 sind das Finanzdienstleistungsgesetz FIDLEG und das Finanzinstituts gesetz FINIG in Kraft getreten Unabh ngige Verm gensverwalter m ssen bis sp testens 31 Dezember 2022 eine FINMA Lizenz beantragen Diese stellt Herausforderung und G tesiegel zugleich dar Interview mit Kenneth Ukoh Leiter des Teams Verm gensverwalter und Trustee des Gesch ftsbereichs Asset Management der Eidgen ssischen Finanzmarktaufsicht FINMA Herr Ukoh wie viele unabh ngige Verm gensverwalter haben sich f r eine FINMA Lizenz angemeldet Es haben sich insgesamt rund 2 500 Verm gensverwalter und Trustees bei der FINMA registriert die beabsichtigen ein Bewilligungsgesuch einzureichen 135 Institute haben der FINMA bereits mitgeteilt dass sie kein Bewilligungsgesuch einreichen werden K nnen Sie bereits absch tzen in welchem Ausmass die Anzahl unabh ngiger Verm gensverwalter im 2022 zur ckgehen wird F r eine Aussage ob die oft angesprochene Konsolidierung stattfinden wird ist es noch zu fr h Fr hestens Anfang 2023 wird man Bilanz ziehen k nnen wie viele der registrierten Institute tats chlich bis Ende 2022 ein Gesuch eingereicht haben Klar ist es wird zu Kooperationen zu Zusammenschl ssen und aufgrund der neuen Bewilligungsvoraussetzungen oder Pensionierungen auch zu Marktaustritten kommen Gleichzeitig werden trotz der gestiegenen Anforderungen weiterhin unternehmerisch ambitionierte Personen die berufliche Selbstst ndigkeit und Unabh ngigkeit in der Verm gensverwaltung anstreben und neue Bewilligungsgesuche stellen Wie ist der aktuelle Stand Der institutionelle und regulatorische Rahmen f r die Um setzung von FIDLEG FINIG steht Anfang dieses Jahres wurde auch die entsprechende Folgeregulierung erlassen Und auch die Strukturen f r den Bewilligungs und Aufsichtsprozess sind bereit So hat die FINMA f nf Aufsichtsorganisationen AO bewilligt die f r die laufende Aufsicht der Verm gensverwalter und Trustees zust ndig sein werden Die Verm gensverwalter k nnen ihre Gesuche ber unsere Plattform sicher und vollst ndig digital bei der FINMA einreichen Und f r die Bearbeitung der Bewilligungsgesuche hat die FINMA punktuell Ressourcen aufgebaut Kurz Die FINMA ist bereit die anfallenden Gesuche zu bearbeiten KENNETH UKOH ist seit 1 Januar 2020 Leiter des Teams Verm gensverwalter und Trustee des Gesch ftsbereichs Asset Management der Eidgen ssischen Finanzmarktaufsicht FINMA In dieser Funktion leitet er das Kompetenzzentrum f r alle Fragestellungen rund um diese neue Aufsichtspopulation nach FINIG und ist f r die operative Umsetzung sowie fachliche F hrung der Bewilligungsverfahren im Zusammenhang mit Verm gensverwaltern und Trustees zust ndig

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ASSET MANAGER NR 13 2021 Wie viele Verm gensverwalter haben bereits eine FINMA Lizenz erhalten und wieviele wurden bisher abgelehnt Die FINMA hat bisher 36 Verm gensverwalter bewilligt Bislang wurde noch kein Gesuch abgelehnt Gibt es auch schon FINMA lizenzierte Einmann Kleinstbetriebe Ja die FINMA hat auch schon Kleinstbetriebe bewilligt Dass auch Kleinstunternehmen eine Bewilligung erlangen k nnen hat der Gesetzgeber bewusst im FINIG vorgesehen Eine zentrale Voraussetzung hierf r ist dass Vorkehrungen getroffen werden damit das Gesch ft auch fortgef hrt werden kann wenn der einzige Gesch ftsf hrer ausf llt Und auch Kleinstunternehmen m ssen sich so organisieren dass sie ihre Risiken angemessen managen k nnen Ansonsten m ssen sie ihre Strukturen anpassen indem sie zum Beispiel zus tzliches Personal anstellen oder gewisse Aufgaben wie das Risikomanagement an professionelle Dienstleister auslagern INTERVIEW MIT DER FINMA 5 Welche weiteren gemeinsamen Risikofaktoren sehen Sie Einige Verm gensverwalter haben einen hohen Anteil an Kundenbeziehungen bei denen die verwalteten Verm gen bei Depotbanken im Ausland gebucht sind Dies kann die Risiken erh hen wenn die Banken im Ausland punkto Geldw scherei nicht gleichwertig beaufsichtigt werden oder wenn es in Steuersachen keinen automatischen Informationsaustausch gibt Wir sehen auch dass Verm gensverwalter eigene Anlageinstrumente bspw strukturierte Produkte oder Fonds einsetzen und Entsch digungen von Dritten entgegennehmen Hier gilt es f r die Verm gensverwalter m glichen Interessenskonflikten zu begegnen und die Geb hren transparent zu machen Welche Punkte machen den Verm gensverwaltern bisher am meisten M he Hinsichtlich der Anforderungen Aufgaben und Zust ndig keiten gibt es keine Unterschiede Die AO m ssen die laufende Aufsicht der Verm gensverwalter und Trustees nach den Vorgaben der FINMA einheitlich aus ben Darauf wird die FINMA bei ihrer Aufsicht ber die AO besonders achten Es d rfen zwischen den AO regionale sprachliche oder organisatorische Unterschiede bestehen Punkto Strenge und Qualit t der Aufsicht soll es aber keine Arbitragem glichkeiten geben Die neuen personellen finanziellen und organisatorischen Anforderungen stellen f r einige Unternehmungen eine Herausforderung dar Verm gensverwalter m ssen u a Gew hr f r eine einwandfreie Gesch ftst tigkeit bieten ber gen gend Eigenmittel sowie eine angemessene Betriebsorganisation und Risikokontrolle verf gen Das ist eine H rde aber die Lizenz stellt so auch eine Art G tesiegel dar Viele werden die Anforderungen mit der entsprechenden Vorbereitung ohne Weiteres erf llen Einige werden ihre Strukturen und allenfalls ihr Gesch ftsmodell anpassen m ssen Und manche werden kein Bewilligungsgesuch einreichen Da viele Vorgaben neu sind ist die FINMA bestrebt transparent ber ihre Erwartungen zu informieren Daf r hat die FINMA eigene Infoveranstaltungen durchgef hrt nimmt an Branchenveranstaltungen teil und steht mit den Verb nden und AO im Austausch Welche Erfahrungen hat die FINMA mit den bisherigen Gesuchen generell gemacht Was empfehlen Sie den Verm gensverwaltern die noch nicht mit dem Gesuch begonnen haben Wir haben es mit einer usserst heterogenen Population mit ganz unterschiedlichen Unternehmensgr ssen und Gesch ftsmodellen zu tun Gleichzeitig sind viele Verm gensverwalter den gleichen Risiken ausgesetzt Viele Verm gensverwalter sind z B im grenz berschreitenden Gesch ft t tig Bei diesem Gesch ftsmodell k nnen die Rechts und Haftungsrisiken bedeutend sein insbesondere wenn Kunden aus vielen verschiedenen Jurisdiktionen bedient werden deren Regeln jeweils beachtet werden m ssen Im Hinblick auf das Gesuch ist es wichtig dass sich Verm gensverwalter vorausschauend und selbstkritisch mit den neuen Anforderungen aus FINIG und FIDLEG sowie den Risiken des eigenen Gesch ftsmodells auseinandersetzen Dazu geh rt auch dass sie sich rechtzeitig einer AO ihrer Wahl anschliessen Und Wer l ngere Wartezeiten vermeiden will der reicht sein Bewilligungsgesuch entgegen dem Trend nicht in letzter Sekunde ein Je besser sich die Gesuche verteilen desto k rzer k nnen die Reaktionszeiten der FINMA ausfallen Gibt es zwischen Aufsichtsorganisationen Unterschiede aus Sicht der FINMA

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Foto FINMA In Lichtenstein wurden vom VUVL Musterdokumente durch die FMA bewilligt warum ist ein vergleichbarer Prozess in der Schweiz nicht m glich Die FINMA unterst tzt grunds tzlich die Selbstregulierung und kann diese im Rahmen ihrer Aufsichtsbefugnisse als Mindeststandard anerkennen und durchsetzen So hat sie beispielsweise die Standesregeln verschiedener Branchenorganisationen in der Verm gensverwaltung anerkannt Per 1 Januar 2022 werden insbesondere die Verhaltensregeln direkt aus FIDLEG anwendbar sein Die FINMA ist grunds tzlich offen f r Bestrebungen der Marktteilnehmer einen Mindeststandard zu schaffen Welche Kosten wurden bisher f r die Pr fung durchschnittlich in Rechnung gestellt Es ist noch zu fr h eine verl ssliche Aussage zu den durchschnittlichen Kosten zu machen Der auf Verordnungsebene festgelegte Geb hrenrahmen f r die Erteilung einer Bewilligung betr gt zwischen CHF 2 000 bis CHF 20 000 Die Kosten h ngen letztlich auch von der Qualit t und Komplexit t eines Gesuchs ab Wichtig zu erw hnen ist dass die AO ihre Aufw nde zus tzlich in Rechnung stellen werden Das neue Aufsichtssystem d rfte insgesamt also teurer werden als die bisherige SRO Aufsicht Werden Schweizer Verm gensverwalter mit einer FINMA Lizenz k nftig den Zugang zu Kunden im EURaum erhalten Mit FIDLEG FINIG hatte der Gesetzgeber auch die Erhaltung und Verbesserung des bilateralen Marktzutritts im Auge Die Bewilligung und Aufsicht der Verm gensverwalter ist dabei ein wichtiges Element Damit d rfte die internationale Anerkennung sowie Wettbewerbsf higkeit allgemein steigen Mit Blick auf den EU Marktzugang haben sich die konkre ten rechtlichen Voraussetzungen aber nicht ver ndert Um im ganzen EU Binnenmarkt Privatkunden aktiv bedienen zu k nnen ben tigt man eine lizenzierte Tochtergesellschaft in der EU Heute nutzen die Schweizer Verm gensverwalter daher insbesondere den passiven Marktzugang in den EURaum der ihnen erlaubt ihre Dienstleistungen auf Initiative des Kunden hin grenz berschreitend anzubieten sog Reverse Solicitation Wieviele Mitarbeiter besch ftigt Ihr Team aktuell um die laufenden Gesuche zu bearbeiten Im Gesch ftsbereich Asset Management der FINMA sind heute f r s mtliche Bewilligungsfragen nach FINIG wie auch dem Kollektivanlagegesetz KAG rund 30 Personen t tig Sollte es aufgrund der Gesuche n tig werden k nnte der Personalbestand mit befristeten Angestellten noch aufgebaut werden Der gr sste Aufwand f r die Pr fung der Gesuche d rfte bis Ende 2022 und ein paar Wochen dar ber hinaus anfallen Was passiert danach mit Ihrem Team Wir gehen aufgrund der bisherigen Meldungen tats chlich davon aus dass ein Grossteil der Gesuche gleichzeitig gegen Ende 2022 eingereicht wird Dies d rfte in diesem Zeitraum zwangsl ufig zu l ngeren Verfahrensdauern f hren Die Verm gensverwaltungsbranche wird die FINMA auch ber 2022 hinaus besch ftigen So sind bspw wesentliche nderungen in der Organisation oder Wechsel von Gew hrspersonen sowie die R ckgabe der Lizenz von der FINMA zu bewilligen Auch die intensive Aufsicht und das Enforcement wird von der FINMA wahrgenommen F r mein Team werden somit gen gend Aufgaben anfallen Informationen f r Verm gensverwalter und Trustees www finma ch de bewilligung vermoegensverwalter und trustees

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8 IGUV ASSET MANAGER NR 13 2021 IGUV DER VEREIN STELLT SICH VOR IGUV ist die Abk rzung f r Interessen gemeinschaft unabh ngiger Verm gensverwalter Das Business Netzwerk setzt sich aus zahlreichen der Finanzbranche nahe stehenden Mitgliedern zusammen Autor IGUV Vorstand Entstanden ist der Verein nachdem sich eine Gruppe unabh ngiger Verm gensverwalter Ende 2020 mehrmals in Z rich getroffen hatte um verschiedene Wege und M glichkeiten einer Kooperation im Hinblick auf die neue Regulierung zu diskutieren Die Gr ndung einer gemeinsamen Verm gensverwaltungs Genossenschaft war eine von mehreren Ideen jedoch eine die nicht realisiert wurde Der gemeinsame Nenner sich gegenseitig zu unterst tzen und weiterzubringen f hrte dann zur Gr ndung von IGUV IGUV ist weder eine Ombudsstelle noch eine Aufsichtsorganisation wird aber auf Grund der vielen neuen Organisationen ab und zu verwechselt IGUV hat keinen regulatorischen Hintergrund ist unabh ngig und verfolgt keine politischen Ziele Der Verein teilt seine Mehrwerte und Dienstleistungen in drei Kategorien ein Der Vorstand spricht von den drei S ulen oder Pfeilern I Regulierung Darunter fallen unter anderem Musterdokumente eine geschenkte Ombudsstelle eine kostenlose Beratung bez glich Aufsichtsorganisation eine attraktive Berufshaftpflichtkollektivl sung welche zu den Eigenmitteln angerechnet werden kann verschiedene Compliance Dienstleistungen welche u a von externen Juristen zu vorteilhaften Kondi tionen zur Verf gung gestellt werden Veranstaltungen um sich mit Kollegen austauschen zu k nnen wie zum Beispiel im Oktober an der Verm gensverwalter Konferenz in Grindelwald II Digitalisierung IGUV bietet IT Dienstleistungen sowie Hilfe zur Digitalisierung an Die ersten zwei Stunden IT Beratung bei der Evaluation externer Software wie z B PMS CRM DMS sind kostenlos Eine neue Kooperation erlaubt es unseren Mitgliedern Hypotheken online von A Z selbst abzuwickeln Ein weiterer Kooperationspartner stellt eine Onlineplattform zur Verf gung sodass sich Kunden wie bei der Bank einloggen k nnen und die Compliance dezentral erledigt werden kann Unsere Mitglieder k nnen mit einem realen Portfolio kostenlos an einem Wettbewerb der besten Anlagestrategien teilnehmen Sie k nnen sich so einen Track Record aufbauen und die Kennzahlen auf der eigenen Webseite anbinden Bei einem positiven Verlauf gewinnen diese einen repr sentativen Award und k nnen das Ergebnis f r Marketingzwecke und zur Kundengewinnung einset ROGER FROMM BIAGIO ZOCCOLILLO Verm gensverwalter Unternehmensberater fromm iguv ch zoccolillo iguv ch

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TERMIN RES Verm gensv e ERVIEREN rwalter Konfe renz 2021 Nehmen Sie teil an unse rer ersten V Oktober 20 erm gensv 21 im Hote erwalter Ko l Belvedere sich in ents nferenz im in Grin pannter Atm d elwald Tau osph re m aus lernen schen Sie it anderen Sie den Ve Verm gensv rein und se Geniessen erwaltern ine Mitglie Sie am Fre der pers n itagabend lic Ihrer Begle h kennen ein 5 Gang itung und A Dinner zu ussicht auf sammen m teil am Work d e n E it ig er Nehmen shop zu ve rschiedene Sie am Sam als Teilnehm n st sp a a g nnenden Th er im Vorfeld emen welc ausw hlen den erhols he Sie k nnen w amen Welln hrend Ihr e ess Bereic Partner in h sowie die Umgebung geniesst Weitere Info rm ationen ww w iguv ch k o nferenz Foto Hotel Belvedere Grindelwald III Synergien Die Mitglieder profitieren einerseits durch die Einkaufsgemeinschaft andererseits wird IGUV f r Dienstleister interessant deren Kunden unabh ngige Verm gensverwalter sind Zudem haben unsere Mitglieder hnliche Bed rfnisse die gemeinsam effizienter abgedeckt werden k nnen berall wo es Ber hrungspunkte mit dem Verm gensverwalter gibt haben wir Schnittstellen mit Kooperationspartnern wie zum Beispiel Immobilienmakler Immobilienverwalter Versicherungsmakler Treuh nder Versicherungsbroker und Juristen Ein Netzwerk das immer weiter w chst F r die Zusammenarbeit mit einem Kooperationspartner sieht IGUV zwei M glichkeiten Der Kooperationspartner wird Mitglied und bezahlt Mitgliederbeitrag oder gew hrt vorteilhafte und exklusive Konditionen an alle IGUV Mitglieder DAVID KRAUS Unternehmensberater Mitgliederbeitrag Der Vorstand arbeitet ehrenamtlich und m chte die Kosten und Mitgliederbeitr ge tief und den Nutzen gross halten sodass sich die Mitgliedschaft f r alle Verm gensverwalter lohnt Die Mitgliederbeitr ge variieren je nach Branche Firmengr sse und individuellem Nutzen Branche Mitgliederbeitrag Verm gensverwalter FINIG CHF 200 pro Person mindestens CHF 1 000 Finanzberater FIDLEG CHF 250 pro Person Treuh nder Broker Makler Juristen usw CHF 50 pro Person mindestens CHF 300 Banken Versicherungen Fondsgesellschaften Softwareanbieter CHF 2 500 regional t tig CHF 5 000 international 1 CHF 10 000 international 2 1 unter 5 000 Mitarbeiter 2 ber 5 000 Mitarbeiter Verm gensverwalter Konferenz Im Oktober findet unsere erste physische Veranstaltung in Grindelwald statt An diesem Event sind alle Verm gensverwalter auch Nichmitglieder herzlich eingeladen Wir wollen uns in entspannter Atmosph re kennenlernen und austauschen Foto kraus iguv ch Weitere Informationen zur Konferenz finden Sie unter www iguv ch konferenz Quelle IGUV zen Mitglieder k nnen kostenlos Fachartikel in den News publizieren wie auch an diversen Online Events der FuW und von IGUV kostenlos teilnehmen IGUV arbeitet daran seinen Mitgliedern k nftig eine professionelle PMS CRMPlattform kostenlos zur Verf gung zustellen

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UNSER IMMOPARTNER IHR IMMOBILIENVERWALTER Immer mehr private Eigent mer lassen ihre Renditeliegenschaften durch Spezialisten verwalten F r die Verwaltung durch unseren Immopartner bezalt ein Besitzer in der Regel zwischen 4 bis 4 5 Prozent der Bruttomiete Bei aufwendigen oder weit entfernten Objekten k nnen es bis zu 5 2 sein hingegen k nnen Objekte mit einer hohen Bruttomiete und wenig Aufwand auch deutlich weniger kosten Der Verm gensverwalter ist am Verwaltungshonorar beteiligt Die Konditionen f r den Kunden k nnen online berechnet werden www iguv ch immobilienverwaltung entscheidet jeweils selber ob er seinen Anteil an seinen Kunden weitergeben m chte oder nicht ist verpflichtet seinen Kunden ber die Kostenbeteiligung zu informieren bewertet zusammen mit dem Kunden j hrlich die Zusammenarbeit und Qualit t der Verwaltung Der Immopartner darf den Kunden des Verm gensverwalters ausschliesslich im Zusammenhang mit der Verwaltung des entsprechenden Objektes kontaktieren darf den Kunden nicht mit weiteren Dienstleistungen bewerben oder in anderen Bereichen beraten Er Quelle IGUV Unsere unabh ngigen Spezialisten verf gen ber mehr als 20 Jahre Erfahrung in der Immobilienverwaltung IGUV stellt sicher dass die Zusammenarbeit mit dem Immopartner langfristig und nachhaltig ist Dies wird unter anderem wie folgt sichergestellt h lt der Immopartner zum Beispiel Kenntnis dar ber dass der Kunde eine Immobilie kaufen oder verkaufen m chte ist das Vorgehen zuerst mit dem Verm gensverwalter abzusprechen Voraussetzungen zur Verwaltung Bruttomiete betr gt mindestens CHF 100 000 p a Bruttomiete p a geteilt durch die Distanz in km vom Immopartner bis zum Objekt muss gr sser als CHF 5 000 pro Km sein Vertragsabschluss via IGUV M chten Sie Immobilien professionell verwalten lassen oder selber Immopartner werden info iguv ch

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Jetzt an melden www igu v ch konferen z VERM GENSVERWALTERKONFERENZ 2021 in Grindelwald Alle Verm gensverwalter und Finanzberater sind herzlich eingeladen zur Verm gensverwalter Konferenz in Grindelwald im Hotel Belvedere Das Hotel hat Top Bewertungen und wurde mehrfach ausgezeichnet PROGRAMM Die Anreise ist Freitag ab 14 Uhr m glich Die Teilnehmer k nnen dann bereits ihre Zimmer beziehen es sich in der Lobby gem tlich machen und sich mit anderen Teilnehmern treffen oder einfach das Hotel angebot nutzen Um 18 30 Uhr treffen wir uns zum Ap ro und anschliessend um 19 30 Uhr geht es zum gemeinsamen 5 Gang Menu Nach dem Essen ist der Barbetrieb bis 24 Uhr sichergestellt Am Chemin efeuer beim Sparziergang an der frischen Luft beim Billardspielen oder an der Bar ergeben sich angeregte Gespr che Am Samstag soll das gemeinsame Fr hst ck zwischen 8 30 Uhr und 9 30 Uhr eingenommen werden Selbstverst ndlich ist es den G sten berlas sen p nktlich zu sein Fr haufsteher k nnen sich selbstverst ndlich auch schon fr her verpflegen Um 9 45 Uhr beginnt der Workshop Wir besprechen Themen welche die Teilnehmer im Vorfeld der Veranstaltung ausw hlen werden F r die Lebenspartner findet zeitgleich ein Unterhaltungsprogramm des Hotels statt und der Wellness Bereich steht zur Verf gung 254 und CHF 686 f r Paare abh ngig von der Zimmergr sse Bei Einzelbuchung liegt der Preis zwischen CHF 174 und CHF 606 Die Zimmerpreise k nnen sich ver ndern und unterliegen Angebot und Nachfrage F r zus tzliche CHF 80 pro bernachtung gibt es den Blick auf den Eiger Ein Verl ngerung bis Sonntag ist m glich DATEN Freitag und Samstag 1 2 Oktober 8 9 Oktober KONDITIONEN F r die Organisation das 5 Gang Men am Freitagabend mit Unterhaltung sowie die Teilnahme an der Konferenz am Samstag bezahlt der Teilnehmer nur CHF 250 und die Begleitung CHF 150 Die Preise f r die bernachtung inklusiv Fr hst ck variieren zwischen CHF 15 16 Oktober 22 23 Oktober 29 30 Oktober 5 6 November Im Juni wird das definitive Datum mit den meisten Anmeldungen festgelegt und alle Teilnehmer informiert um dann definitiv buchen zu k nnen

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12 EIGENHEIMFINANZIERUNG ASSET MANAGER NR 13 2021 HYPOTEQ DIE REVOLUTION IM HYPOTHEKARGESCH FT HYPOTEQ bietet unabh ngigen Finanzberatern und Verm gensverwaltern die M glichkeit Eigenheimfinanzierungen von A bis Z selber abzuwickeln Unsere Mitglieder profitieren gleich dreifach Autor Roger Fromm IGUV Vorstandsmitglied Christian Neff HYPOTEQ Mitgr nder und Co Gesch ftsf hrer hat ambitionierte Ziele und will in den n chsten zwei Jahren im Hypothekargesch ft einen Fussabdruck hnlich wie heute MoneyPark haben Die Chancen mit seinem innovativen Gesch ftsmodell den Markt umzukrempeln sind durchaus realistisch Schon wenige Monate nach der Lancierung wickeln bereits ber 250 Berater schweizweit Eigenheimfinanzierungen von der Offerte bis hin zum Vertragsabschluss selber ab Das Schweizer Wohneigentumsvolumen liegt bei knapp 1 5 Billionen Franken somit werden j hrlich Hypotheken f r ungef hr 200 Milliarden Franken verl ngert oder neu abgeschlossen Ein Grossteil dieser Hypotheken in etwa 95 wird noch immer von Banken finanziert Mit HYPOTEQ wird die Finanzierung direkt via Hypo thekenb rse der Credit Exchange fixiert Diverse Banken Versicherungen Pensionskassen und Family Offices sind bereits als Kreditgeber an der Credit Exchange angeschlossen und bieten mit und laufend kommen neue Anbieter hinzu Dieses Vorgehen garantiert dem Eigenheimbesitzer die bestm glichen Konditionen von mehr als einem Dutzend Gesellschaften mit nur einer einzigen Anfrage Leistungen Kosten Setupgeb hr Beratungstool Zug nge und Administratives f Abrechnung CHF 2 000 einmalig Jahresgeb hr SRO Audits Zertifizierungen Software Updates CHF 750 pro Jahr Halbtages Schulungen bei Start 2 Halbtages Schulungen p a Update Regelungen Gesetzesvorgaben Tool 1 Bef higungskonzept inbegriffen Schulungsunterlagen inbegriffen Verkaufsunterlagen inbegriffen Platzierung auf der HYPOTEQ Webseite mit Pr sentation und Kontaktm gl inbegriffen Leadvermittlung durch HYPOTEQ Webseite inbegriffen Erstklassiger Telefon Support bei fachlichen und technischen Fragen inbegriffen Quelle HYPOTEQ AG STANDARD KONDITIONEN

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CHF 175 0 spa und koste ren nlos in Grinde lwald dabei se in Dank HYPOTEQ ist es unabh ngigen Verm gensverwaltern somit erstmals m glich Kunden auf der Finanzierungsseite unabh ngig und neutral zu beraten Gegen ber Bank und Versicherungsberatern haben Berater von HYPOTEQ einen unwiderlegbaren Vorteil sie offerieren dem Kunden von Anfang an nur die beste L sung frei von Verkaufszielen Unser Webinar Einfach zur g nstigen Hypothek und das Interview mit Christian Neff war ein voller Erfolg Die Reaktionen der Teilnehmer waren positiv bis euphorisch Auf www iguv ch eigenheimfinanzierung kann man die Aufzeichnung anschauen KONDITIONEN F R MITGLIEDER VORTEILE F R MITGLIEDER Mit HYPOTEQ werden Eigenheimfinanzierungen lukrativ und in Zukunft einen wesentlichen Anteil am Umsatz ausmachen Der Anschluss an die HYPOTEQ Plattform ist f r Mitglieder g nstiger Die Einsparung betr gt gem ss Tabelle links CHF 1 750 Mitglieder die HYPOTEQ ber IGUV beantragen nehmen an der Verm gensverwalter Konferenz in Grindelwald inkl bernachtung und 5 GangDinner kostenlos teil im Wert von CHF 700 DIVERSE VERG TUNGSBEISPIELE Leistungen f r IGUV Mitglieder Finanzierung Verg tung Setupgeb hr CHF 1 000 einmalig CHF 750 000 10 Jahre CHF 4 632 Jahresgeb hr 1 Jahr geschenkt danach CHF 750 pro Jahr CHF 500 000 Saron Libor CHF 1 105 CHF 1 000 000 15 Jahre CHF 7 150 durchschnittliche Verg tung pro Finanzierung CHF 3 000 bis CHF 3 500 Total CHF 2 750 bezahlen Mitglieder Total CHF 1 000 Einsparung Total CHF 1 750 Quelle HYPOTEQ AG statt im ersten Jahr

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14 SOFTWARE EVALUATION ASSET MANAGER NR 13 2021 ZEIT UND GELD SPAREN BEI DER SOFTWARE EVALUATION Der erste Schritt zur optimalen Softwarel sung die Anforderungen analysieren Eine professionelle Analyse von Anforderungen f r eine Software erfordert viel Erfahrung ein breites Wissen und Flexibilit t Autor David Kraus IGUV Vorstandsmitglied DAVID KRAUS Unternehmens und Technologieberater der David Kraus Services und IGUV Vorstandsmitglied info dkservices ch www dkservices ch Mit uns beugen Sie dieser unangenehmen Situation vor Wir erstellen mit Ihnen die Anforderungsanalyse definieren ein Ziel und minimieren somit m gliche Risiken einer fehlerhaften Entscheidung Nach der Anforderungsanalyse entwerfen wir ein individuelles Lastenheft Dieses Lastenheft beschreibt Ihre gew nschten Soll Anforderungen das den Software Anbietern zur Verf gung gestellt wird C M Y CM Leider verzichten viele unabh ngige Verm gensverwaltungsgesellschaften darauf mit ernsthaften Nebenwirkungen Falsche Entscheidungen sind sehr teuer und zeitaufwendig Die individuellen Bed rfnisse mit der Anforderungsanalyse dokumentieren und sichtbar machen Eine Software hat erst einen Nutzen f r Sie und Ihr Unternehmen wenn die Funktionalit ten geboten werden die Sie f r eine effektive Arbeit brauchen In der Regel gibt es oft nur eine grobe Vorstellung der ben tigten Anforderungen Daher ist der erste Schritt zur L sung die genaue Beobachtung der aktuellen Situation w hrend der t glichen Arbeit und deren Dokumentation in eine Anforderungsanalyse Einige wichtige Fragen f r die Anforderungsanalyse sind Welches Problem soll gel st werden In welchem Zusammenhang tritt es auf Warum ist es wichtig das Problem zu l sen Wer sind die betroffenen Personen Warum Sie eine Anforderungsanalyse erstellen sollten Wenn Sie die unpassende Software kaufen sollten ist es oftmals zu sp t nderungen sind dann entweder mit zus tzlichen Kosten und einem hohen Arbeitsaufwand verbunden Im schlimmsten Fall k nnen Sie gar nichts ndern Die Analyse der Anforderungen mit uns bietet Ihnen folgende Vorteile Sp testens zum gemeinsamen Gespr ch m ssen Sie sich Gedanken ber Ihre Bed rfnisse und Ziele gemacht haben Die Anforderungsanalyse hilft Ihnen Ihre Ziele und Priorit ten zu bestimmen Sie vermeiden dass zeit und kostenintensiv nachgebessert werden muss Wir unterst tzen Sie bei der richtigen Software 1 Anforderungen Verstehen dokumentieren und priorisieren der Anforderungen erstellen eines Lastenheftes 2 Shortliste der Software Anbieter Wir ermitteln f r Sie eine Vorauswahl von potenziellen L sungen 3 Bewertung der gew hlten Software Anbieter Sie bewerten mit unserer Vorlage die Anbieter und ihre L sungen 4 Auswahl der Software Sie w hlen die f r Sie passende Software Treten Sie mit uns kostenlos in Kontakt f r das Erstgespr ch Mit der Anforderungsanalyse schaffen Sie die Voraussetzungen f r eine Softwarel sung die Sie und Ihr Unternehmen wirklich voranbringt MY CY CMY K

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ASSET MANAGER NR 13 2021 AUFSICHTSORGANISATION 17 WELCHE AUFSICHTSORGANISATION PASST ZU MIR IGUV hat die Aufsichtsorganisationen AO analysiert und verglichen Das Analyse Tool berechnet f r jeden Verm gensverwalter individuell welche Kosten bei OSFIN OSIF SO FIT FINControll Suisse und AOOS anfallen Autor Roger Fromm IGUV Vorstandsmitglied Das Ergebnis aus diesem Vergleich der Aufsichtsorganisationen ist berraschend Es gibt keine super AO welche f r alle Verm gensverwalter die beste ist Es spielen diverse Faktoren eine Rolle und je nach Situation des Verm gensverwalters ist die eine oder andere Aufsichtsorganisation f r diesen attraktiver Pauschalbetrag in Rechnung gestellt und bilden ein fixes Kostendach Bei der n chsten AO wird zus tzlich der Kausalaufwand in Rechnung gestellt Man muss also zwischen Pauschalkosten Kausalaufwand und echtem Spezialaufwand welcher nur in seltenen Ausnahmef llen in Rechnung gestellt wird unterscheiden Der Zeitpunkt der Unterstellung Vertrag mit der AO kann je nach AO auch einen erheblichen Einfluss auf die Aufnahmegeb hr haben Eine fr hzeitige Unterstellung ist dann von Vorteil auch wenn erst im 2022 die FINMA Lizenz beantragt wird das verwaltete Verm gen die Anzahl Mitarbeiter das Risiko des Gesch ftsmodells der Zeitpunkt des Unterstellungsvertrags das voraussichtliche Wachstum die bisherige SRO der individuelle Pr faufwand Pr ferenz bez glich Kostendach All diese Faktoren haben einen Einfluss auf die Anschlusskosten den Mitgliederbeitrag und ob Kausalkosten hinzukommen oder nicht Je nachdem kann eine Aufsichtsorganisation f r den Verm gensverwalter A die schlechteste und f r den Verm gensverwalter B die beste sein Ab dem Zeitpunkt wenn die FINMA die Bewilligung erteilt ist der Verm gensverwalter automatisch bei der AO angeschlossen und somit beitragspflichtig Ob der Mitgliederbeitrag der AO nun f r das ganze Jahr das angebrochene Semester oder pro rata in Rechnung gestellt wird und die Abgrenzung der Kosten zur bisherigen SRO kann das in einem ung nstigen Fall mehrere Tausend Franken Unterschied ausmachen Die einmalige Aufnahmegeb hr als auch der wiederkehrende Mitgliederbeitrag werden bei einer AO als maximaler Eine AO hat in der Regel weniger Aufwand ein Mitglied aus der eigenen SRO zu bernehmen weil man es bereits kennt Vereinzelte AO bietet nur beim bertritt der eigenen Mitglieder bessere Konditionen an Im Umkehrschluss bedeutet das aber auch dass diese AO Verm gensverwalter von anderen SRO benachteiligt und so f r ein potenziell neues Mitlgied weniger attraktiv ist Der Unterschied von der g nstigsten zur teuersten AO kann bei einer One Man Show in f nf Jahren mehr als CHF 30 000 ausmachen Fast jede AO ist f r eine spezielle Gruppe von Verm gensverwaltern interessant Wichtig f r den Verm gensverwalter ist die passende AO zu finden F r CHF 200 bietet IGUV eine AO Beratung via Zoom an W nschen Sie eine Beratung info iguv ch AO BERAT kostenlos f UNG r Mitglieder sonst CHF 200

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18 RUBRIKENTITEL CROWDLENDING AMC ZERTIFIKAT INVESTORY lanciert mit Cashare dem Pionier im Schweizer Crowdlending Markt ein neues Zertifikat Die Kosten wurden soweit wie m glich reduziert Finanzberater und Verm gensverwalter erhalten deshalb zwar keine Retro daf r aber ein attraktives Produkt und eine kostenlose Mitgliedschaft Mitglied scha ft wird ges chenkt bei einer Zeichnun g ab CHF 300 000 HIGLIGHTS Echte Alternative zur klassischen Franken Anleihe Neue Asset Klasse Diversifikation in ber 100 Schweizer Kredite H chste Bonit t der Kredite Ausfallrisiko kleiner als 0 2 pro Kredit Erwartete Rendite 3 25 p a bis 3 75 p a netto thesaurierend Eigenes SPV keine Bank als Emittent SPV Management Fee inkl Crowdlending Plattform nur 0 85 TER IGUV Mitgliedschaft bei einer Zeichnung ab CHF 300 000 HINWEIS Das Zertifikat ist ausschliesslich f r qualifizierte Anleger Lancierung erfolgt sobald das Zeichnungsvolumen erreicht ist F r Zeichnungen kontaktieren Sie bitte info investory ch

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ONLINEANGEBOT 19 ASSET MANAGER NR 13 2021 WEBINARE UND ONLINE SCHULUNGEN IGUV bietet Verm gensverwaltern und Finanzdienstleistern eine umfassende Palette an Online Inhalten und baut sein Angebot in diese Richtung weiter aus IGUV sucht Kooperationen mit Anbietern welche Online Schulungen und Webinare ber ein unabh ngiges Netzwerk einem breiten Publikum mit ber 4 000 Verm gensverwaltern und Finanzdienstleistern zur Verf gung stellen m chte Die Inhalte k nnen von Marketing ber Regulierung Compliance Crossborder Asset Management Nachhaltigkeit Betriebswirtschaft Vorsorge und Anlagethemen bis hin zu neuen FinTech und IT Dienstleistungen reichen IGUV bietet Zugang sowohl zu Live Veranstaltungen als auch einen Bereich mit Aufzeichnungen Das Angebot wird in verschiedene Themenbereiche gegliedert und den unterschiedlichen Zielgruppen entsprechend zur Verf gung gestellt Die Inhalte k nnen sowohl kostenlos als auch kostenpflichtig angeboten werden Sind Sie interessiert Ihre Dienstleistung ber IGUV anzubieten dann freuen wir uns ber Ihre Kontaktaufnahme info iguv ch

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20 IMMOBILIENMAKLER IMMOBILIEN F R DEN KUNDEN VERKAUFEN Ein weiterer Vorteil f r die Kunden unserer Mitglieder sie profitieren vom professionellen Immobilienmakler Service von RE MAX Warum RE MAX IGUV arbeitet mit einem schweizweit t tigen etablierten Immobilienmakler zusammen welcher nicht nur von Z rich aus Liegenschaften in der ganzen Schweiz verkauft RE MAX koordiniert intern die Verk ufe leitet diese entsprechend weiter und stellt sicher dass der Verkauf durch den regionalen und ortskundigen Fachspezialisten durchgef hrt wird Dieser Fachspezialist verf gt einerseits ber eine Datenbank von potenziellen K ufern in dieser Region und andererseits arbeitet er in der N he und kann jederzeit zu einer Objekt Besichtigung Ein faires Angebot Nur bei einem erfolgreichen Verkauf fallen f r den Verk ufer Kosten an gem ss Online Rechner www iguv ch immobilienmakler Bei diesen Verkaufskosten handelt es sich um ein All inklusive Angebot Es werden sowohl professionelle 3DVermessungen vorgenommen und daraus virtuelle Besichtigungen als auch Verkaufs und Videodokumentationen und Verkehrswertsch tzungen erstellt Es fallen keine weiteren Kosten f r den Verk ufer an egal wie lange sich ein Verkauf hinzieht und sollte es gar nicht zu einem Verkauf kommen dann bezahlt der Verk ufer nat rlich nichts How it works Hat der Verm gensverwalter einen Kunden welcher eine Liegenschaft verkaufen m chte so kann dieser einfach ber das IGUV Bookingformular Hausverkauf w hlen und seine eigenen Koordinaten erfassen oder ein E Mail an info iguv ch schicken Als n chstes wird sich ein Mitarbeiter von RE MAX melden und das weitere Vorgehen im Detail besprechen M chte der Verm gensverwalter mit dem Kunden ein Gespr ch zu dritt f hren oder soll der Immobilienspezialist gleich direkt mit dem Verk ufer Kontakt aufnehmen All diese Details werden mit dem Verm gensverwalter zuerst abgesprochen Exklusivit t RE MAX verpflichtet sich den Kunden ausschliesslich f r den Verkauf der benannten Immobilie zu unterst tzen und darf diesen nicht f r weitere Objekte oder andere Gesch fte kontaktieren Quelle IGUV RE MAX verf gt an mehr als 80 Standorten B ros in der ganzen Schweiz und besch ftigt mehrere Hundert Immobilienmakler

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TREUHAND 21 ASSET MANAGER NR 13 2021 DIE STEUERERKL RUNG F R DEN KUNDEN ERLEDIGEN LASSEN Jeder Kunde muss die Steuererkl rung einreichen und viele machen dies nicht gerne Machen wir unseren Kunden das Leben angenehmer Verm gensverwalter von IGUV k nnen f r ihre Kunden die Steuererkl rung auch gleich erledigen lassen sodass sich der Kunde um nichts mehr zu k mmern braucht Die Steuererkl rung wird dem Kunden zusammen mit dem Mandat zur Verm gensverwaltung als eine umfassende Dienstleistung angeboten Statt zum Beispiel 0 9 f r die Verm gensverwaltung bezahlt der Anle ger neu 0 95 oder 1 0 pro Jahr Der Verm gensverwalter bezahlt dem Treuh nder die Rechnung f r die Steuererkl rung Der Verm gensverwalter bedient sich zu diesem Zweck dem Kalkulator auf www iguv ch steuererkl rung um die Kosten f r die Steuererkl rung auf die Verm gensverwaltung hochzurechnen Eine gewisse Sicherheitsmarge be stimmt er selber abh ngig davon wieviel Arbeit er selber damit hat Der Treuh nder hat einen Vertrag mit IGUV und ist dem Berufsgeheimnis unterstellt Aus ser zur Erledigung der Steuererkl rung darf der Treuh nder keinen Kontakt zum Kunden aufnehmen Der Treuh nder und der Verm gensverwalter bernehmen die im Kalkulator berechneten Konditionen Sollte sich abzeichnen dass die Berechnung gem ss Kalkulator nicht aufgeht muss der Treuh nder vorzeitig den Verm gensverwalter informieren und das weitere Vorgehen mit diesem abstimmen Nachtr gliche Ab weichun gen zu Lasten des Verm gensverwalters sind somit ausgeschlossen Quelle IGUV KONDITIONEN Eine Pr senz auf der Plattform kostet f r den Treuh nder CHF 50 pro Person mindestens jedoch CHF 300 pro Jahr Weitere Informationen zur Mitgliedschaft f r Treuh nder www iguv ch treuhand

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22 PRIVATE LABEL FONDS WENN VERM GENSVERWALTER NICHT NUR M SSEN SONDERN D RFEN Fonds die pr fenswerte Alternative f r Verm gensverwalter Autor Dominik Rutishauser Gesch ftsf hrer der LLB Swiss Investment AG Das FINIG erschliesst den Schweizer Verm gensverwaltern seit Mitte 2020 neben den klassischen Instrumenten von Verm gensverwaltungs Mandaten und AMCs die M glichkeit Anlagestrategien mittels Fonds umzusetzen Das bietet viele Chancen meint Dominik Rutishauser Gesch ftsf hrer der LLB Swiss Investment AG Mit Inkrafttreten der FINIG Gesetzgebung musste jeder unabh ngige Verm gensverwalter hinsichtlich seiner zu VERGLEICH FONDS VS AMC VS VERWALTUNGSMANDAT Fonds AMC VV Mandat Time to market Kosten Steuern Gegenparteirisiko Haftungsrisiko Verm gensverwalter Flexibili t Struktur FINMA Aufsicht Transparenz Vertrieb k nftigen Gesch ftsausrichtung und notabene ber die Weiterf hrung seines Gesch fts Farbe bekennen Der Entscheid f r die Gesch ftsweiterf hrung verlangte verschiedene Folgehandlungen darunter insbesondere die Meldung auf der Registrierungsplattform der FINMA per 30 Juni 2020 Diesen Schritt haben rund 1 900 Schweizer Verm gensverwalter vollzogen und sie bilden nun den zuk nftigen Kern der beaufsichtigten Schweizer Verm gensverwaltergemeinde In der Folge m ssen diese Verm gensverwalter nun eine Reihe von zus tzlichen Pflichten erf llen die in der Finanzindustrie breit diskutiert wurden Neben diesen wenig inspirierenden M ssen Diskussionen geht unter dass das FINIG f r Verm gensverwalter auch ein grosses D rfen mit sich bringt Zum ersten Mal d rfen Schweizer Verm gensverwalter n mlich direkt Fonds verwalten ein Privileg das bisher bloss FINMA regulierten Asset Managern zustand Das dritte Instrument im Werkzeugkasten des Verm gensverwalters Die Verwaltung eigener Fonds ist eine echte strategische Option f r Schweizer Verm gensverwalter Bisher verf gte ein unabh ngiger Verm gensverwalter im Wesentlichen ber zwei Instrumente in seinem Werkzeugkasten f r die Verm gensverwaltung die klassischen Verwaltungsmandate und AMCs Actively Managed Certificates W hrend erstere individuelle Anlagel sungen zulassen und sich durch grosse Flexibilit t auszeichnen erlauben Zertifikate bereits die Umsetzung von gepoolten Anlage ans tzen mit denen spezifische Anlagestrategien f r

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ASSET MANAGER NR 13 2021 eine Mehrzahl von Anlegern in einem Produkt umgesetzt werden k nnen Mit der Umsetzung einer Anlagestrategie ber einen Fonds stossen Verm gensverwalter nun in eine neue Dimension vor Fonds AMCs oder Verwaltungsmandate St rken und Schw chen Beim Fonds handelt sich um ein stark reguliertes Produkt das sehr flexibel in der Handhabung und Ausgestaltung ist dem Kunden grosse Kostentransparenz bietet und f r den Verm gensverwalter eine bedeutende administrative Erleichterung darstellt In der nebenstehenden Tabelle sind die erw hnten drei Werkzeuge der Schweizer Verm gensverwalter bez glich verschiedener Kriterien nach St rken und Schw chen einander gegen bergestellt Effizienz Steuerprivilegien und Diskretion als Vorteile Welche Vorteile bietet der Einsatz eines eigenen Fonds in der Verm gensverwaltung Drei seien hier erl utert Mit einem Fonds kann eine Anlagestrategie zentral in einem Gef ss umgesetzt werden und muss nicht in einer Vielzahl von Kundenportfolios und m glicherweise ber mehrere Depotbanken hinweg aufwendig vollzogen werden Dies f hrt auch dazu dass das Handelsvolumen f r eine Transaktion durch den Fonds bei seiner Gegenpartei viel gr sser ist als einzelne Transaktionen bei den jeweiligen Depotbanken der Kunden was zu g nstigeren Transaktionskosten f hrt Den eingesparten Umsetzungsaufwand kann der Verm gensverwalter in zus tzliche Betreuungszeit f r seine Kunden oder f r Akquiseaktivit ten einsetzen Fonds sind auch steuerprivilegierte Anlagevehikel Bei Transaktionen durch den Fonds f llt beispielsweise keine Stempelsteuer an Ebenso ist die Verm gensverwaltungsgeb hr f r den Fonds im Unterschied zur Geb hr f r die Mandatsverwaltung von der Mehrwertsteuer ausgenommen und f llt nicht an Dieser Aspekt wirkt sich direkt zu Gunsten einer besseren Anlageperformance f r die Kunden aus Der Fonds ist weiter eine diskretionsspendende H lle f r die Anlagen der Verm gensverwaltungskunden Das ist insbesondere vor dem Hintergrund der neuesten europ ischen Regulierung der Aktion rsrechterichtlinie relevant die unter anderem ein automatisches Anzeigeverfahren von Aktion ren von europ ischen Unternehmen vorsieht falls solche Unternehmen sich ber die Zusammensetzung LLB SWISS INVESTMENT AG 23 ihres Aktionariats informieren wollen Selbst Schweizer Banken sind von dieser Reporting Pflicht betroffen und m ssen der Vorgabe Folge leisten Im Falle eines Fonds wird hingegen nicht die Einzelperson sondern der Fonds als Aktion r gemeldet Was ist f r die FINMA Bewilligung erforderlich Wie ist nun vorzugehen um einen solchen Fonds zu etablieren Prim re Voraussetzung ist die Anmeldung des Verm gensverwalters bei einer Aufsichtsorganisation unter Erf llung aller FINIG Erfordernisse Sobald die entsprechende Best tigung der Aufsichtsorganisation vorliegt kann der Verm gensverwalter sein Dossier bei der FINMA einreichen Parallel dazu auf der Produkteebene entwickelt der Verm gensverwalter zusammen mit der von ihm gew hlten Fondsleitung seinen Fonds Sobald die dazu notwendigen Fondsdokumente zum Beispiel der Fondsprospekt verfasst sind kann das Fondsdossier gleichzeitig mit dem Verm gensverwalterdossier bei der FINMA zur Bewilligung eingereicht werden Die LLB Swiss Investment AG ist berzeugt dass Fonds eine sehr pr fenswerte Variante f r die Verm gensverwaltung durch unabh ngige Verm gensverwalter sind Wir begleiten bereits drei Kunden auf diesem Weg und erwarten 2021 eine Vielzahl solcher Initiativen Gerne beraten wir Verm gensverwalter unverbindlich ber die M glichkeiten und genaue Vorgehensweise BER DIE LLB SWISS INVESTMENT AG Die LLB Swiss Investment AG ist die Schweizer Fondsleitung innerhalb der LLB Gruppe und verwaltet ber f nfzig Fonds nach Schweizer Recht Seit 25 Jahren werden alle Typen von Wertpapierfonds aufgesetzt und wird die Fondsadministration verantwortlich bernommen Das Unternehmen zeichnet sich durch massgeschneiderte und effiziente Dienstleistungen aus und legt Wert auf die N he zu seinen Kunden Es handelt sich dabei um anspruchsvolle Verm gensverwalter Family Offices und Banken die auf eine zuverl ssige flexible und zeitnahe Dienstleistung ange wiesen sind Die LLB Swiss Investment AG verfolgt einen offenen Ansatz hinsichtlich der Depotbankfunktion und berl sst es den Kunden die f r sie passende Depotbank zu bestimmen Weitere Informationen www llbswiss ch

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F DIE BESTEN AKTIEN SEIT DIE GEWINNER 2012 2012 GV6 Swiss Focus Laurent Genoud Genoud Asset Management Absolut Return Rolf Jud Jud Parner Verm gensverwaltung Golden Eagle CHF 1 Emanuelle Agustoni Golden Eagle Services 2013 theScreener CHF Andreas Lusser thescreener com Absolut Return Rolf Jud Jud Parner Verm gensverwaltung GV6 Swiss Focus Laurent Genoud Genoud Asset Management Grand Haven Capital Gregory Kenausis Grand Haven Capital Hidden Champions Rolf Jud Jud Parner Verm gensverwaltung S4A US Spin Offs Christian Funke Source 4 Alpha Compound GlobalValue USD Stephan Olajide H sler Bonam Capital Simulation zu realen Bedingungen bis und mit 2014 Seit 2015 arbeitet INVESTORY mit realen Portfolios AUSGEZEICHNET 2014 Dogs of SMI Roger Fromm GV6 International Laurent Genoud Genoud Asset Management 2015 Trading TSO CH Andreas Lusser theScreener com Cows CH Roger Fromm Compound GlobalValue CHF Stephan Olajide H sler Bonam Capital Value Growth Strategie Wilfried Forster Forster Investment PAM EUR Portfolio Wolfgang Zillich Premium Asset Management Analysts EU Andreas Lusser theScreener com Optimal Balance Guido vom Schemm GVS Financial Solutions GmbH Dividend EU Roger Fromm GF Agro Forest Alexander Franckenstein FOCAM AG Dogs of the Dow Roger Fromm AURUM S P500 USD Ramon Crameri Aurum 79 Asset Management Trading TSO EU Andreas Lusser theScreener com

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STRATEGIEN ASSET MANAGER NR 13 2021 DURCH INVESTORY 2016 Trading TSO CH Andreas Lusser theScreener com 2017 Stars CH Roger Fromm Teilnahm e f r Mitglied er koste nlos sonst CH F 1 000 p a 2019 GoldNick CAD Nicolas Rogivue Rogivue Asset Management Dividend EU Roger Fromm Swiss Momentum CH Pascal Collon Milesi Asset Management Dogs of the Dow Roger Fromm Fallen Angels EUR Stefan Waldhauser Digital Transformation USD Roger Fromm GoldNick CAD Nicolas Rogivue Rogivue Asset Management Digital Transformation USD Stefan Waldhauser Swiss Momentum CH Pascal Collon Milesi Asset Management 2018 Value Growth Strategie Wilfried Forster Forster Investment Dividend EU Roger Fromm Dividend EU Roger Fromm 2020 GoldNick CAD Nicolas Rogivue Rogivue Asset Management Digital Transformation USD Stefan Waldhauser China Portfolio Martin U Tschan Trignal GmbH Trading TSO CH Andreas Lusser theScreener com Swiss Momentum CH Pascal Collon Milesi Asset Management Seit 2012 bietet INVESTORY Verm gensverwaltern die M glichkeit mit einem realen Portfolio an einem Wettbewerb dem INVESTORY CUP teilzunehmen Bei einem erfolgreichen Verlauf stehen dem Gewinner vielf ltige Marketing M glichkeiten offen Weitere Informationen zum Wettbewerb und seinen Vorteilen finden Sie unter www iguv ch wettbewerb Andreas Lusser links Gesch ftsf hrer von theScreener com und Roger Fromm INVESTORY Bei der Award bergabe zum besten Strategieanbieter Aktien Schweiz im Jahr 2015 mit seiner Strategie Trading TSO CH

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26 FINANZIERUNGEN FINANZIERUNGSOPTIMIERUNG F R RENDITEOBJEKTE Ab sofort k nnen unsere Mitglieder ihren Kunden ein weiteren Mehrwert bieten unabh ngig davon ob es sich um ein Mehrfamilienhaus Einkaufszentrum oder Industrieobjekt handelt Autor Roger Fromm IGUV Vorstandsmitglied Die Optimierung einzelner Objekte lohnt sich schon ab CHF 2 Mio und die Verwaltung eines umfassenden Hypotheken Portfolios mit mehreren Objekten ab CHF 10 Mio Finanzierungsvolumen Unabh ngigkeit Zwischen 25 bis 30 Institute werden jeweils zu einem Finanzierungsangebot eingeladen ber 170 von insgesamt ber 250 Finanzierungsinstitute wurden bis Ende April angefragt sodass der Kunde jeweils vom besten Angebot profitieren konnte Der Finanzierungsspezialist wird ausschliesslich vom Kunden bezahlt und erh lt keine Verg tung vom finanzierenden Institut Das finanzierende Institut rechnet keinen Kickback in die Konditionen ein Die Beratung ist neutral und hat immer das Ziel dem Kunden die bestm gliche L sung am Markt zu bieten Transparenz Bei einer Bewirtschaftung der Finanzierung kann bei Bedarf dem Kunden und dem Verm gensverwalter ein massgeschneidertes Reporting zur Verf gung gestellt werden Darin sind alle Informationen zu den Finanzierungen Konditionen Laufzeiten Volumen Amortisationen etc ersichtlich Vorgehen Der Verm gensverwalter meldet sich bei unserem Finanzierungsspezialisten von Avobis und bespricht mit diesem das gew nschte Vorgehen Ein pers nliches Treffen ist beim Kunden beim Verm gensverwalter oder beim Finanzierungsspezialisten vor Ort m glich Anschliessend bernimmt der Finanzierungsspezialist die Beratung von A Z und informiert den Verm gensverwalter ber die einzelnen Schritte Konditionen Der Kunde bezahlt dem Finanzierungsspezialisten f r die Optimierung und Beratung einmalig 0 5 vom arrangierten Finanzierungsvolumen F r die Verwaltung eines umfassenden Hypotheken Portfolios wird je nach Aufwand eine Bewirtschaftungsgeb hr von 0 1 0 2 p a verrechnet Verg tung Der Verm gensverwalter erh lt 10 des vereinnahmten Honorars und 15 bei einer IGUV Mitgliedschaft Dieses wird sp testens 60 Tage nach Vereinnahmung verg tet Es ist im Ermessen des Verm gensverwalters diese Verg tung dem Kunden zu erstatten

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FINANZIERUNGEN 27 Finanzie rungsoptimier ung ab CHF Vermittlervertrag Der Finanzierungsspezialist unterzeichnet mit jedem Verm gensverwalter individuell einen Vermittlervertrag welcher speziell f r unsere Mitglieder ausgearbeitet wurde Darin wird unter anderem festgehalten dass potenzielle neue Gesch ftsfelder nicht die Finanzierung betreffend zuerst mit dem Verm gensverwalter abgesprochen werden m ssen und auf diesen eine individuelle Beteiligung des Verm gensverwalters festgelegt wird 2 Mio Mehrwert Der Verm gensverwalter bietet seinem Kunden mit dieser neuen Dienstleistung einen grossen Mehrwert und verhilft diesem zu besseren Konditionen Unsere Mitglieder haben somit bei allen Finanzierungen berzeugende Argumente zu bieten Bei Eigenheimfinanzierungen mit HYPOTEQ S 12 13 und bei Rendite Immobilien mit Avobis Verkehrswert Finanzierung Laufzeit Optimierung Honorar Honorar Verg tung 1 Mehrfamilienhaus CHF 10 Mio CHF 5 Mio 10 Jahre 0 35 p a 0 5 einmalig CHF 25 000 CHF 3 750 Portfolio mit 10 MFH CHF 50 Mio CHF 30 Mio diverse 0 3 0 5 p a 0 1 0 2 p a CHF 35 000 p a CHF 5 250 p a Industriehalle CHF 50 Mio CHF 20 Mio 12 Jahre 0 35 p a 0 5 einmalig CHF 100 000 CHF 15 000 Erfahren Sie mehr im n chsten Webinar www iguv ch event details finanzierungsoptimierung webinar bei Fragen info iguv ch Quelle Avobis Advisory Sales AG BEISPIELE

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WIR KAUFEN GEWERBEIMMOBILIEN SB M rkte Discounter Fachmarktzentren bestehend aus Einzelhandelsobjekten f r Kleidung Schuhe Drogerie Tiernahrung etc Grundst cke Lagen in Westdeutschland ab 15 000 EW ostdeutsche Lagen ab 25 000 EW sowie M bel Bau und Heimwerkerm rkte auch mit kurzen Mietvertragslaufzeiten ltere Objekte Leerst nde zur Revitalisierung und Entwicklung weiterhin interessieren wir uns f r den Ankauf von Hotels Grundst cken in Ballungszentren oder mit See bzw Ostseeblick Z gern Sie nicht uns anzusprechen und uns Ihr Angebot zu bermitteln Rufen Sie uns gerne an oder besuchen Sie uns in unserem B ro vor den Toren des Schlossparks in Bad Bentheim oder auf unserer Website Gilde Investors Immobilien GmbH Bahnhofstra e 7 48455 Bad Bentheim Telefon 0 59 22 76 99 310 Fax 0 59 22 76 99 303 www gilde investors de Christian Hengem hle Mobil 0152 55 813 135 E Mail c hengemuehle gilde investors de Jos Scholten Mobil 0172 88 04 777 E Mail j scholten gilde investors de

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ASSET MANAGER NR 13 2021 BERUFSHAFTPFLICHT 29 ATTRAKTIVE KOLLEKTIVL SUNG BERUFSHAFTPFLICHTVERSICHERUNG Verm gensverwalter und Trustees m ssen gem ss Art 22 Abs 2 FINIG neben dem Mindestkapital ber angemessene Sicherheiten verf gen oder eine Berufshaftpflichtversicherung abschliessen Finanzberater nach FIDLEG m ssen sich im Beraterregister eintragen und brauchen zwingend eine Berufshaftpflichtversicherung Die Ausf hrungsbestimmungen wurden am 4 November 2020 von der FINMA publiziert ltere Versicherungspolicen welche vor diesem Datum abgeschlossen wurden erf llen die neuen Bestimmungen der FINMA in der Regel nicht mehr Es ist an dieser Stelle zu erw hnen dass die neuen Bestimmung der FINMA von Verm gensverwaltern und Trustees nach FINIG nur dann eingehalten werden m ssen wenn die Versicherung an die gesetzlich vorgeschriebenen Eigenmittel angerechnet werden soll IGUV bietet eine Kollektivl sung Berufshaftpflichtversiche rung einer namhaften Schweizer Versicherungsgesellschaft an Unsere Kollektivl sung erf llt nicht nur die neuen FINMABestimmungen sondern ist auch bis zu 60 Prozent g nstiger als alte Berufshaftpflicht Versicherungspolicen Aus diesem Grund lohnt es sich bestehende Versicherungsl sungen zu berpr fen und zu vergleichen auch wenn diese nicht an die Eigenmittel angerechnet werden soll Die Pr mieneinsparung ist in der Regel gr sser als der Mitgliederbeitrag Hinweis Unsere Kollektivl sung Berufshaftpflichtversicherung ist sowohl f r Finanzberater als auch f r Verm gensverwalter geeignet Sie ist somit eine einfache L sung f r beide Berufskategorien mit einer einheitlichen und attraktiven Pr mie Vorsicht Einige Versicherungsgesellschaften unterscheiden zwischen Finanzberater und Verm gensverwalter und das kann schnell zu Verwechslungen f hren Bewilligungspflichtig Jahrespr mien 1 Person CHF 900 CHF 1 860 bis 4 Personen CHF 2 900 CHF 5 779 bis 8 Personen CHF 5 900 CHF 11 658 9 und mehr Personen Total CHF 17 500 CHF 22 500 Die Pr mie kann mit wenigen Klicks online berechnet www iguv ch berufshaftpflicht und online beantragt werden www iguv ch berufshaftpflicht antrag Der Antrag wurde speziell f r IGUV vereinfacht

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30 EHRENKODEX ASSET MANAGER NR 13 2021 IGUV EHRENKODEX Mit dem Ehrenkodex verfolgt der Verein drei Ziele 1 Das Ansehen seiner Mitglieder zu wahren und zu f rdern 2 Eine qualitativ hochwertige Finanzdienstleistung der Mitglieder sicherzustellen 3 Einen kompetenten und verantwortungsvollen Umgang der Mitglieder mit den Verm genswerten ihrer Kunden zu gew hrleisten Im Sinne dieser Ziele richten unsere Mitglieder ihr gesch ftliches Handeln an den nachfolgenden Grunds tzen und Richtlinien aus GEGEN BER KUNDEN Im Hinblick auf die besondere ethische Verantwortung f r die ihm anvertrauten Verm genswerte verpflichtet sich das Mitglied die Finanzdienstleistungen frei von Vertriebsvorgaben und Weisungen Dritter zu erbringen bei Empfehlungen und Anlageentscheidungen die Inte ressen seiner Kunden zu vertreten und mit etwaigen Interessenskonflikten verantwortungsvoll umzugehen sowie diese den Kunden gegen ber darzulegen eine langfristige Kundenbeziehung anzustreben und zu gew hrleisten dass f r Kunden qualifizierte Mitarbeiter erreichbar sind angemessene und transparente Honorare zu vereinbaren ausschliesslich Anlagen einzusetzen deren wesentlichen Funktionsweisen er nachvollziehen und seinen Kunden erl utern kann seinen Kunden nachvollziehbar und kontinuierlich unter gleichen Bewertungsmassst ben ber die Entwicklung des verwalteten Verm gens zu berichten Kunden als Referenz nur mit deren ausdr cklicher Einwilligung zu benennen Vertraulichkeit bez glich aller Angelegenheiten seines Kunden auch nachvertraglich zu wahren sich kontinuierlich fachlich weiterzubilden GEGEN BER DEM VEREIN Das Mitglied verpflichtet sich dem Verein unaufgefordert und sofort mitzuteilen wenn dieser seine T tigkeit aufgibt diesem seine Bewilligung entzogen wird gegen diesen ein Strafverfahren er ffnet wird GEGEN BER ANDEREN MITGLIEDERN Das Mitglied ist aufgefordert Kommunikation und Erfahrungsaustausch der Vereins mitglieder untereinander zu f rdern im Umgang mit Berufskollegen Fairness und offenen Dialog zu praktizieren im Vorfeld von etwaigen Konflikten mit einem anderen Mitglied sich um einen offenen Dialog sowie um eine einvernehmliche L sung zu bem hen ALS VERM GENSVERWALTER ODER BERATER Das Mitglied ist gehalten den Dialog mit der Aufsicht sachlich und konstruktiv zu f hren sowie den Verein ber Sachverhalte zu informieren die von allgemeinem Vereinsinteresse sein k nnten verpflichtet die gesetzlichen Vorgaben und die sonstigen rechtlichen Grenzen der Zulassung einzuhalten verpflichtet das Verbot sich Eigentum oder Besitz an Kundengeldern bzw Wertpapieren seiner Kunden zu verschaffen strikt einzuhalten

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32 VORSORGE VORSORGEAUFTRAG PATIENTENVERF GUNG GENERALVOLLMACHT SCHWEIGEPFLICHTENTBINDUNG TESTAMENT BESTATTUNGSPLANUNG Alles aus einer Hand Unterst tzung zu Lebzeiten und im Trauerfall Damit bei einer Urteilsunf higkeit durch Krankheit oder Unfall die pers nliche und finanzielle Sorge sowie die Vertretung im Rechtsverkehr in privater Hand verbleibt und nicht von den Beh rden bernommen wird gen gt ein erstes Treffen mit unserem Vorsorgespezialist Hier erfolgt die erste Bestandsaufnahme der individuellen Situation Der Kunde kann aus verschiedenen Leistungspaketen w hlen oder einzelne Dienstleistungen in Anspruch nehmen Im Trauerfall m ssen manche Aufgaben innert k rzester Zeit erledigt werden Daf r sind die Hinterbliebenen verantwortlich Diese sind jedoch im Arbeitsprozess oder in einer Familien struktur eingebunden Vor allem bei pl tzlich auftretenden Todesf llen gilt es einerseits die lebensweltlichen Pendenzen der Verstorbenen zu regeln und andererseits die festgef gten Arbeits Schul und Familienprozesse am Laufen zu halten Vor allem wenn Familien mit Kindern betroffen sind Der Alltag fordert diverse administrative und pers nliche Aufgaben welche erledigt werden m ssen Damit sich ihr Kunde unbesorgt den sch nen Zeiten im Leben widmen kann unterst tzen oder bernehmen unsere Vorsorgespezialisten diese Aufgaben Gehen Sie fr hzeitig auf Ihre Kunden zu informieren Sie diese ber die M glichkeiten und sorgen Sie vor damit auch Sie im Trauerfall die W nsche des Kunden kennen und entsprechend handeln k nnen Bei Fragen oder f r eine Zusammen arbeit kontaktieren Sie uns bitte unter info iguv ch

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ASSET MANAGER NR 13 2021 VOSORGEKAPITAL 33 FREIZ GIGKEIT UND S ULE 3A POTENZIALANALYSE Im Vorfeld einer k nftigen Zusammenarbeit im Bereich von Freizigigkeit und S ule 3a Anlagen befragt IGUV die unabh ngigen Verm gensverwalter IGUV will seinen Mitgliedern eine attraktive L sung im Bereich der Vorsorgegelder anbieten Diese neue L sung muss sowohl dem Kunden als auch dem Verm gensverwalter Vorteile bieten Potenzial von ber CHF 125 Mio anvisiert haben IGUV sucht nun weitere Verm gensverwalter welche an diesem Thema interessiert sind und an dieser Online Umfrage www iguv ch fz und saeule 3a teilnehmen Im Gegenzug wird IGUV eine Kooperation nur mit einer einzigen der besten L sung in diesem Bereich eingehen Auf Basis der aktuellen Daten sch tzt der Verein ein Potenzial von mehr als CHF 1 Mrd innerhalb der n chsten f nf Jahre In einer ersten Umfrage haben eine Handvoll Verm gensverwalter teilgenommen welche alleine f r sich ein Die Teilnehmer werden regelm ssig ber dieses Projekt und neue L sungen in diesem Bereich informiert Bei Fragen oder f r eine Zusammen arbeit kontaktieren Sie uns bitte unter info iguv ch Kriterien an die neue L sung tiefe Gesamtkosten f r den Anleger einfaches Onboarding f r Verm gensverwalter und Anleger online Zugriff f r Anleger und Verm gensverwalter freie Fondsauswahl von verschiedenen Anbietern kostenlose Transaktionen regelm ssige Verg tungen an den Verm gensverwalter Exklusivit t f r unsere Verm gensverwalter Jetzt teil nehmen www igu v c h fz und s aeule 3a

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34 COMPLIANCE COMPLIANCE OUTSOURCING Mit FIDLEG FINIG sind die Anforderungen an die Verm gensverwalter weiter gestiegen Wer eine FINMA Lizenz beantragt muss eine entsprechende Organisation professionelle Compliance ein sicheres Risiko Management sowie die Durchf hrung sicherstellen und nachweisen Die Professionalisierung von Compliance und RisikoManagement ist unabdingbar Statt Compliance und Risiko Management Pr fungen selber durchzuf hren kann ein Verm gensverwalter diese Aufgabe einfach an einen externen Dienstleister zum Beispiel einem Compliance Spezialisten von IGUV delegieren Neben ausgewiesenen Compliance Spezialisten stellt IGUV ein webbasiertes Tool zur Verf gung um diese Aufgaben online durchf hren zu k nnen Der mit der Pr fung beauftragte Compliance Dienstleister muss nicht mehr physisch beim Verm gensverwalter vorbeikommen um die Unterlagen zu pr fen sondern kann s mtliche Aufgaben und Pr fungen effizient und systematisch am Computer im Home Office erledigen Unsere Spezialisten bernehmen 1 1 die Vorgaben aus dem Organisationsreglement ber das Compliance Tool kann der Spezialist jederzeit ausgewechselt werden Alle bereits erfolgten Pr fungen bleiben im System erhalten Der Verm gensverwalter kann auch einen eigenen Mitarbeiter ber das Tool zur Pr fung berechtigen und kann so seine Compliance Kosten weiter reduzieren COMPLIANCE OUTSOURCING KOSTEN Kosten in AuM Kunden AuM in CHF Domizile Banken Neukunden p a CHF 5 227 0 035 20 15 Mio 2 2 1 CHF 7 831 0 052 40 15 Mio 4 4 1 CHF 10 711 0 036 50 30 Mio 4 3 2 CHF 13 727 0 027 50 50 Mio 4 4 2 CHF 15 802 0 032 100 50 Mio 2 2 6 CHF 56 520 0 038 200 150 Mio 3 5 10 CHF 36 300 0 015 100 250 Mio 2 1 2 Weitere Informationen und individuelle Kostenberechnungen www iguv ch compliance officer

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IGUV INTERESSENGEMEINSCHAFT UNABH NGIGER VERM GENSVERWALTER Bitte frankieren ICH BIN INTERESSIERT AN I GUV Mitgliedschaft HYPOTEQ Eigenheimfinanzierungen RE MAX Immoblienverkauf Teilnahme Konferenz in Grindelwald 2 S ule und S ule 3a L sung Wettbewerb der besten Aktienstrategien Avobis Finanzierungsoptimierung Kollektiv Berufshaftpflichtversicherung Kostenlose Ombudsstelle Steuererkl rungen f r Kunden Publikation im ASSET MANAGER Vorsorgeauftrag Patientenverf gung usw Beratung Welche AO passt zu mir IT Beratung Software Evaluation Compliance Beratung Outsourcing Private Label Funds Crowdlending AMC Zertifikat Vorname Name Firma IGUV Flurstrasse 33 8302 Kloten Strasse Nr PLZ Ort Telefon E Mail Datum Unterschrift IGUV INTERESSENGEMEINSCHAFT UNABH NGIGER VERM GENSVERWALTER Bitte frankieren IN BIN INTERESSIERT AN ZUSAMMENARBEIT ALS Immobilienverwalter Webinar und Schulungsanbieter Vorstandsmitglied Treuh nder Bank Sponsor Compliancespezialist Versicherung Vorsorgespezialist Softwareanbieter IT Dienstleister Journalist Blogger Vorname Name Firma Strasse Nr PLZ Ort Telefon E Mail Datum Unterschrift IGUV Flurstrasse 33 8302 Kloten

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